Nhà đầu tư nhỏ lẻ thua lỗ thì giao dịch, nhà đầu tư nhỏ lẻ kiếm tiền thì nghỉ ngơi

Tác giả: Pickle Cat

Biên dịch: Deep Tide TechFlow

Muốn ngừng thua lỗ trên thị trường tiền mã hóa? Hãy dừng giao dịch trong ngày trước!

Bởi vì đối với nhà đầu tư bình thường, giao dịch trong ngày về mặt cấu trúc chính là một “trò lừa đảo”.

Bài viết này khá dài, nhưng nếu bạn sẵn sàng bỏ ra 120 giây để đọc hết, tôi dám chắc vài năm sau bạn sẽ cảm ơn chính mình.

Tôi đã bắt đầu giao dịch từ thời niên thiếu.

Tôi từng có những chiến thắng khiến mình cảm thấy như “Người Dơi”, cũng từng có những thất bại đau đớn làm tôi sụp đổ tận sâu bên trong, đến giờ vẫn đang khắc phục.

Tôi đã thử qua tất cả các chiến lược giao dịch mà nhà đầu tư bình thường có thể nghĩ ra.

Thậm chí có một năm trời, tôi nghiện giao dịch trong ngày, nghĩ rằng đây sẽ là con đường giúp mình lật ngược tình thế, nhưng tôi đã thất bại thảm hại đến mức mỗi lần nghĩ lại đều thấy nhói đau.

Bảng lãi lỗ (PNL) của tôi tệ đến nỗi, kế hoạch mua Bitcoin tự động mà tôi lập cho bà tôi còn kiếm được nhiều tiền hơn tôi.

Sau đó, tôi chuyển sang trở thành một nhà giao dịch sóng thấp tần, hầu như không điều chỉnh vị thế thường xuyên. Sau mỗi lần có lãi, tôi sẽ rút ra ngay và tạm ngừng giao dịch một thời gian.

Chỉ đến khi đó, cuộc sống của tôi mới bắt đầu tốt lên, mọi thứ mới trở nên rõ ràng.

Tôi không phải là thánh nhân. Tôi viết ra những điều này là để cứu lấy phiên bản trẻ, ngu ngốc, ngây thơ và bốc đồng của chính mình.

Trước hết, là một nhà giao dịch trong ngày bình thường, bạn đang giao dịch tần suất cao mà không có bất kỳ lợi thế thông tin nào (không có dòng lệnh thực, không có bản đồ thanh khoản rõ ràng, không biết vị thế của nhà tạo lập thị trường, không có lợi thế thực thi, không có gì cả).

Nếu mỗi quý bạn chỉ giao dịch vài lần, bạn có thể vẫn sống sót.

Nhưng nếu mỗi tuần bạn giao dịch hơn 10 lần thì sao?

Dù bạn có “kỷ luật” và “quản lý rủi ro” tốt nhất thế giới đi chăng nữa, toán học cuối cùng cũng sẽ khiến bạn thua trắng tay.

Lý do nhà đầu tư bình thường thất bại không phải vì họ chưa từng thắng, mà là họ chưa từng dừng lại. Giao dịch tần suất cao chỉ có một kết cục duy nhất: hủy diệt.

Đó cũng là lý do tôi tự đặt ra “hệ thống phạt”, nếu vượt quá số lần giao dịch giới hạn trong quý, tôi sẽ tự phạt mình.

Mỗi lần tôi thua lỗ nặng đều là do sau khi thắng lớn vẫn tiếp tục giao dịch thay vì dừng lại kịp thời.

Còn tất cả những lần thắng lớn (và thực sự giữ được tiền lâu dài), đều là nhờ tôi bắt đúng sóng lớn rồi nghỉ ngơi, giữ bình tĩnh.

Chiêu này quá rõ ràng, rõ đến mức khiến người ta đau lòng.

“Thắng” không phải là bạn bất ngờ kiếm được món tiền lớn, “thắng” thực sự là bạn giữ được số tiền đó, chứ không phải mất sạch vào năm sau.

Giờ đây tôi thấy những đứa trẻ 14 tuổi tự nhận là nhà giao dịch trong ngày trên TikTok, vẽ vài đường trên TradingView, nghĩ rằng mua khóa học của một “cao thủ” nào đó hay tham gia một nhóm Discord là đã nắm trong tay hệ thống giao dịch có thể thực hành mỗi ngày.

Điều đó khiến tôi cảm thấy buồn nôn. Nếu chúng biết mình đang đánh bạc thì tôi không bận tâm, ít nhất chúng cũng hiểu mình đang chơi một trò chơi.

Nhưng trào lưu giao dịch trong ngày hiện nay còn lớn hơn cả “cơn sốt mua hộ” năm 2016, 2017. Và chúng ta đều biết kết cục của cơn sốt đó ra sao.

Mọi người đánh giá thấp độ khó của giao dịch, nhưng lại đánh giá quá cao năng lực của bản thân.

Vấn đề không chỉ nằm ở toán học. Đúng là càng giao dịch nhiều, càng ít dừng lại thì càng khó kiếm lợi nhuận bền vững.

Vấn đề thật sự ở chỗ, những nhà giao dịch trẻ tuổi bình thường thực sự tin rằng, chỉ cần có “kỷ luật” và “quản lý rủi ro”, họ hoàn toàn không phải đang đánh bạc. Họ nghĩ rằng giao dịch trong ngày là một “kỹ năng” có thể thực hành như thói quen hàng ngày.

Điều này không chỉ đúng với giao dịch tiền mã hóa trong ngày, mà còn với thị trường chứng khoán Mỹ và hầu như mọi thị trường khác.

Giao dịch tần suất cao chỉ dành cho các tổ chức.

Lấy thị trường chứng khoán Mỹ làm ví dụ.

Bạn có biết các nhà giao dịch tổ chức không bao giờ nhìn vào cái gì không? Biểu đồ nến và TradingView.

Họ sử dụng Bloomberg Terminal, nơi có dữ liệu mà nhà đầu tư bình thường không bao giờ nhìn thấy.

Tất nhiên, có thể bạn đã biết điều này. Nhưng những người trẻ 14-18 tuổi thì không. Họ tưởng rằng những chỉ báo của mình là công cụ mà mọi nhà giao dịch đều dùng.

Đó mới là nguy hiểm thực sự.

Nếu bạn biết mình đang đánh bạc, ít nhất một phần trong bạn sẽ biết lúc nào nên dừng lại.

Nhưng một khi bạn tin đây là một “hệ thống”, bạn sẽ không bao giờ dừng lại.

Bạn sẽ cứ tiếp tục nhấn nút, cho đến khi thị trường vét sạch túi bạn.

Giao dịch trong ngày: Sòng bạc ngụy trang thành quán cà phê

Nó thực sự giống như một sòng bạc được ngụy trang.

Khi bạn bước vào Las Vegas hoặc Macau, bạn biết rõ mình đang vào đâu. Bạn thấy đèn, bàn bạc, dealer, tiếng ồn ào. Não bạn lập tức nhận ra: đây là đánh bạc.

Nhưng giao dịch trong ngày bây giờ, giống như một sòng bạc giả dạng quán cà phê.

Những nhà giao dịch mới bước vào, tưởng rằng mình đến để “học một kỹ năng”, mà không biết mình đã ngồi vào một bàn bạc được thiết kế để từ từ vét cạn túi họ.

Thế nên họ sẽ không dừng lại.

Đó mới là bi kịch thực sự, chứ không phải chuyện thua lỗ.

Điều thực sự đáng buồn là họ thực sự tin mình không phải đang đánh bạc, chính niềm tin đó khiến họ cứ tiếp tục cho đến khi mất sạch.

Còn những nhà đầu tư bình thường “trông có vẻ kiếm được tiền” (như tôi trước đây)… thật ra, đa số họ chỉ là may mắn bắt đúng sóng.

Họ gặp may vào đúng thời điểm, cộng thêm chút kỷ luật được “rèn” trong lúc thua lỗ trước đó, cuối cùng mới biết dừng lại khi thắng.

Ngay cả vậy, những người may mắn này cũng chưa đến 1% trong số các nhà đầu tư bình thường.

Kiếm tiền từ giao dịch thực ra không khó, giữ được tiền mới là điều khó nhất.