توفي المستثمر الأسطوري مونجر وكيف كان ينظر إلى العملات المشفرة الذكاء الاصطناعي قبل وفاته

المصدر: غولدن فاينانس، سي إن إن، سي إن بي سي، رويترز.

يشتهر مونجر بدوره كنائب رئيس مجلس إدارة بيركشاير هاثاواي وبتعاونه الوثيق مع وارن بافيت ، وهو أسطورة في عالم التمويل والاستثمار. وقال وارن بافيت في بيان: "لم تكن بيركشاير هاثاواي لتصل إلى ما هي عليه اليوم بدون إلهام تشارلي وحكمته ومشاركته. "**

مونجر هو نائب رئيس مجلس إدارة شركة بيركشاير هاثاواي وأحد أكبر مساهميها ، حيث تبلغ قيمة أسهمها حوالي 2.1 مليار دولار اعتبارا من 2 مارس 2022. اعتبارا من أوائل عام 2023 ، بلغ إجمالي صافي ثروته حوالي 2.5 مليار دولار. انتقد مونجر مرارا وتكرارا العملات المشفرة الذكاء الاصطناعي خلال حياته.

أولا ، مونجر وشعبه

ولد تشارلز توماس مونجر ، الملقب ب “تشارلي” ، في 1 يناير 1924 ، في أوماها ، نبراسكا. كان والده ، ألفريد ، محاميا ، ووالدته فلورنسا جاءت فلورنسا “تودي” من عائلة ثرية. مثل بافيت ، عمل مونجر في متجر بقالة جد بافيت عندما كان أصغر سنا ، لكن الشريكين المستقبليين لم يلتقيا إلا بعد سنوات. **

في سن ال 17 ، غادر مونجر أوماها إلى جامعة ميشيغان. بعد ذلك بعامين ، في عام 1943 ، في سن 19 ، غادر مونجر جامعة ميشيغان للخدمة في الجيش الأمريكي خلال الحرب العالمية الثانية ، وفقا لسيرة جانيت لوي لعام 2003 ، “اللعنة على اليمين!” بعد الحرب ، التحق مونجر بكلية الحقوق بجامعة هارفارد وتخرج بامتياز مع مرتبة الشرف في عام 1948 وانتقل إلى جنوب كاليفورنيا ، حيث مارس القانون في مجال العقارات.

أرسله الجيش لدراسة الأرصاد الجوية في معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا في باسادينا. في كاليفورنيا ، وقع في حب زميلة أخته في السكن في كلية سكريبس ، نانسي هوجينز ، التي تزوجها في عام 1945. على الرغم من أن مونجر لم يكمل شهادته الجامعية أبدا ، فقد تخرج بامتياز مع مرتبة الشرف من كلية الحقوق بجامعة هارفارد في عام 1948 ، وعاد الزوجان إلى كاليفورنيا.

كان لدى مونجر وزوجته ثلاثة أطفال ، ابنتان ويندي ومولي ، وابنه تيدي ، الذي توفي بسبب سرطان الدم عندما كان عمره 9 سنوات. طلق آل مونجر في عام 1953.

بعد ذلك بعامين ، تزوج من نانسي باري ، والتقى الاثنان في موعد أعمى في مطعم عشاء دجاج. كان للزوجين أربعة أطفال: تشارلز وإميلي وباري وفيليب. كان أيضا زوج أم ابنيها الآخرين ، ويليام هارولد بوثويك وديفيد بوثويك.

وقد مارس قانون العقارات في ولاية كاليفورنيا. أسس مكتب المحاماة Munger و Tolles & Olson في عام 1962 وركز على إدارة الاستثمارات في Wheeler، Munger & Co. ، وهو صندوق تحوط أسسه في نفس العام.

“أنا فخور بأن أكون فتى أوماها” ، قال مونجر في مقابلة عام 2017 مع دين سكوت ديرو ، رئيس كلية ميشيغان روس للأعمال. “أستخدم أحيانا القول المأثور ،” لقد أخرجوا هذا الصبي من أوماها ، لكنهم لم يأخذوا أوماها من هذا الصبي ". "كل هذه القيم القديمة - الأسرة أولا. أنت قادر على مساعدة الآخرين عندما يكونون في ورطة ؛ حكيم وحكيم. الالتزام الأخلاقي بالبقاء عقلانيا هو أكثر أهمية من أي شيء آخر - أكثر أهمية من الثراء ، أكثر أهمية من المهم - إنه التزام أخلاقي مطلق. "**

في كاليفورنيا ، عمل مع فرانكلين أوتيس بوث ، أحد أفراد الأسرة المؤسسين لصحيفة لوس أنجلوس تايمز ، في ممارسة عقارية. كان أحد تطوراتهم المبكرة هو مشروع عمارات مربح على ممتلكات جد بوث في باسادينا. (بوث ، الذي توفي في عام 2008 ، قدمه مونجر إلى بافيت في عام 1963 وأصبح أحد أكبر المستثمرين في بيركشاير). ）

** “لدي خمسة مشاريع عقارية” ، قال مونجر لدرو. "لقد فعلت ذلك لبضع سنوات في نفس الوقت ، وفي غضون بضع سنوات فقط ، كان لدي 3 ملايين دولار إلى 4 ملايين دولار. "**

** أغلق مونجر صندوق التحوط في عام 1975. بعد ثلاث سنوات ، أصبح نائب رئيس مجلس إدارة بيركشاير هاثاواي. **

ثانيا ، وارن بافيت ومونجر

في عام 1959 ، في سن ال 35 ، عاد مونجر إلى أوماها لإنهاء مكتب محاماة والده الراحل. في ذلك الوقت ، قدمه أحد عملاء بافيت المستثمرين إلى بافيت ، الذي كان يبلغ من العمر 29 عاما في ذلك الوقت. قام الاثنان بضربها وظلوا على اتصال على الرغم من كونهم نصف قارة متباعدة.

في عام 1977 ، يتذكر وارن بافيت في مقابلة مع أوماها وورلد هيرالد ، "كنا متشابهين جدا في تفكيرنا ، وكان الأمر زاحفا. لقد كان أذكى شخص قابلته وأكثرها ذوقا على الإطلاق. "**

انضم مونجر رسميا إلى بيركشاير هاثاواي كنائب لرئيس مجلس الإدارة في عام 1978 ، وخلال معظم حياته المهنية ، اشتهر بأنه نائب بافيت المرح ، وغالبا ما كان يقدم نصائح صريحة بشأن سوق الأسهم والاقتصاد.

وهو معروف بروح الدعابة القاطعة ، والتي تسعد المعجبين الكبار ببيركشاير هاثاواي. “لن نكون أغنياء إذا لم يرتكب الناس أخطاء في كثير من الأحيان” ، قال مونجر في الاجتماع السنوي للمساهمين في بيركشاير هاثاواي في عام 2015.

في عام 2018 ، قال وارن بافيت لبيكي كويك من CNBC ، “لم يكن لدينا أي جدال منذ أن التقينا ، وقد مر ما يقرب من 60 عاما حتى الآن”. أعطاني تشارلي الهدية النهائية. لقد جعلني شخصا أفضل من أي شخص آخر. **… بمرور الوقت ، أعطاني الكثير من النصائح الجيدة. … لقد تغيرت حياتي للأفضل بسبب تشارلي. "

أشار بافيت في عام 2021 إلى أنه بعد لقائهما الأول، عرف أنه «لن أجد أي شخص مثل هذا مرة أخرى … لقد ضربناها. "**

يركز التقارب بين الفكرتين على استثمار القيمة ، أي يتم اختيار الأسهم لأنها تبدو مقومة بأقل من قيمتها بناء على أساسيات الشركة طويلة الأجل.

قال مونجر ذات مرة: “جميع الاستثمارات الذكية هي استثمارات ذات قيمة - تحصل على أكثر مما تعطي”. "عليك أن تقدر قيمة الأعمال التجارية لتقييم الأسهم. "

الرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي وارن بافيت (يسار) ونائب رئيس مجلس الإدارة تشارلي مونجر يحضران الاجتماع السنوي للمساهمين لعام 2019 في أوماها ، نبراسكا ، 3 مايو 2019.

لكن في أوائل عام 2020 ، عانت بيركشاير من خسارة هائلة بلغت 50 مليار دولار في الربع الأول ، وكان مونجر وبافيت أكثر تحفظا مما كانا عليه عندما استثمرا في الولايات المتحدة خلال فترة الركود الكبير. تضررت شركات الطيران والمؤسسات المالية مثل بنك أوف أمريكا وجولدمان ساكس بشدة من الانكماش الاقتصادي.

قال مونجر لصحيفة وول ستريت جورنال في أبريل 2020: "حسنا ، أود أن أقول إنه عندما كان أسوأ إعصار على الإطلاق ، كنا في الأساس مثل قبطان سفينة. "نريد فقط النجاة من الإعصار ، وسنخرج منه بالكثير من السيولة بدلا من ذلك. ** لن نلعب “يا إلهي ، يا إلهي ، سينتهي كل شيء ، دعنا نضع 100٪ من احتياطياتنا” [لشراء شركة]. "

3. آراء مونجر حول العملات المشفرة الذكاء الاصطناعي خلال حياته

أدلى مونجر بالعديد من الملاحظات الانتقادية حول العملات المشفرة والبيتكوين خلال حياته ، وحذر أيضا من المبالغة في الذكاء الاصطناعي.

**1. Munger ليس صعوديا بشأن العملات المشفرة **

يرى مونجر الأصول المشفرة كاختراع مالي مزعزع للاستقرار وغير منتج ويشبه بيتكوين ب “كرة نتنة” يتم إلقاؤها في الوصفة المكررة للتمويل التقليدي ، مؤكدا على أهمية الأموال القوية في الانتقال من المجتمعات البدائية إلى الحضارات المتقدمة ، مشيرا إلى أن صلابة المال لها أهمية قصوى دائما ، سواء كانت قذيفة أو عملة ذهبية. "لا تجعلني أتحدث عن بيتكوين ، فهذا أغبى استثمار رأيته على الإطلاق. معظم هذه الاستثمارات ستذهب إلى الصفر. "**

كان مونجر يشعر بالخجل من النهج التنظيمي المتراخي للحكومة الأمريكية حتى الآن، داعيا إلى فرض حظر كامل على العملات المشفرة ووصف أولئك الذين يؤمنون بالعملات المشفرة بأنهم “أيديولوجيون”. قال تشارلي مونجر إن العملات المشفرة غبية وخطيرة للغاية ، وأنه من الخطأ تماما أن تسمح الحكومة الأمريكية بذلك ، ولن أكون فخورا بأن الولايات المتحدة تسمح بالعملات المشفرة ، وأعتقد أن العملات المشفرة “هراء”.

نشر تشارلي مونجر مقالا في صحيفة وول ستريت جورنال في 1 فبراير بعنوان “لماذا يجب على الولايات المتحدة حظر العملة المشفرة”. وفي السنوات الأخيرة، أصدرت الشركات المملوكة للقطاع الخاص في الولايات المتحدة الآلاف من العملات المشفرة، الكبيرة والصغيرة، التي يمكن تداولها علنا دون موافقة مسبقة من الحكومة. وهذا يؤدي أيضا إلى ثغرات في السوق ، مما يتسبب في المضاربة المحمومة ، مما يؤدي إلى خسائر فادحة. لأنه في بعض الحالات ، يتم بيع جزء كبير من العملة المشفرة إلى المروج بسعر صفر تقريبا ، ثم يشتريها الجمهور بسعر أعلى دون أن يكون على علم كامل. هذه الأعمال الرأسمالية المجنونة والمشوشة ، كما قال الكاتب الأمريكي مارك توين في كثير من الأحيان ، “المحتال يسمي حفرة في الأرض التي يمتلكها منجم”.

**2.AI مبالغ فيه **

يعتقد مونجر أن الذكاء الاصطناعي مبالغ فيه وقد يحصل على أكثر مما يستحق. وأشار إلى أن الذكاء الاصطناعي موجود منذ فترة طويلة ، ويمكن إرجاع جذوره إلى 50s من القرن الماضي. لقد كان لدينا بالفعل ذكاء اصطناعي طوال الوقت. لكننا قلقون قليلا بشأن الذكاء الاصطناعي لأنه لا توجد طريقة لا يمكننا من خلالها إلغاء اختراعها ، ويعمل الذكاء القديم أيضا. **

3. نقد مجالات أخرى

** بنك أوف أمريكا “أغرق” بالقروض العقارية التجارية المتعثرة **

** عاصفة تختمر في سوق الإسكان التجاري في الولايات المتحدة ، حيث تغرق البنوك الأمريكية ما يسميه القروض المتعثرة مع انخفاض أسعار العقارات. وفي مقابلة مع صحيفة فاينانشال تايمز، قال: "إنه ليس قريبا من السوء الذي كان عليه في عام 2008. لكن الصناعة المصرفية يمكن أن تواجه مشاكل أيضا ، تماما مثل أي مكان آخر. في الأوقات الجيدة ، تطور عادات سيئة … عندما تأتي الأوقات السيئة ، يخسرون الكثير.

رابعا ، مونجر متعدد الأوجه: فاعل خير ومهندس معماري

تبرع مونجر بمئات الملايين من الدولارات للمؤسسات التعليمية ، بما في ذلك جامعة ميشيغان وجامعة ستانفورد وكلية الحقوق بجامعة هارفارد ، وغالبا ما ينص على أن المدارس يجب أن تقبل تصميماته المعمارية ، على الرغم من أنه لم يتلق تدريبا رسميا كمهندس معماري. **

خدم مونجر في مجلس إدارة مدرسة هارفارد ويستليك الإعدادية في لوس أنجلوس لعقود ، وخلال بناء مركز العلوم في 90s ، تأكد من أن حمامات الفتيات كانت أكبر من غرف الأولاد.

“كلما ذهبت لمشاهدة مباراة كرة قدم أو حدث ، هناك طابور طويل خارج مرحاض النساء. من منا لا يعرف أنهن يذهبن إلى المرحاض بشكل مختلف عن الرجال؟” قال مونجر لصحيفة وول ستريت جورنال في عام 2019. “أي نوع من الأحمق سيجعل مرحاض الرجال بنفس حجم مرحاض النساء؟” الجواب هو ، مهندس معماري عادي!"

كان مونجر متزوجا من نانسي باري لمدة 54 عاما حتى وفاتها في عام 2010 ، وتبرعوا بمبلغ 43.5 مليون دولار لجامعة ستانفورد للمساعدة في بناء سكن طلاب الدراسات العليا في مونجر ، والذي يمكن أن يستوعب 600 طالب قانون ودراسات عليا.

في فبراير 2019 ، سئل كويك من CNBC في مقابلة مع “Squawk Box” عن سر الحياة الطويلة والسعيدة ، وقال مونجر إن الإجابة كانت “بسيطة لأنها بسيطة للغاية”.

"ليس لديك الكثير من الغيرة ، وليس لديك الكثير من الاستياء ، ولا تفرط في الإنفاق على دخلك ، وتبقى سعيدا على الرغم من مشاكلك. أنت تتعامل مع أشخاص موثوقين وتفعل ما يفترض أن تفعله. كل هذه القواعد البسيطة فعالة في تغيير حياتك للأفضل. قال.

خامسا ، أعرب المطلعون على الصناعة عن تعازيهم في وفاة مونجر

وقال الرئيس التنفيذي وارن بافيت في بيان صحفي: "لم تكن بيركشاير هاثاواي لتصل إلى ما هي عليه اليوم بدون إلهام تشارلي وحكمته ومشاركته. "

"على مدى عقود ، قاد الاثنان عملاقا استثماريا أدى إلى تحسين حياة الكثير من الناس بشكل كبير … وفي هذه العملية ، أظهروا مرارا وتكرارا قوة التعاون والتآزر والحس السليم. وقال محمد العريان، كبير المستشارين الاقتصاديين في أليانز، في مقال نشر على موقع إكس: "أتمنى أن ترقد بسلام يا تشارلي. "

"يمتد تأثيره إلى ما هو أبعد من مجتمع الاستثمار. اكتشف الناس عنه ، معتقدين أنهم سيتعلمون كيفية كسب المال ، لكنهم حصلوا على الكثير "، قالت ويتني تيلسون ، وهي مستثمرة وخبيرة في وارن بافيت ومونجر ، لشبكة سي إن إن. قال: “إذا كان لديك مطرقة فقط ، فإن العالم يبدو وكأنه مسمار”. "

6. نهاية عصر الاستثمار

كانت وفاة مونجر بمثابة نهاية حقبة من الاستثمار في الشركات الأمريكية.

ربما كان التغيير الأكثر أهمية للجمهور منذ وفاة مونجر هو عطلة نهاية الأسبوع السنوية لشركة بيركشاير هاثاواي ، والتي تجذب عشرات الآلاف من الأشخاص إلى أوماها وتبث مباشرة في جميع أنحاء العالم.

لن يكون مونجر على نفس المسرح مع بافيت ويجيب على عشرات أسئلة المساهمين في غضون خمس ساعات.

“لم يكن الاجتماع السنوي هو نفسه بدون تعليقات تشارلي الموجزة والمفتوحة والصادقة” ، قال لانزيس ، رئيس Lountzis Asset Management في وايوميسينج ، بنسلفانيا. "إنه مختلف تماما عن وارن بافيت ، بمعنى أن مونجر يقول ما يفكر فيه ولا يهتم بما يعتقده الآخرون. "

وبحسب ما ورد مونجر ، الذي تبلغ ثروته 2.7 مليار دولار ، على الأسواق العالمية قبل بضعة أسابيع فقط. على سبيل المثال ، أخبر البودكاست المكتسب أن قرار بافيت باستثمار مليارات الدولارات في اليابان “كان أمرا مفروغا منه”.

“من السهل جدا الحصول على المال” ، قال مونجر ببساطته المميزة. "يبدو الأمر كما لو أن الله يفتح صندوقا ويصب المال فيه. "