Chainlink準備成爲“傳統金融”的“骨幹”：Jefferies

Chainlink正在被評估爲傳統金融的核心平台，因爲資本市場越來越多地應用區塊鏈基礎設施，依據投資銀行Jefferies在與Chainlink聯合創始人Sergey Nazarov的交流後的報告。

這個去中心化的預言機網路將智能合約與現實數據和鏈外系統連接起來，允許實現高級應用，如代幣化資產支付、參數保險和跨鏈消息傳遞。Jefferies認爲Chainlink的原生代幣LINK將在代幣化進程加速時受益。

截至9月，Chainlink已爲價值1030億美元的資產提供數據，較2024年初的230億美元大幅增長，支持超過2500個項目。與SWIFT、DTCC、Euroclear和JPMorgan等組織的合作表明，Chainlink正在充當加密貨幣與傳統金融之間的橋梁。

資產數字化過程——將實際資產轉變爲可編程的數字代幣——推動了對能夠安全連接鏈上和鏈下環境的基礎設施的需求。Chainlink通過跨鏈互操作協議(CCIP)和去中心化預言機網路(DONs)來滿足這一需求，支持金融、保險和供應鏈領域的實時支付和自動化。

Jefferies表示，盡管數字資產的採用仍處於初期階段，但代幣化試點項目正在迅速向實際部署推進。LINK被用於支付服務、運營節點和質押，因此對Chainlink基礎設施的需求增加可能會爲代幣持有者帶來直接的經濟利益。

在LayerZero和Pyth等競爭對手存在的情況下，Jefferies評估Chainlink的先發優勢和網路效應可能在區塊鏈基礎設施中創造可持續的競爭優勢。當前，代幣化資產的價值估計達到300億美元(不包括穩定幣)，比年初增長253%。隨着代幣化幫助降低運營成本並提高流動性，銀行預測機構投資者將轉向基於區塊鏈的支付層，將Chainlink置於轉型的中心。

在9月29日，Chainlink宣布24家金融和市場基礎設施機構參與改善企業行爲處理流程的倡議，包括DTCC、SWIFT和Euroclear。該系統集成了人工智能(AI)和分布式帳本技術(DLT)，以提供結構化、驗證的、多語言的企業行爲數據，直接輸入現有系統，將處理時間從天減少到分鍾。

根據花旗銀行的2025年資產服務報告，全球金融行業每年大約花費580億美元用於諸如股息、合並、股票拆分等企業行動，自動化率不到40%。新倡議基於2023年的試點項目，當時Chainlink、SWIFT、Euroclear以及一些銀行試驗大型語言模型如何處理非結構化通知並在區塊鏈上發布標準的“黃金記錄”。

在第二階段，Chainlink Runtime Environment (CRE) 驗證 AI 輸出，將其轉換爲通過 SWIFT 網路傳輸的 ISO 20022 標準消息。Chainlink 的 CCIP 在 DTCC 的區塊鏈生態系統和其他多個區塊鏈網路上分發經過驗證的記錄，使監管機構、交易後系統和智能合約能夠同時訪問。參與方包括 UBS、BNP Paribas Securities Services、ANZ、Wellington Management 和 DBS Bank，已測試系統以實現幾乎完全的 AI 模型一致性，同時支持多語言發布，擴展跨法律管轄區的適用能力。

王倩