壹屋鱼

在行情不好、方向不明的时候，真正跑赢大多数人的，并不是操作，而是配置。
尤其是稳定币的去向。
比如说，最近 TopNod 联合 Sui Foundation、Bluefin 和 R25，在钱包里上线了一个一年期 RWA 固收 Vault，目前稳定币年化收益率有14% 。
整个产品是一个 Fixed-Income Vault，由 Bluefin 的 Vault 机制承载，TopNod 作为入口和补贴层。
这次活动总额度 700 万 USDC，打满即停，之前的 200 万先行池已经满了，所以手里有闲U，想要稳定收益的兄弟可以看看。
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★｜详细参与教程
➤ 通过官网下载APP
入口：
也可以在苹果商店或谷歌商店搜 TopNod Wallet 下载，大陆、香港、英国地区账号暂不支持。
另外需要注意的是，需要非大陆、香港IP才可以看到完整APP页面。
安装后设置密码登录即可，无需助记词
不介意的话可以填我的码：REF_JQ15XOEZZ
➤ SUI 网络存入资产
需要SUI网络的少量 $SUI 作gas
转入你想存入的 $USDC 数量
➤ 在本次活动池中存入资产
通过Banner页面找到本次存款活动，然后存入USDC即可。
可以在Earn页面看到持仓和收益。
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这类产品，最重要的不是年化多少，而是钱从哪来。拆开看，其实只有两层：
➤ 底层基础收益 ≈

CryptoRank 发布了「2025 年币圈里程碑事件」汇总。
趁着 2025 年的最后一天，跟兄弟们一起快速回顾一遍：
这一年有哪些真正改写市场结构的关键节点。
不管行情怎么走，2025 都要翻篇了。
祝兄弟们新的一年少踩坑、少被割，抓住确定性，猛猛赚钱。

汇总了一下2025年代币销售募资额度最高的10个项目
币圈项目还是太会搞钱了
做个PPT和官网拿VC的钱
发推搞社区再卖币赚散户的钱

年底了，各项目都开始陆续出年度总结报告了。
其实，谁在讲故事，谁在交结果，翻几页就能看出来。
看了一下 Celo @Celo 的年度报告，作为老公链转型的代表，它的思路和数据都有参考价值，值得解读一下。
那么，Celo 2025年做了什么？
核心就一句话：把「支付」这件小事做大了。
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★｜从 L1 迁成以太坊 L2：用户几乎无感
这次迁移是系统级搬家，Celo 回到以太坊体系成为 L2，并带着 100+ Day-one 伙伴一起切换，基础设施、钱包、DeFi、身份、支付、开发工具全套跟上。
迁移后的变化也很明显：
▰ 成本降低 99.8%
▰ 链上收入提升 10x
▰ 定位不变：移动端优先、低费、快、实用
链上迁移最怕生态断层、用户流失，而 Celo 这次迁移几乎无感，说明执行力在线。
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★｜分发口子打开：Opera MiniPay 把钱包塞进默认入口
Celo 在 2025 年把 Opera 的 MiniPay 做成了分发系统，而且是能跑数据的那种：
▰ 1100万+ MiniPay 钱包，覆盖 60+ 国家
▰ MiniPay 处理 3亿+ 笔稳定币交易
▰ Opera 体系 3亿+ 活跃用户，BBW 官宣延长合作
这次合作的关键在于：稳定币钱包被塞进浏览器生态和 mini app，可以让非Web3用户也能顺手就用上。
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★｜稳定币不是口号：在真实转

钱包做得再好，不如直接塞进手机出厂系统里。
由 Sei @SeiNetwork 开发的加密金融 App，将被预装到所有新出厂的小米手机上，后续打通稳定币支付和线下 2 万家门店。
根据官方披露，这次合作的大框架大致可以拆成三块：
▰ 预装：由 Sei 开发的加密金融 App，预装在所有新款小米手机上（首批从中国大陆和美国以外市场开始）
▰ 支付：未来在小米移动生态和 2 万+ 线下零售门店，支持基于 Sei 的稳定币支付
▰ 入口：App 深度接入小米应用商店与系统级支付，可以理解为 MiPay 将支持链上稳定币。
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这次预装的不是一个纯工具钱包，而是一个偏去中心化金融的App：
➤ 账号体系：
用 Google或小米ID即可创建钱包，底层用 MPC 做密钥管理，弱化助记词门槛
➤ 资产层：
支持主流稳定币，如USDC等，作为日常结算货币
➤ 功能层：
用户之间秒级互转的 P2P 转账
在小米商城、门店买东西的 C2B 支付
链上应用聚合入口的 DApp 发现
➤ 入口层：
嵌进小米应用商店和系统级支付入口，并通过小米全球广告网络拉新
对 Sei 来说，这是一次把自己从高性能 L1升级为手机里的支付基础设施的机会。
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这次合作，应该是Crypto史上最大规模的硬件分发，可以粗算一下：
▰ 小米是全球第 3 大智能手机厂商，约 13% 市场份额
▰ 2024 年手机出货量约

最近国内关于虚拟货币的政策明显收紧。
继十三部门新规后，昨天，又有七家协会联合发布关于防范涉虚拟货币等非法活动的风险提示：
虚拟货币相关概念升温时，非法活动也会同步增多。
重点点名稳定币、空气币、RWA 代币化、挖矿包装等风险。
币圈从业者们也注意一下自己的言行，规避相关法律风险。

这两年 L2 叙事太多，聊的不是 TPS 就是生态，但关键就一个：
这条链有没有人天天在用。
Celo 这条 OG 链不按常理出牌，专注稳定币转账、跨境汇款和移动支付这种硬需求。
而且Celo很有可能是下一个 ZCash 机会，不是说它要做隐私币，而是它也在押注：
低成本交易和隐私增强的长期需求。
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Celo @Celo 到底在做什么？
把 Celo 理解成以太坊上的全球支付轨道就行：
▰ sub-cent 手续费、约 1 秒 finality
▰ Gas 可以直接用 USDT/USDC 付（不用先买原生币）
▰ 日活 70 万+，主要来自汇款、微支付这类真实需求
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为什么说 Celo 可能会成为下一个Zcash机会？
ZCash 吃到的是：
低成本 + 隐私增强交易的需求溢价。
而 Celo 的对标逻辑是：
1.同样强调日常用户的低成本交易和隐私增强；
2.Celo 用费用抽象和稳定币主导，做出更强的可用性护城河，有点像 ZCash 的 shielded adoption，但场景更广。
Celo 的活跃并不只靠 DeFi，它在非洲等新兴市场更偏 P2P 转账、账单支付、储蓄 这些日常场景。
更关键的是收入侧：2024–2025 链收入出现倍数级增长，自2024年1月以来月收入超10倍。
稳定币转账量也有里程碑：10 月稳定币转账接近 30 亿美元，并有望继续刷新。
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兄弟们平常要用AI工具的话，也可以多用下Web3的，我体验下来，日常使用没问题。
而且这几个项目都没TGE，平常多用可以搏空投。
Surf - 更偏向项目研究分析能力
edgen - 更偏向代币股票投资方向的能力
Yupp - 可以同时提供多个大模型，方便对比判断
hodlher - 提供情绪价值，用于日常使用提问很方便
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➤ Surf
入口：
▰ 免费版的快速问题和深度研究均有次数限制
▰ 至于开不开会员自己根据使用情况决定
▰ 年费版的Pro和Max会员会送一个NFT
➤ Edgen
入口：
▰ 免费版的提问有每日次数限制
▰ 有积分系统，可以通过每日签到/社交任务获得积分
▰ 至于开不开会员自己根据使用情况决定
▰ 开通会员也会赠送积分
相关教程：
➤ Yupp
入口：
▰ 目前免费，消耗Yupp积分
▰ 每次提问后，选择你比较满意的两个大模型，可以刮奖开出Yupp积分
▰ 支持选择最近很火的Gemini3大模型
相关教程：
➤ HodlHer
入口：
▰ 目前还在 Early Access 阶段，需要邀请码才能进入
▰ 提问次数暂时没有限制
▰ 每天签到聊天，可以持续获得积分
相关教程：

多提升自己认知水平比什么都重要。
DeFi 看起来门槛很高，看不懂的原因是名词太多、概念太碎，有些还被拆成了一堆缩写和术语。
我按四个使用场景整理了一张 DeFi 常用词汇表。
以后不管看项目、看数据、还是做交互，看到这些词就能快速定位了。

潜力项目 HeyElsa 明牌空投交互教程
HeyElsa @HeyElsaAI 是 DeFAI 项目，种子轮融资300万美元，M31 Capital领投，Base生态基金会等参投，Base APP官推还发过HeyElsa的演示视频，背景不错，有潜力。
有积分任务系统，通过交互获得积分，官方明确说明积分是空投标准，而且可以选择在Base上交互，增加Base网络的活跃度，同时搏Base的空投。
简单说，HeyElsa @heyelsa_china 是一个在聊天界面就可以执行链上 DeFi 操作的 AI 代理，所以交互起来不难。
入口：
多个钱包可选，选择适合自己的方式链接
进入后先在Settings页面把语言切换成中文
➤ 主要交互流程
在首页打开聊天窗口，通过对话执行链上交互，比如：
兑换 / 转账 / 跨链 / 质押 / 存款 等
可以直接使用中文对话，比如：
「 把10美元的ETH兑换成USDC 」
然后会弹出交互卡片，点击确认即可，响应速度挺快的
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➤ 积分系统
所有交互都围绕EP积分任务进行，每日和每周任务都是以刷交易量为主，交易量越高，获得的EP积分越多
比较关键的每日每周可获得的积分数量有上限，所以对散户友好
另外还有 新手/邀请/协议 任务，按要求顺手做一下就行
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除了Base链，还可以选择Solana / Arbitrum / BSC / Polygon 等