XRPL bereitet sich auf institutionelle Kredit-Anwendungsfälle mit Soil’s Single Asset Vault vor

Das XRP Ledger festigt seine Position als Infrastruktur für institutionelle Finanzen, da Soil compliant On-Chain-Kreditvorratskonten einführt, die darauf ausgelegt sind, Kapital zu zentralisieren, die Kreditverfolgung zu automatisieren und XRPL für regulierte Kreditmärkte im großen Maßstab zu positionieren.

Soil führt institutionellen Einzelasset-Vorrat für On-Chain-Kredite ein

Ein Schritt in Richtung On-Chain-Infrastruktur positioniert institutionelle Kredit-Workflows. Die ORQO Group, ein regulierter institutioneller Vermögensverwalter mit globalen Operationen, führte am 9. Februar auf dem XRP Ledger (XRPL) einen Einzelasset-Vorrat (SAV) über ihre Fintech-Kreditplattform Soil ein, um die Entwicklung konformer On-Chain-Kreditstrukturen zu unterstützen.

Die Initiative konzentriert sich auf die Behebung von Ineffizienzen bei der institutionellen Kapitalbeschaffung und Kreditverwaltung, bei denen Kapital, Daten und Aufsicht häufig über Banken, Verwahrer und interne Systeme fragmentiert sind. CEO Nick Motz erklärte:

„Wir stehen kurz davor, dass Web3 echte, volumenstarke institutionelle Workflows unterstützt, nicht nur technische Primitive.“

Er erläuterte: „Durch die direkte Aufzeichnung von Kreditaktivitäten auf der Ledger, während die Kreditprüfung und Risikokontrollen off-chain bleiben, reduzieren wir die operativen Aufwände erheblich und wahren die institutionellen Standards.“ In seiner Ankündigung bemerkte die Organisation: „Dies vereinfacht die Aggregation von Kapital durch Institutionen und die Verwaltung von On-Chain-Kreditaktivitäten und positioniert Soil als frühen institutionellen Anwender der kommenden XLS-66-Änderung.“

Der Einzelasset-Vorrat wurde entwickelt, um institutionelles Kapital auf dem XRPL unter einer einzigen On-Chain-Struktur zu zentralisieren, wodurch eine konsolidierte Aufzeichnung der eingesetzten Mittel, Zinsansammlungen und Rückzahlungen entsteht, während schnelle Abwicklungen und konstante Transaktionskosten unterstützt werden. Die Ankündigung beschreibt:

„Durch SAV können institutionelle Kreditgeber Kapital in RLUSD direkt auf dem XRPL bündeln, was eine nahezu sofortige Abwicklung und vorhersehbare Transaktionskosten ermöglicht.“

„Durch die Konsolidierung der Kapitalbeschaffung in einem einzigen Asset auf einem Ledger reduziert die Vorratsstruktur die operativen Reibungen, sobald die Kapitalbereitstellung beginnt“, erklärte das Unternehmen.

Wesentliche Kredit-Lebenszyklusereignisse, einschließlich Originierung, Zinsansammlung und Rückzahlungsverfolgung, werden durch das XRPL Lending Protocol durchgesetzt, sobald es aktiv ist, während die Kreditprüfung, Kreditnehmerbewertung und das Kreditrisikomanagement off-chain bleiben, entsprechend den Standards für institutionelle Kreditvergabe. Buchhaltung und Berichterstattung sollen direkt aus den Ledger-Daten abgeleitet werden, um eine kontinuierliche Übersicht über Salden, Fälligkeitstermine und Exposure zu gewährleisten, ohne auf manuelle Abstimmungen angewiesen zu sein.

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Soil hat den Einzelasset-Vorrat im Rahmen eines permissioned Hybridmodells entwickelt, das für regulierte Teilnahme und nicht für anonyme oder automatisierte dezentrale Finanzstrukturen gedacht ist. Domänenkontrollen unterstützen die Identitätsprüfung, KYC- und KYB-Prozesse sowie Wallet-Scans, während Institutionen feste Kreditlaufzeiten und festgelegte Einsatzstrategien beibehalten. Das Unternehmen erläuterte weiter:

„Durch die Verwendung von permissioned SAVs und festen Kreditlaufzeiten aggregiert Soil RLUSD von institutionellen Kreditgebern wie Family Offices und Fondsmanagern. Das gebündelte Kapital wird in institutionelle Strategien wie Geldmarktfonds und Private Credit investiert, mit einer Zielrendite von etwa 8 % p.a.“

Die Ankündigung bemerkt: „Der Single Asset Vault von Soil ist ein grundlegender Produktentwicklungsschritt in Richtung automatisiertes, skalierbares On-Chain-Asset-Management. Für das XRPL-Ökosystem bietet dies einen konkreten Anwendungsfall dafür, wie native Kreditprimitive konforme, institutionelle Kreditmärkte unterstützen können.“ Während die XLS-66-Änderung noch auf die Mainnet-Aktivierung wartet, hat Soil begonnen, seine Vorratsstruktur auf dem XRPL zu entwickeln und zu testen, mit geplanten Demonstrationen der Kapitalflüsse, um zu veranschaulichen, wie regulierte Kreditaktivitäten nach Inkrafttreten der Änderung funktionieren könnten.

FAQ ⏰

• Was ist das Single Asset Vault der Orqo Group auf dem XRP Ledger?

Es ist eine permissioned On-Chain-Kreditstruktur, die RLUSD bündelt und institutionelle Kreditaktivitäten direkt auf der Ledger aufzeichnet.

• Wie stellt Soil die Einhaltung der Vorschriften bei institutionellen Krediten auf dem XRPL sicher?

Soil nutzt ein Hybridmodell mit Off-Chain-Kreditprüfung, KYC, KYB und Risikokontrollen, kombiniert mit On-Chain-Abwicklung und Buchhaltung.

• Welche Rolle spielt die XLS-66-Änderung in Soil’s Produkt?

Der Vorrat ist als frühes institutionelles Anwendungsbeispiel für die kommende XRPL XLS-66-Kreditänderung konzipiert.

• Welche Renditen strebt Soil mit seinen institutionellen RLUSD-Vorräten an?

Die Plattform zielt auf Renditen von etwa 8 % p.a. durch Geldmarktfonds und Private-Credit-Strategien.