ChatGPT giúp phanh phui vụ lừa đảo crypto kiểu “nuôi heo” trị giá 1 triệu USD

Một góa phụ tại San Jose tưởng rằng mình đã tìm được mối quan hệ tình cảm mới trên mạng, nhưng cuối cùng lại mất gần 1 triệu USD trong một vụ lừa đảo crypto kiểu nuôi heo (pig-butchering) — và chỉ nhận ra sự thật sau khi hỏi ChatGPT liệu khoản đầu tư kia có hợp lý hay không.

Theo ABC7 News, toàn bộ khoản tiết kiệm hưu trí của bà bị cuốn sạch, khiến bà có nguy cơ mất cả căn nhà.

Người phụ nữ, tên Margaret Loke, gặp một người đàn ông tự xưng là “Ed” trên Facebook vào tháng 5 năm ngoái. Cuộc trò chuyện nhanh chóng chuyển sang WhatsApp, nơi “Ed”, tự nhận là doanh nhân giàu có, mỗi ngày đều gửi tin nhắn yêu thương và khuyến khích bà tâm sự.

Từ tình cảm online đến cái bẫy đầu tư

Mối quan hệ ngày càng sâu đậm, và những lời hỏi han mỗi ngày không bao giờ ngừng.

“Anh ấy rất tử tế với tôi, sáng nào cũng chào tôi,” Loke nói với ABC7. “Ngày nào anh ấy cũng nhắn ‘good morning’, bảo rằng anh thích tôi.”

Rồi cuộc trò chuyện chuyển hướng sang đầu tư crypto. Dù không có kinh nghiệm giao dịch, Loke vẫn được “Ed” hướng dẫn chuyển tiền vào một tài khoản trực tuyến do hắn kiểm soát.

“Ed” còn gửi cho bà ảnh chụp màn hình một ứng dụng cho thấy bà “lãi lớn chỉ trong vài giây” — một chiêu trò điển hình trong lừa đảo pig-butchering, dùng kết quả giả mạo để dụ nạn nhân tin rằng tiền của họ đang sinh lời.

Pig-butchering là hình thức lừa đảo mà kẻ gian tạo dựng mối quan hệ trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng, rồi dần dần lôi nạn nhân vào các nền tảng đầu tư giả để chiếm đoạt toàn bộ tài sản.

Theo Meta, riêng năm nay họ đã xoá hơn 6,8 triệu tài khoản WhatsApp liên quan đến các tổ chức tội phạm ở Đông Nam Á (Campuchia, Myanmar và Philippines là chính), những nhóm chuyên nhắm đến người dùng để lừa lấy crypto thông qua các kịch bản tình cảm và đầu tư.

Gần 1 triệu USD chuyển thẳng vào tay kẻ gian

Theo Loke, bà bắt đầu với khoản chuyển 15.000 USD. Sau đó, con số tăng lên hơn 490.000 USD lấy từ tài khoản hưu trí IRA.

Cuối cùng, bà vay thêm 300.000 USD bằng cách thế chấp căn nhà và tiếp tục chuyển đi — tổng cộng gần 1 triệu USD rơi vào tay kẻ lừa đảo.

ChatGPT vạch trần vụ việc

Khi “tài khoản crypto” của bà bất ngờ bị “đóng băng”, “Ed” yêu cầu bà nộp thêm 1 triệu USD nữa để “mở khoá”. Hoảng loạn, Loke đã hỏi ChatGPT của OpenAI mô tả tình huống của mình.

“ChatGPT nói với tôi: Không, đây là lừa đảo. Bà nên đến đồn cảnh sát,” bà kể.

Nhận được cảnh báo, bà lập tức đối chất với “Ed” và sau đó báo cảnh sát.

Cơ quan điều tra xác nhận bà đã chuyển tiền đến một ngân hàng ở Malaysia, nơi chúng bị rút sạch.

“Tại sao tôi lại ngu ngốc đến vậy? Tôi để hắn lừa tôi!” Loke nói. “Tôi thực sự rất suy sụp.”

Lừa đảo gia tăng và khó có thể thu hồi tiền

Vụ việc của Loke tiếp tục cho thấy xu hướng ngày càng tăng khi nạn nhân dùng ChatGPT để kiểm tra các giao dịch khả nghi.

Tuần trước, một chuyên gia IT ở Delhi cho biết anh đã tạo một trang web để truy ra vị trí và hình ảnh của một kẻ lừa đảo sau khi ChatGPT đưa ra cảnh báo.

Theo FBI, người Mỹ lớn tuổi đã mất 9,3 tỷ USD cho các vụ lừa đảo trực tuyến trong năm 2024. Phần lớn các hoạt động này xuất phát từ châu Âu hoặc các khu phức hợp tội phạm ở Đông Nam Á.

Bộ Tài chính Mỹ gần đây cũng trừng phạt 19 thực thể tại Myanmar và Campuchia liên quan đến các đường dây này.

Các cơ quan như FTC và SEC cảnh báo rằng bất kỳ hình thức “cố vấn crypto” nào bắt đầu từ một mối quan hệ online đều là dấu hiệu điển hình của lừa đảo.

Trường hợp của Loke hoàn toàn phù hợp mô hình đó, với áp lực tăng dần để bà chuyển thêm tiền.

Cơ quan quản lý liên bang cảnh báo rằng việc thu hồi tiền từ các nhóm pig-butchering hoạt động ở nước ngoài gần như không thể, khiến nạn nhân rất khó tìm được cách bù đắp thiệt hại.

Vương Tiễn