警惕新的P2P诈骗："多付钱" – 针对善良的陷阱

在加密货币交易日益普及的背景下，P2P (点对点)市场成为用户之间直接买卖的渠道，无需中介。然而，除了便利性，这种环境也潜藏着许多风险，因为骗子们不断想出新的花招来侵占资产。 如果以前，常见的手段如在转账后要求退款、伪造收据或使用被盗的银行账户已经非常熟悉并且多次被警告，那么最近出现了一种新的、更复杂的诈骗方式——被称为“多付钱”把戏。 “支付多余”骗局的运作方式 步骤 1 – 初始合法交易 欺诈者像往常一样启动一个P2P交易。买方按照协议将钱转给卖方，使交易看起来完全有效。步骤2 -故意多转一小笔款项 替代精确转账金额，它们会故意多发送3到5美元。这是一个小数字，通常不足以让卖家警觉。步骤3 – “礼貌”的信息 紧接着，骗子会以礼貌的语气发送消息： “对不起，我多转了一点，你能帮我退回去吗？” 这个提议听起来非常合情合理，容易让卖家信任并愿意“帮助”。第4步 – 陷阱落下 如果卖家出于礼貌将这笔余额转回到P2P平台之外，骗子会立即向系统报告你在平台外进行交易——这严重违反了政策。 后果是：您的账户可能会被暂时锁定或永久禁用。您刚刚抛售的加密货币仍然属于骗子。您在P2P交易中的声誉和信誉受到严重影响。 为什么这个把戏危险？ 多余的金额太小：金额仅为几美元，使得卖家不警觉，认为“无关紧要”。打击善良心理：卖家通常想保持信誉，害怕被负面评价，因此愿意退款。合情合理：道歉和“请帮忙”的要求非常有说服力，使许多人迅速同意而不加思考。 P2P交易者的教训 不要在平台外进行交易：即使金额只有 1 美元，也绝对不要在系统外转账。始终遵守 P2P 平台的规定：仅在系统上确认交易，不能按照合作伙伴的私人要求进行操作。保持清醒而不是迁就：信誉不是来自于迎合买家，而是来自于交易的安全性和透明度。如果遇到这种情况：请立即联系平台的支持部门，提供证据以便按规定进行处理。 👉 结论 “多付钱”的把戏清楚地证明了那些骗子总是试图利用人类心理的弱点。在P2P交易中，警惕和“没有例外，不能偏离平台”的原则是保护你免受那些看似无害但实际上危险的陷阱的护盾。