Thẩm phán Mỹ đã từ chối yêu cầu của Ngân hàng Silvergate về việc bác bỏ đơn kiện của người dùng FTX chống lại ngân hàng này

PANews đưa tin hôm 22/3 rằng, theo Cointelegraph, Ngân hàng Silvergate phải đối mặt với một vụ kiện tập thể từ người dùng FTX cho rằng ngân hàng hiện không còn tồn tại đã hỗ trợ gian lận FTX và công ty thương mại liên kết Alameda Research. Trong một lệnh ngày 20/3, Thẩm phán Tòa án Liên bang San Diego Ruth Bermudez Montenegro đã bác bỏ kiến nghị sa thải của Silvergate vào tháng 6, lập luận rằng nhóm tập thể đã cáo buộc đầy đủ rằng Silvergate nhận thức được gian lận của FTX, nhưng được hưởng lợi từ nó và thu lợi không công bằng cho chính nó bằng chi phí của người dùng FTX, một cáo buộc mà ngân hàng đã phủ nhận. Tòa án cho rằng Silvergate có nghĩa vụ chăm sóc khách hàng FTX vì mạng lưới giao dịch Silvergate, được thiết kế để giúp chuyển tiền sang các sàn giao dịch tiền điện tử, chủ yếu vì lợi ích của khách hàng FTX. Thẩm phán viết rằng Silvergate đã gửi cả FTX và Alameda vào ngân hàng và “xử lý chuyển khoản và tiền gửi gửi tiền của khách hàng FTX đến Alameda; FTX ban đầu không có tài khoản ngân hàng, vì vậy khách hàng được hướng dẫn chuyển tiền vào tài khoản của Alameda”. Có thể dự đoán, việc cho phép tiền của khách hàng FTX gửi vào các tài khoản không phải FTX sẽ dẫn đến gian lận và gây hại cho chủ sở hữu của các khoản tiền đó. "。 Doanh thu của Silvergate có nguồn gốc từ phí giao dịch và lãi suất được gửi vào các tài khoản liên quan đến trao đổi. Doanh thu hàng năm của Silvergate trước FTX là 7,6 triệu USD và con số đó đã tăng lên 75,5 triệu USD sau khi gửi nó vào sàn giao dịch, đơn đặt hàng cho biết. Lệnh nêu trong kiến nghị bác bỏ của Silvergate rằng ngân hàng tuyên bố họ không nợ khách hàng FTX nghĩa vụ chăm sóc vì các giao dịch bị cáo buộc trong vụ kiện “không phải là yếu tố quan trọng khiến khách hàng FTX không thể rút tiền” - thay vào đó, đó là lỗi của FTX và người đồng sáng lập SBF. Silvergate cũng tuyên bố rằng nếu họ từ chối chuyển tiền từ FTX, sàn giao dịch sẽ tìm một ngân hàng khác - mà thẩm phán gọi là “có tính đầu cơ cao” vì đó là “một trong số ít các ngân hàng sẵn sàng phục vụ ngành công nghiệp tiền điện tử”.