FIU Ấn Độ thắt chặt giám sát tiền điện tử với 49 sàn giao dịch đã đăng ký

Cơ quan giám sát tài chính Ấn Độ mở rộng quản lý tiền điện tử, thực thi các quy tắc AML nghiêm ngặt trong khi xử phạt vi phạm nhằm tăng cường minh bạch và tuân thủ trên toàn quốc.

Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) đã thắt chặt quản lý tiền điện tử sau khi đăng ký 49 sàn giao dịch trong năm tài chính 2024–25. Đáng chú ý, việc thực thi đối với người dùng đã tăng lên khi mức phạt trước đó đạt INR 2,8 tỷ. Trong khi đó, động thái này cho thấy sự giám sát lớn hơn hoạt động tài sản kỹ thuật số ở cấp quốc gia.

FIU Đưa 49 Sàn Giao Dịch Tiền Điện Tử Vào Khung AML

Theo báo cáo năm tài chính 2024 – 25, FIU-IND đã quan sát thấy 49 sàn giao dịch tiền điện tử đăng ký hoạt động trong môi trường tuân thủ. Quan trọng, 45 trong số đó là các thực thể nội địa, và 4 là các nhà điều hành offshore. Do đó, các cơ quan đã mở rộng kiểm soát đối với thị trường tài sản kỹ thuật số đang phát triển tại Ấn Độ.

ĐANG XẢY RA: 🇮🇳 49 sàn giao dịch tiền điện tử đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) trong năm tài chính 2024–25

– 45 nền tảng trong nước, 4 nền tảng offshore

– Đã xử phạt 28 crore INR đối với các sàn không tuân thủ trong năm. pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— Crypto India (@CryptooIndia) 6 tháng 1, 2026

Báo cáo, xem ngày 5 tháng 1, 2026, đã đề cập đến các thủ tục kiểm tra chặt chẽ hơn khi đăng ký. Kết quả là, khung pháp lý phát triển thành một vòng đai quản lý xung quanh các sàn giao dịch tuân thủ. Hơn nữa, tất cả các nhà cung cấp đăng ký đều phải chủ động báo cáo các hoạt động tài chính đáng ngờ cho các cơ quan chính phủ.

_Đọc thêm: _****Tin tức lừa đảo tiền điện tử: Người cao tuổi Ấn Độ mất $431K trong lừa đảo giao dịch tiền điện tử| Tin Bitcoin trực tiếp

FIU nhấn mạnh việc tiến hành phân tích chiến lược các Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ do các sàn này gửi. Tuy nhiên, các hoạt động tiền điện tử vẫn dễ bị khai thác tội phạm nghiêm trọng, các cơ quan cho biết. Cụ thể, các dấu hiệu cảnh báo bao gồm các chuyển khoản liên kết hawala, lợi nhuận từ cờ bạc bất hợp pháp, và các sơ đồ gian lận phức tạp.

Dù có rủi ro, FIU công nhận vai trò của tiền điện tử trong đổi mới tài chính và tạo dựng của cải. Tuy nhiên, cần có sự giám sát để ngăn chặn sử dụng bất hợp pháp. Do đó, các nhà quản lý duy trì sự cân bằng giữa đổi mới và thực thi trong việc khai thác lĩnh vực tài chính kỹ thuật số tại Ấn Độ.

Quy tắc tuân thủ mở rộng khi mức phạt đạt 2,8 tỷ INR

Trong năm tài chính vừa qua, FIU đã tổng cộng xử phạt 2,8 tỷ INR đối với các vi phạm. Kết quả là, các nỗ lực thực thi đã củng cố kỳ vọng về tuân thủ theo các luật tài chính hiện hành. Trong khi đó, việc giám sát đã tăng cường theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền, 2002.

Theo các quy định của PMLA, tất cả các nhà cung cấp dịch vụ VDA đều phải đăng ký như một thực thể báo cáo. Do đó, cả nền tảng nội địa và offshore đều phải đáp ứng các yêu cầu tuân thủ giống nhau. Hơn nữa, việc không tuân thủ có thể dẫn đến các khoản phạt tài chính và hạn chế hoạt động.

Các sàn giao dịch đăng ký phải áp dụng các tiêu chuẩn thẩm định khách hàng nghiêm ngặt định kỳ. Do đó, các nền tảng cần thực hiện kiểm tra KYC (biết khách hàng của bạn) và nâng cao thẩm định. Ngoài ra, các sàn phải kiểm tra người dùng đối với danh sách trừng phạt định kỳ.

Các nghĩa vụ giám sát giao dịch cũng đã được nâng cao dưới sự giám sát của FIU. Cụ thể, các sàn phải gửi Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ và Báo cáo Chuyển khoản liên quốc gia. Hơn nữa, tất cả dữ liệu liên quan phải được chia sẻ đúng hạn với các cơ quan chức năng.

Yêu cầu lưu trữ hồ sơ quy định lưu trữ các giao dịch và quyền sở hữu ví trong 5 năm. Trong khi đó, tính minh bạch về quyền sở hữu thực sự vẫn nằm trong tầm ngắm của các nhà điều tra. Thêm vào đó, các sàn phải giữ hồ sơ chi tiết về danh tính của tất cả người dùng.

FIU sẽ tăng cường giám sát tiền điện tử khi việc chấp nhận mở rộng

Mỗi thực thể đăng ký phải có các cán bộ tuân thủ và giám đốc chịu trách nhiệm. Do tầm quan trọng của các yếu tố trên, trách nhiệm đã được nâng cao đến cấp quản lý cấp cao. Hơn nữa, các đánh giá rủi ro định kỳ về mức độ tiếp xúc với các mối đe dọa rửa tiền cũng bắt buộc.

FIU cho biết, mục đích của việc điều chỉnh quy định là để tăng cường minh bạch và ngăn chặn lạm dụng tội phạm. Do đó, các nền tảng nội địa tuân thủ có thể giúp nâng cao niềm tin của các nhà giao dịch. Trong khi đó, việc thực thi còn thúc đẩy sự chuyển dịch từ các địa điểm offshore không đăng ký.

Các quan chức tin rằng việc giám sát tốt hơn sẽ có lợi cho sự ổn định lâu dài của hệ sinh thái tiền điện tử Ấn Độ. Thêm vào đó, việc thực thi AML đều đặn góp phần vào các mục tiêu toàn diện về tính toàn vẹn tài chính. Kết quả là, Ấn Độ đang có vị thế để phát triển các tài sản kỹ thuật số được quản lý.

Các nhà quan sát ngành cho rằng khung pháp lý có thể thay đổi cạnh tranh giữa các sàn giao dịch trên toàn quốc. Tuy nhiên, chi phí tuân thủ có thể gây thách thức cho các nhà vận hành nhỏ hơn. Dù sao đi nữa, các nhà quản lý có quyền thực thi để bảo vệ nhà đầu tư cũng như lợi ích an ninh quốc gia.

FIU kết luận rằng mức độ giám sát sẽ tăng lên khi việc chấp nhận tiền điện tử càng mở rộng hơn nữa. Trong khi đó, các cơ quan sẽ phát triển các công cụ phát hiện dựa trên dữ liệu STR. Cuối cùng, mục tiêu của giám sát là tích hợp tiền điện tử vào hệ thống tài chính của Ấn Độ một cách có trách nhiệm.