印度金融情报单位加强对加密货币的监管，注册交易所达49家

印度金融监管机构扩大加密货币监管，执行严格的反洗钱规则，同时惩罚违规行为以加强全国范围内的透明度和合规性。

印度金融情报单位在注册了49个交易所（2024-25财年）后，加强了对加密货币的监管。值得注意的是，面向用户的执法力度增加，之前的罚款已达28亿印度卢比。同时，此举表明国家层面对数字资产活动的监控力度正在增强。

FIU将49个加密交易所纳入反洗钱框架

根据2024-25财年的报告，FIU-IND观察到49个注册的加密交易所在合规环境中运营。重要的是，其中45个是国内实体，4个是离岸运营商。因此，相关当局对印度不断增长的虚拟数字资产市场拥有更广泛的控制权。

最新消息：🇮🇳 49个加密交易所已在2024–25财年注册于金融情报单位(FIU)

– 45个印度本土，4个离岸平台

– 年内对不合规交易所处以28亿卢比的罚款。pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— Crypto India (@CryptooIndia) 2026年1月6日

该报告于2026年1月5日查看，强调了注册时更严格的筛查程序。因此，框架的目标是建立一个围绕合规交易所的监管护城河。此外，所有注册提供商都必须积极向政府机构报告可疑的金融活动。

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FIU强调对这些交易所提交的可疑交易报告（STR）进行战略分析。然而，相关当局表示，加密货币仍然容易被严重的犯罪利用。具体而言，红旗信号包括与Hawala相关的转账、非法赌博收益以及复杂的欺诈方案。

尽管存在风险，FIU认可加密货币在金融创新和财富创造中的作用。然而，必须进行监管以防止非法用途。因此，监管机构在推动印度数字金融行业创新与执法之间保持平衡。

合规规则扩大，罚款达28亿卢比

在上一个财年，FIU对违规者总计罚款28亿卢比。因此，执法努力旨在加强现有金融法律下的合规预期。同时，监管力度在《反洗钱法案，2002年》下有所增强。

根据PMLA规则，所有虚拟数字资产（VDA）服务提供商都必须注册为报告实体。因此，无论是国内平台还是离岸平台，都必须遵守相同的合规要求。此外，不合规可能导致财务处罚和运营限制。

注册交易所必须定期采用严格的客户尽职调查（KYC）标准。因此，平台应进行全面的“了解你的客户”检查和加强的尽职调查。此外，交易所还必须定期筛查用户是否在制裁名单上。

在FIU监管下，交易监控义务也得到了加强。具体而言，交易所需要提交可疑交易报告（STR）和跨境电汇报告。此外，所有相关数据必须及时与当局共享。

记录保存要求规定交易和钱包所有权的存储期限为5年。同时，受益所有权的透明度仍是调查人员关注的重点。此外，交易所还必须详细记录所有用户的身份信息。

FIU将加强加密货币监管，随着采用率扩大

每个注册实体都必须配备指定的合规官员和负责的董事。因此，责任已上升到高级管理层。此外，还需要定期进行风险评估，以应对洗钱威胁。

FIU表示，此次监管措施旨在提高透明度，遏制犯罪滥用。因此，合规的国内平台可能会增强交易者的信心。同时，执法也促进了从未注册的离岸场所的迁移。

官员们相信，增强的监管将有助于印度加密生态系统的长期稳定。此外，持续的反洗钱执法有助于实现更广泛的金融诚信目标。因此，印度有望在受监管的数字资产领域实现增长。

行业观察人士表示，该框架可能会改变全国范围内的交易所竞争格局。然而，合规成本可能对较小的运营商构成挑战。尽管如此，监管机构拥有执法权力，以保护投资者和维护国家安全利益。

FIU总结称，随着加密货币采用率的进一步提高，监控水平将会增加。同时，当局将利用STR数据开发检测工具。最终，监管目标是以负责任的方式将加密货币融入印度的金融体系。