¡La SEC presenta una demanda! Tres plataformas falsas y cuatro clubes estafan a inversores minoristas 14 millones de dólares.

La Comisión de Valores de EE. UU. (SEC) ha presentado una demanda contra tres plataformas de encriptación de activos falsas y cuatro clubes de inversión, acusándolas de atraer a inversores minoristas a unirse a chats grupales a través de anuncios en redes sociales, bajo el pretexto de recomendaciones de acciones por IA, engañando a los inversores para que inviertan en plataformas falsas y en Token de valores falsos, defraudando más de 14 millones de dólares. Los métodos de fraude incluyen licencias gubernamentales ficticias, registros de transacciones falsificados y cobros de tarifas de retiro falsas. La SEC busca una orden de restricción permanente, multas civiles y la recuperación de beneficios indebidos.

Cadena de estafas en tres etapas desde las redes sociales a WhatsApp

(fuente: SEC)

La demanda de la SEC revela un elaborado proceso de fraude en múltiples etapas, que abarca desde enero de 2024 hasta enero de 2025. Este modelo de fraude no es un caso aislado, sino un esquema típico de engaño a la confianza de inversión dirigido a los inversores minoristas en los últimos años. Laura D'Allaird, directora de la división de aplicación de la SEC, declaró: “Este caso destaca una forma común de fraude de inversión que se está utilizando para apuntar a los inversores minoristas en EE. UU., causando consecuencias devastadoras. El fraude es fraude, y vamos a combatir severamente cualquier conducta fraudulenta de valores que perjudique los intereses de los inversores minoristas.”

La primera fase es la captación de tráfico a través de redes sociales. Los cuatro clubes de inversión, AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF y Zenith, publican anuncios en plataformas como Facebook e Instagram, afirmando ofrecer consejos de inversión de alta rentabilidad generados por inteligencia artificial. Estos anuncios suelen prometer condiciones atractivas como “selección de acciones precisa por IA” y “retorno mensual del 20%”, y vienen acompañados de casos de éxito y capturas de pantalla falsas. El mecanismo de recomendación del algoritmo de las redes sociales permite que estos anuncios lleguen de manera precisa al público objetivo interesado en inversiones y finanzas.

La segunda fase es construir confianza. Cuando las potenciales víctimas hacen clic en el anuncio, son guiadas a unirse a un grupo de WhatsApp. En estos chats grupales, los estafadores se hacen pasar por profesionales financieros, publicando diariamente los llamados “informes de análisis de AI” y “acciones recomendadas”. Para aumentar su credibilidad, permiten que los cómplices dentro del grupo publiquen capturas de pantalla de ganancias falsas, creando una atmósfera donde otros miembros parecen estar ganando dinero. Esta presión social y la psicología de la multitud son clave para el éxito de la estafa. Después de semanas de “criar para matar”, la vigilancia de las víctimas disminuye gradualmente.

La tercera etapa es guiar la inversión. Cuando los estafadores determinan que la víctima ha confiado completamente, les recomendarán abrir una cuenta y depositar fondos en una de las tres “plataformas de encriptación de activos”: Morocoin, Berge o Cirkor. La acusación afirma que estas plataformas mienten al decir que poseen licencias emitidas por el gobierno y muestran documentos regulatorios y certificaciones de seguridad falsos. En realidad, estas plataformas no tienen ninguna registración legal, y todos los datos de transacción mostrados son falsificados.

Trampa de emisión y retiro de tokens de valores falsos

Cuando las víctimas depositan fondos en plataformas falsas, la estafa entra en una fase más profunda. Estos clubes de inversión y plataformas promocionan lo que llaman “ofertas de tokens de valores” (STO), afirmando que son emitidos por empresas legítimas y prometiendo altos retornos. Pero en realidad, estas STO y sus empresas emisoras no existen en absoluto. Los tokens comprados por las víctimas son solo números falsos en una base de datos, sin ningún valor real o registro en la blockchain.

Peor aún, cuando los inversores se dan cuenta del problema y tratan de retirar sus fondos, los estafadores establecen nuevos obstáculos. La acusación señala que los acusados además exigen a las víctimas que paguen anticipos como “impuestos”, “comisiones” o “tarifas de descongelación” para poder retirar. Estos costos varían desde miles hasta decenas de miles de dólares, y las víctimas a menudo se ven obligadas a pagar para recuperar su capital. Sin embargo, incluso después de pagar estos costos, los fondos siguen sin poder ser retirados, ya que toda la plataforma es una estafa.

Lista completa de siete entidades de fraude demandadas por la SEC

tres plataformas de intercambio de encriptación fraudulentas

Morocoin Tech Corp: afirma tener registro en FinCEN de EE.UU., pero en realidad es ficticio.

Berge Blockchain Technology Co. Ltd: falsificación de licencia regulatoria de Singapur

Cirkor Inc: certificación de cumplimiento ficticio de la MiFID de la UE

cuatro clubes de inversión

AI Wealth Inc: se centra en la “selección de acciones inteligente de IA”, con más de 2000 miembros en el grupo de WhatsApp.

Lane Wealth Inc: disfrazado como “compañía de gestión de patrimonio”, ofrece carteras de inversión falsas.

AI Investment Education Foundation Ltd: Reduce la alerta bajo el nombre de “fundación educativa”

Zenith Asset Tech Foundation: afirma “fundación de activos tecnológicos”, enfatizando la tecnología blockchain

1400 millones de dólares en flujos de fondos y acciones legales de la SEC

Se alega que el acusado desvió al menos 14 millones de dólares de inversores minoristas estadounidenses, y a través de una serie de cuentas bancarias y billeteras de encriptación, transfirió estos fondos al extranjero. El flujo de fondos es extremadamente complejo, a menudo pasando por múltiples cuentas de intermediación y servicios de mezcla, tratando de cortar la cadena de rastreo. Parte de los fondos se transfirió a cuentas bancarias en China, el sudeste asiático y Europa del Este, mientras que otra parte se lavó a través de criptomonedas de privacidad como Monero.

La SEC ha presentado una demanda en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito de Colorado, acusando a los demandados de violar las disposiciones antifraude de la Ley de Valores de 1933 y de la Ley de Intercambio de Valores de 1934. Los cargos específicos incluyen la emisión de valores no registrados, declaraciones falsas y malversación de fondos de clientes. La SEC busca emitir una orden de restricción permanente contra todos los demandados y imponer multas civiles, y solicita que Morocoin, Berge y Cirkor devuelvan las ganancias ilícitas y los intereses acumulados antes del fallo.

La prohibición permanente significa que estas entidades y personas estarán prohibidas de manera permanente de participar en el negocio de valores. Las multas civiles pueden alcanzar millones de dólares, calculadas como múltiplos de los ingresos ilegales. La recuperación de ganancias indebidas requerirá que el acusado devuelva un total de 14 millones de dólares más intereses. Sin embargo, dado que los fondos ya se han transferido al extranjero y la identidad de los estafadores puede ser falsa, la posibilidad de recuperación real presenta desafíos.

¿Cómo pueden los inversores identificar y prevenir este tipo de estafas?

La oficina de educación y asistencia para inversores de la SEC publicó una advertencia para inversores, recordando a los inversores que deben tener cuidado con los delincuentes que pueden utilizar plataformas populares de redes sociales y aplicaciones de mensajería instantánea para engañar a los inversores. La advertencia enfatiza especialmente que no se debe depender únicamente de la información de los chats grupales para tomar decisiones de inversión, ya que esta es la razón principal por la que estos fraudes tienen éxito.

Los signos clave para identificar plataformas fraudulentas incluyen: promesas de altos retornos (casi todas las promesas de retorno mensual superiores al 10% son estafas), requerir depósitos a través de canales no tradicionales (los verdaderos intercambios no pedirán transferencias a cuentas personales), incapacidad para retirar fondos normalmente o el retiro requiere costos adicionales, el tiempo de registro del dominio del sitio web es muy corto y carece de información pública sobre el equipo.

La SEC alienta a los inversores a utilizar el sitio web oficial para consultar información de antecedentes de cualquier persona que ofrezca o venda productos de inversión. El sitio web permite consultar el estado de registro de asesores de inversión, corredores y productos de inversión. Si no se puede encontrar la plataforma o el individuo en las bases de datos de la SEC o FINRA, casi con seguridad se trata de una estafa.