Cập nhật về Quy định và Tuân thủ tiền điện tử

Vào ngày 11 tháng 2, nhóm an ninh của Google là Mandiant tiết lộ rằng một tổ chức hacker liên quan đến Triều Tiên đang lợi dụng video giả mạo sâu và cuộc gọi Zoom giả để tiến hành các cuộc tấn công xã hội có tính tùy chỉnh cao nhằm vào ngành công nghiệp tiền điện tử, đồng thời cấy mã độc để thực hiện trộm cắp tài sản và dữ liệu. Điều tra cho thấy, hoạt động này do tổ chức đe dọa mạng UNC1069 phát động. Nhóm này đã hoạt động ít nhất từ năm 2018 và sau năm 2023 đã chuyển mục tiêu từ lĩnh vực tài chính truyền thống sang lĩnh vực Web3, bao gồm các giám đốc điều hành công ty fintech tiền điện tử, nhà phát triển phần mềm và các nhà đầu tư mạo hiểm. Sự việc bắt đầu khi tài khoản Telegram của một giám đốc trong ngành bị chiếm đoạt, kẻ tấn công đã sử dụng danh tính của người này để tiếp cận mục tiêu, xây dựng lòng tin rồi gửi lời mời họp qua video giả mạo Calendly.

Ngày 11 tháng 2, thông tin cho biết, vòng đàm phán thứ hai về quản lý stablecoin do Nhà Trắng tổ chức đã không thành công trong việc đạt được thỏa thuận giữa các ngân hàng và các công ty tiền điện tử, với sự khác biệt chính tập trung vào câu hỏi "liệu stablecoin có thể cung cấp lợi nhuận hoặc phần thưởng cho người dùng hay không". Nhiều tổ chức tiền điện tử đã cùng thảo luận với các ngân hàng lớn của Mỹ, nhưng vẫn còn bất đồng về các điều khoản quan trọng, khiến khung quản lý stablecoin của Mỹ gặp phải thất bại lần nữa. Cuộc họp này liên quan trực tiếp đến dự luật dự kiến gọi là 《CLARITY》. Dự luật này dựa trên cấu trúc quản lý tài sản kỹ thuật số do 《GENIUS》 đề xuất, đã được Hạ viện thông qua, nhưng Thượng viện vẫn chưa tiến hành bước tiếp theo. Các điều khoản về lợi nhuận được xem là trở ngại lớn nhất. Các ngân hàng lo ngại rằng, nếu stablecoin cung cấp lãi suất hoặc phần thưởng, sẽ làm phân tán tiền gửi truyền thống, làm giảm khả năng cho vay của các ngân hàng đối với các hộ gia đình và doanh nghiệp nhỏ, từ đó ảnh hưởng đến sự ổn định của hệ thống tài chính.

Vào ngày 11 tháng 2, Bộ trưởng Tài chính của Hồng Kông, ông Paul Chan, cho biết Hồng Kông đã sẵn sàng cấp giấy phép cho các stablecoin đầu tiên vào tháng 3, đánh dấu bước chính thức bước vào giai đoạn thực thi trong việc quản lý stablecoin địa phương. Phát biểu này được đưa ra tại một hội nghị ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số, đã thu hút sự chú ý lớn của thị trường đối với các chủ đề như “Khung quản lý stablecoin của Hồng Kông” và “Triển vọng phát hành hợp pháp stablecoin”. Ông Paul Chan chỉ rõ, giai đoạn đầu sẽ chỉ cấp một số ít giấy phép, và cơ quan quản lý sẽ tập trung xem xét liệu các đơn xin có rõ ràng về ứng dụng, mô hình kinh doanh bền vững và hệ thống tuân thủ, kiểm soát rủi ro hoàn chỉnh hay không. Ông nhấn mạnh rằng, stablecoin không chỉ đơn thuần là công cụ thanh toán, mà còn là hạ tầng quan trọng kết nối tài chính truyền thống với nền kinh tế trên chuỗi, do đó cần cân bằng giữa đổi mới sáng tạo và kiểm soát rủi ro.

A federal judge in New York dismissed a patent infringement lawsuit from Bancor against Uniswap, stating the patents involved referenced only abstract ideas. The court's ruling allows Bancor to amend its case within 21 days, or the dismissal becomes final.

Vào ngày 11 tháng 2, Tòa án Liên bang khu vực phía Nam của New York, Mỹ đã đưa ra phán quyết quan trọng, bác bỏ vụ kiện vi phạm bằng sáng chế liên quan đến Bancor do Quỹ Bprotocol và LocalCoin Ltd. đâm đơn chống lại Uniswap. Thẩm phán John G. Koeltl trong bản ghi nhớ ý kiến ngày 10 tháng 2 đã chỉ rõ rằng bằng sáng chế liên quan về cơ bản thuộc về “khái niệm trừu tượng”, không đáp ứng tiêu chuẩn bảo vệ của luật bằng sáng chế Hoa Kỳ. Vụ án tập trung vào mô hình “ Automated Market Maker với hằng số nhân”, đây là một trong những phương thức định giá thanh khoản cốt lõi trong tài chính phi tập trung. Nguyên đơn cáo buộc Uniswap đã sử dụng trái phép các công nghệ tự động định giá và liên quan đến bể thanh khoản của họ, nhưng tòa án cho rằng các bằng sáng chế này chỉ liên quan đến “các thực hành kinh tế cơ bản trong việc tính toán tỷ giá hối đoái để thực hiện giao dịch”, và ngay cả khi hoạt động trên blockchain và hợp đồng thông minh, cũng không đủ điều kiện để được cấp bằng sáng chế.

Người dẫn chương trình "Today Show" của Mỹ, Savannah Gessli, mẹ bị bắt cóc, bắt cóc yêu cầu 600 triệu USD bằng Bitcoin, vụ việc gây lo ngại về tội phạm tiền điện tử và khiến xã hội chính thống chú ý hơn đến rủi ro của blockchain. Việc thực thi pháp luật gặp khó khăn, không có manh mối rõ ràng, gia đình đã phát video cầu cứu. Sự kiện này cảnh báo về sự lan rộng của tội phạm tiền điện tử trong xã hội.

CFTC Đội ngũ thực thi pháp luật tại Chicago 20 người hoàn toàn rời đi, từng là lực lượng thực thi pháp luật hàng đầu trong thị trường tiền điện tử, và hiện đang mở rộng quản lý thị trường dự đoán và tiền điện tử. Một cựu luật sư cho biết, đợt cắt giảm này là nhằm mục đích tuyển dụng có mục tiêu, vì họ có kinh nghiệm đàm phán với FTX. Các khoản phạt mà cơ quan thực thi pháp luật này thu được đã giảm mạnh từ 171 tỷ USD năm 2024 xuống còn 920 triệu USD năm 2025.

Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông, Giám đốc điều hành Lương Phượng Nghi, đã công bố ba sáng kiến mới nhằm xây dựng hệ sinh thái quản lý tài sản ảo hoàn chỉnh. Về tài chính đảm bảo, cho phép các nhà môi giới cung cấp tài trợ cho khách hàng có tín dụng tốt, với tài sản thế chấp có thể bao gồm chứng khoán và tài sản ảo. Về hợp đồng vĩnh viễn, sẽ công bố khung quản lý cấp cao cho phép các nền tảng có giấy phép cung cấp sản phẩm hợp đồng vĩnh viễn. Về các nhà tạo lập thị trường liên quan, dự kiến sẽ nới lỏng quy định cho phép các nền tảng có giấy phép cung cấp thanh khoản thông qua các đơn vị tạo lập thị trường phụ thuộc.

Phó Giám đốc Sở Tài chính và Kho bạc Hong Kong, ông Chen Haolian, đã phát biểu tại Hội nghị Consensus 2026 rằng hoan nghênh các giao thức Layer 1 đặt trụ sở tại Hong Kong để củng cố vị trí trung tâm Web3 của Hong Kong. Ông đề cập rằng các hạn chế do dịch bệnh đã được dỡ bỏ, hàng trăm doanh nghiệp Web3 đã hoạt động tại Hong Kong. Chính quyền Hong Kong sẽ tiếp tục tăng cường liên hệ với các giao thức blockchain và xem xét nghiên cứu khung pháp lý cho DAO.

Bộ tám ngành của quốc gia đã ban hành "Thông báo về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến tiền ảo và các lĩnh vực liên quan", và Ủy ban Chứng khoán đã đưa ra các hướng dẫn quản lý liên quan. Bài viết phân tích sự thay đổi trong thái độ quản lý của Trung Quốc đối với tiền ảo và tài sản thế giới thực (RWA), chỉ ra rằng vẫn duy trì các biện pháp cứng rắn đối với tiền ảo, trong khi RWA cung cấp các con đường tuân thủ, nhưng ngưỡng tuân thủ cao và việc thực thi gặp nhiều thách thức.

Ripple Giám đốc pháp lý Stuart Alderoty đã nói trên diễn đàn X rằng cuộc họp tại Nhà Trắng vào thứ Ba là "hiệu quả", bầu không khí thỏa hiệp đậm nét, hai đảng vẫn duy trì sự đồng thuận về luật pháp thị trường tiền điện tử. Báo cáo cho thấy hai bên đã nhượng bộ, ngân hàng lần đầu tiên sẵn sàng thảo luận về miễn trừ thưởng cho stablecoin. Nhà Trắng thúc giục các bên đạt thỏa thuận trước ngày 1 tháng 3. Tuy nhiên, dữ liệu từ Polymarket cho thấy khả năng thông qua dự luật năm nay đã giảm từ 70% xuống còn 56%.

Logan Paul bị phát hiện thực hiện các giao dịch đặt cược giả trên Polymarket trong suốt trận Super Bowl 2026, với số dư tài khoản bằng không. Hành động này đã gây ra tranh cãi về pháp lý và đạo đức, đồng thời làm dấy lên những nghi vấn về tính minh bạch trong tiếp thị thị trường tiền mã hóa. Đồng thời, cuộc tranh chấp pháp lý giữa Polymarket và chính quyền bang Massachusetts cũng phản ánh những khó khăn trong việc điều chỉnh thị trường dự đoán. Ngành công nghiệp chỉ trích các nền tảng như vậy về phương pháp tiếp thị thiếu đạo đức, dễ gây ra mối đe dọa tài chính cho giới trẻ.

Polymarket hợp tác với Kaito AI ra mắt "Thị trường chú ý", cho phép người dùng đặt cược vào xu hướng nóng và dư luận. Dựa trên hai chỉ số chính là thị phần dư luận và cảm xúc, sử dụng dữ liệu mạng xã hội để định lượng sự quan tâm. Dự án này ra mắt vào tháng 3, đến cuối năm đạt hàng nghìn thị trường, nhóm đầu tiên tập trung vào các chủ đề AI. Các dự đoán thị trường bị cấm ở Massachusetts và các nơi khác, Polymarket đã kiện bang này để khẳng định sự quản lý liên bang.

Ngày 11 tháng 2, tin tức cho biết, Nhà Trắng Mỹ đã chủ trì cuộc họp với đại diện của ngành công nghiệp tiền điện tử và ngân hàng để thảo luận về các điều khoản liên quan đến dự luật cấu trúc thị trường tiền điện tử. Các bên tham gia đều mô tả cuộc họp là “hiệu quả”, nhưng vẫn chưa đạt được sự đồng thuận về các điểm bất đồng cốt lõi. Cố vấn pháp lý trưởng của Ripple, Stuart Alderoty, đã đăng bài trên nền tảng X, nói rằng hai bên đang cố gắng tìm kiếm không gian thỏa hiệp, và cả hai vẫn duy trì thái độ tích cực đối với dự luật cấu trúc thị trường tiền điện tử. Ông nhấn mạnh rằng hiện là thời điểm then chốt để thúc đẩy khung pháp lý về tiền điện tử của Mỹ đi vào thực thi.

CEO cũ của SafeMoon, Braden John Karony, bị kết án 100 tháng tù vì lừa đảo nhà đầu tư và phải hoàn trả khoảng 7,5 triệu USD lợi nhuận bất hợp pháp. Anh ta bị cáo buộc chuyển 9 triệu USD tài sản từ công ty để duy trì cuộc sống xa hoa, và hội đồng xét xử liên bang đã kết luận anh ta phạm tội âm mưu gian lận chứng khoán và rửa tiền. SafeMoon từng có vốn hóa thị trường vượt quá 8 tỷ USD, nhưng thực chất là một trò lừa đảo.

Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã chính thức phát hành kế hoạch đấu thầu 「加速器」 nhằm tối ưu hóa quản lý và giao tiếp thị trường. Đồng thời, Ye Zhiheng đã bổ sung các biện pháp về tài chính và hợp đồng vĩnh viễn, đảm bảo sự liên kết hai chiều và sự tham gia của nhà đầu tư chuyên nghiệp, thúc đẩy kết nối thanh khoản toàn cầu.

Trung tâm Bạch Ốc tổ chức cuộc họp thứ hai vào thứ Ba, cố gắng hòa giải sự bất đồng giữa ngành ngân hàng và ngành công nghiệp tiền điện tử về vấn đề lợi suất của stablecoin, nhưng đại diện ngân hàng TradFi mang theo "tài liệu nguyên tắc" kiên quyết yêu cầu cấm hoàn toàn. Tài liệu này kêu gọi cấm cung cấp bất kỳ giá trị tài chính hoặc phi tài chính nào cho người sở hữu stablecoin, nhấn mạnh rằng hoạt động của stablecoin tuyệt đối không được gây ra rút tiền gửi hàng loạt.

Bộ Tài chính Nhật Bản công bố dự thảo chính sách tăng cường an ninh mạng, mở rộng lấy ý kiến công chúng đến ngày 11 tháng 3. Dự thảo nhấn mạnh cần tăng cường quản lý an ninh toàn chuỗi cung ứng của các sàn giao dịch mã hóa để đối phó với các cuộc tấn công mạng ngày càng phức tạp, và đề xuất các phương án dựa trên ba trụ cột “tự lực, hỗ trợ lẫn nhau, hỗ trợ công cộng”.

The EU is considering a ban on all crypto transactions with Russia to prevent Moscow from circumventing sanctions imposed due to the Ukraine conflict. The proposal aims to target Russian crypto entities that support military operations and to restrict exports to Kyrgyzstan due to concerns over arms trade.