Không, stablecoin không trực tiếp giúp tội phạm rửa tiền - nhưng các ngân hàng muốn bạn nghĩ như vậy

Một bài viết gần đây trên New York Times đã gây hiểu lầm khi cho rằng stablecoin tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền bởi các đối tượng tội phạm. Tuy nhiên, bài báo lại chỉ ra rằng các dịch vụ chuyển đổi crypto sang tiền mặt và các biện pháp tuân thủ lỏng lẻo từ phía các công ty tài chính mới là cơ chế chính cho phép các hoạt động này diễn ra.

Stablecoin Không Hỗ Trợ Rửa Tiền, Mà Là Do Tuân Thủ Yếu Kém

Sự Thật

Một bài báo gần đây của The New York Times, cảnh báo về ưu thế của stablecoin trong việc rửa tiền, thoạt nhìn có vẻ đúng nhưng thực chất lại nhấn mạnh các vấn đề không liên quan nhiều đến stablecoin.

Bài báo này cho rằng stablecoin là “người mới trong thị trường,” mở cửa cho tội phạm hoạt động mà không bị phát hiện, cho phép họ chuyển tiền một cách lặng lẽ mà không bị giám sát tài chính truyền thống.

Theo công ty nghiên cứu blockchain Chainalysis, $25 tỷ USD giao dịch bất hợp pháp có liên quan đến stablecoin trong năm ngoái. Tuy nhiên, phóng viên Aaron Krolik của New York Times lại chỉ ra nguyên nhân thực sự đằng sau các con số này: việc thực thi các biện pháp thẩm định yếu kém từ các nhà cung cấp dịch vụ, điều này cũng có thể tận dụng các nguồn tài trợ khác.

Ví dụ, tác giả đề cập rằng ông đã sử dụng một máy ATM tiền mã hóa để mua stablecoin bằng tiền mặt, và sau đó phát hành một thẻ ghi nợ để minh chứng cho quan điểm của mình. Tuy nhiên, Visa và Mastercard mới là các công ty thực sự phát hành các thẻ này và tạo điều kiện cho các khoản thanh toán tiếp theo, chứ không phải Tether hay Circle, hai nhà phát hành stablecoin lớn nhất trong giới crypto.

Ngành stablecoin đã nỗ lực chống lại các hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi, và Tether đã chặn hơn 3,4 tỷ USD tiền bất hợp pháp, cho thấy sự sẵn sàng của lĩnh vực này trong cuộc chiến chống tội phạm crypto.

Đọc thêm: Đạo luật GENIUS khiến Bộ Tài chính yêu cầu phản hồi về công nghệ chống rửa tiền

Tại Sao Điều Này Quan Trọng

Mặc dù các con số liên quan đến rửa tiền ($25 tỷ USD) là đáng chú ý và cần có biện pháp giảm thiểu, nhưng chúng vẫn nhỏ bé so với việc đồng đô la Mỹ được sử dụng cho mục đích này.

Ví dụ, FBI ước tính mỗi năm, $300 tỷ USD được rửa tiền ở Mỹ, con số này vượt xa các số liệu về crypto. Trên toàn cầu, con số này lên tới $2 nghìn tỷ USD, bỏ xa $25 tỷ USD dòng tiền crypto được báo cáo.

Các nhà phân tích đã chỉ trích thời điểm đăng tải bài báo, vì Thượng viện Mỹ hiện đang thảo luận phiên bản dự luật cấu trúc thị trường crypto, trong đó stablecoin là một trong những vấn đề được tranh luận gay gắt.

Đọc thêm: Tình hình dự luật thị trường crypto của Thượng viện: Stablecoin, sự tham gia của Trump và các điểm đau của DeFi được xem xét

Neeraj K. Agrawal từ Coincenter đồng ý rằng bài báo cho thấy “vấn đề do mạng lưới các công ty phát hành thẻ tín dụng gây ra chứ không phải stablecoin”, trong khi Rachael Horwitz của Haun Ventures cáo buộc các nhóm vận động hành lang ngân hàng đã cài cắm những câu chuyện này để khiến stablecoin rơi vào thế bất lợi.

Nhìn Về Tương Lai

Khi stablecoin đã trở thành yếu tố then chốt trong chính sách của chính phủ Mỹ nhằm mở rộng vị thế thống trị của đồng đô la Mỹ trên toàn cầu, cần thiết phải thực hiện các biện pháp tuân thủ nghiêm ngặt hơn để quản lý các dòng tiền tài chính này.

Việc phơi bày stablecoin như công cụ rửa tiền mà đồng thời bỏ qua những điểm yếu hệ thống trong việc tuân thủ của các nền tảng dịch vụ tài chính là hoàn toàn không thành thật và làm suy yếu nỗ lực thực chất trong cuộc chiến chống tội phạm.