警惕新的P2P詐騙："多付錢" – 針對善良的陷阱

在加密貨幣交易日益普及的背景下，P2P (點對點)市場成爲用戶之間直接買賣的渠道，無需中介。然而，除了便利性，這種環境也潛藏着許多風險，因爲騙子們不斷想出新的花招來侵佔資產。 如果以前，常見的手段如在轉帳後要求退款、僞造收據或使用被盜的銀行帳戶已經非常熟悉並且多次被警告，那麼最近出現了一種新的、更復雜的詐騙方式——被稱爲“多付錢”把戲。 “支付多餘”騙局的運作方式 步驟 1 – 初始合法交易 欺詐者像往常一樣啓動一個P2P交易。買方按照協議將錢轉給賣方，使交易看起來完全有效。步驟2 -故意多轉一小筆款項 替代精確轉帳金額，它們會故意多發送3到5美元。這是一個小數字，通常不足以讓賣家警覺。步驟3 – “禮貌”的信息 緊接着，騙子會以禮貌的語氣發送消息： “對不起，我多轉了一點，你能幫我退回去嗎？” 這個提議聽起來非常合情合理，容易讓賣家信任並願意“幫助”。第4步 – 陷阱落下 如果賣家出於禮貌將這筆餘額轉回到P2P平台之外，騙子會立即向系統報告你在平台外進行交易——這嚴重違反了政策。 後果是：您的帳戶可能會被暫時鎖定或永久禁用。您剛剛拋售的加密貨幣仍然屬於騙子。您在P2P交易中的聲譽和信譽受到嚴重影響。 爲什麼這個把戲危險？ 多餘的金額太小：金額僅爲幾美元，使得賣家不警覺，認爲“無關緊要”。打擊善良心理：賣家通常想保持信譽，害怕被負面評價，因此願意退款。合情合理：道歉和“請幫忙”的要求非常有說服力，使許多人迅速同意而不加思考。 P2P交易者的教訓 不要在平台外進行交易：即使金額只有 1 美元，也絕對不要在系統外轉帳。始終遵守 P2P 平台的規定：僅在系統上確認交易，不能按照合作夥伴的私人要求進行操作。保持清醒而不是遷就：信譽不是來自於迎合買家，而是來自於交易的安全性和透明度。如果遇到這種情況：請立即聯繫平台的支持部門，提供證據以便按規定進行處理。 👉 結論 “多付錢”的把戲清楚地證明了那些騙子總是試圖利用人類心理的弱點。在P2P交易中，警惕和“沒有例外，不能偏離平台”的原則是保護你免受那些看似無害但實際上危險的陷阱的護盾。