Blanchiment de capitaux de 1,66 million USD en Cryptoactifs ! La Chine condamne cinq personnes à des peines de prison révélant le voile noir autour de USDT.

Un tribunal de Pékin a condamné cinq personnes à des peines de prison de deux à quatre ans le 21 mars 2025, pour avoir utilisé des USDT pour des activités de blanchiment de capitaux impliquant un montant allant jusqu'à 166 millions de dollars en cryptoactifs entre janvier et août 2023. L'affaire a été annoncée le 28 octobre lors de l'assemblée annuelle du Forum de la rue financière de 2025, marquant l'une des poursuites les plus significatives de la Chine contre les crimes financiers liés au chiffrement.

Secrets des méthodes de blanchiment de capitaux en cryptoactifs : comment USDT est devenu un canal de fonds noirs transfrontaliers

Entre janvier et août 2023, le groupe a soigneusement planifié une opération complexe de blanchiment de capitaux en crypto-monnaies, convertissant les fonds des clients en jetons USDT pour faciliter les transferts transfrontaliers illégaux, traitant ainsi 1,182 milliards de RMB (166 millions de USD) à travers plusieurs comptes. Le bureau du procureur populaire de Pékin a détaillé comment le groupe a utilisé des cryptoactifs comme “pont” pour effectuer des transactions de change dissimulées, les montants gérés par des membres individuels variant de 149 millions de RMB à 469 millions de RMB.

Lin Jia a dirigé cette opération de blanchiment de capitaux en cryptoactifs sous les instructions de personnes non identifiées, en collaboration avec Lin Yi, Xia, Bao et Chen, transférant des fonds clients via plusieurs comptes bancaires enregistrés à leurs noms. Le groupe a échangé les paiements en RMB reçus en USDT via plusieurs comptes de plateformes d'échange Tether sous son contrôle, puis a effectué des transferts transfrontaliers via des transactions sur la plateforme, réalisant des bénéfices à chaque échange.

Le cœur de cette méthode de blanchiment de capitaux utilisant les cryptoactifs réside dans les caractéristiques de l'USDT. En tant que stablecoin ancré à 1:1 avec le dollar américain, l'USDT maintient à la fois la stabilité de la valeur et offre l'anonymat et la facilité de transfert transfrontalier des cryptoactifs. Les organisations criminelles ont précisément repéré cette caractéristique “gagnant-gagnant”, en en faisant un outil idéal pour le mouvement transfrontalier de fonds illégaux.

Les transactions de change illégales traditionnelles nécessitent de passer par des maisons de change souterraines ou des règlements commerciaux complexes, ce qui laisse facilement des traces sur papier et des relevés bancaires. En revanche, l'utilisation de USDT pour le blanchiment de capitaux en cryptoactifs ne laisse que les hachages de transaction sur la blockchain, et sans une maîtrise des techniques de traçage professionnelles, il est difficile de relier ces transactions à des identités réelles. Ce groupe profite justement de ce seuil technologique pour tenter d'échapper à la réglementation.

Technologie de traçage de la blockchain pour percer le mystère du blanchiment de capitaux des cryptoactifs

Le parquet a utilisé des techniques spécialisées pour surmonter les défis inhérents aux enquêtes sur le blanchiment de capitaux liés aux cryptoactifs, en combinant l'analyse des données financières avec le suivi des transactions sur la chaîne de blocs. Il s'agit d'une percée technique majeure des autorités judiciaires chinoises dans la lutte contre les crimes de blanchiment de capitaux liés aux cryptoactifs.

Les enquêteurs ont comparé la corrélation temporelle entre les comptes bancaires traditionnels et les comptes de trading de cryptoactifs, découvrant des modèles de flux de fonds suspects, ce qui contredit la prétendue “spéculation légitime sur les cryptoactifs” du défendeur. En particulier, chaque fois qu'un dépôt en yuan est reçu sur le compte bancaire, une transaction d'achat correspondante de USDT se produit sur la plateforme Tether dans les minutes qui suivent, et les montants correspondent parfaitement. Cette corrélation temporelle à haute fréquence et à haute précision dépasse de loin le comportement normal des transactions de cryptoactifs.

Les autorités judiciaires ont examiné à distance les données des plateformes étrangères afin de vérifier les procédures de collecte de preuves et de garantir le respect de la loi lors de la constitution des affaires. Cette approche de “couverture totale” répond aux “problèmes de collecte de preuves” dans les crimes économiques transfrontaliers impliquant des fonds et des personnes dans plusieurs juridictions, selon les procureurs.

Techniques de percée dans les enquêtes sur le blanchiment de capitaux en cryptoactifs :

Analyse de la corrélation temporelle : comparer les horodatages des virements bancaires et des transactions USDT pour identifier des modèles suspects.

Suivi des adresses blockchain : Suivez le flux et la destination finale des USDT grâce à des outils d'analyse en chaîne.

Analyse des comptes multiples associés : identifier plusieurs comptes apparemment non liés contrôlés par le même groupe.

Collaboration de données transfrontalières : Collaborer avec des plateformes de trading à l'étranger pour obtenir des données KYC et des historiques de transactions.

Technique de reconstruction des flux financiers : restituer les transactions blockchain en un chemin complet de flux de fonds.

Le 21 mars 2025, le tribunal populaire de Haidian a rendu un jugement en première instance, tous les cinq accusés ont accepté le jugement et n'ont pas fait appel. Cette affaire a fourni aux autorités ce qu'elles appellent une « référence pratique judiciaire clé » pour traiter des crimes financiers liés au blanchiment de capitaux de cryptoactifs dans un monde de plus en plus numérisé.

La banque centrale chinoise déclare une politique de tolérance zéro envers les stablecoins

Lors du même forum financier de la rue financière où l'affaire de blanchiment de capitaux en cryptoactifs a été annoncée, le gouverneur de la Banque populaire de Chine, Pan Gongsheng, a émis un avertissement sévère, affirmant que les stablecoins représentent une menace pour la stabilité financière mondiale et la souveraineté monétaire. Il a déclaré : « Les stablecoins, en tant que forme d'activité financière, ne répondent toujours pas aux exigences fondamentales de la régulation financière », soulignant que les stablecoins présentent des lacunes en matière d'identification des clients et de conformité à la lutte contre le blanchiment de capitaux.

Le gouverneur de la banque centrale a souligné que les stablecoins “aggravent les faiblesses du système financier mondial” et exposent les failles du financement du terrorisme et du blanchiment de capitaux en cryptoactifs. Pan Gongsheng a confirmé que la Banque populaire de Chine continuera d'appliquer une politique de tolérance zéro envers les monnaies numériques privées, tout en surveillant de près le développement du marché des stablecoins à l'étranger.

Au moment où ces avertissements ont été émis, la capitalisation du marché des stablecoins avait atteint environ 310 milliards de dollars, Tether et USD Coin représentant respectivement environ 84 % de l'offre totale (59 % et 25 % respectivement), avec un montant de règlement annuel dépassant 46 billions de dollars. Une telle ampleur de transactions, associée à un environnement réglementaire relativement lâche, fait des stablecoins un outil idéal pour le blanchiment de capitaux dans le domaine des cryptoactifs.

La position ferme de la Chine contraste fortement avec les tendances mondiales. Les juridictions comme les États-Unis et l'Union européenne étudient comment réguler les stablecoins plutôt que de les interdire complètement. Cependant, la Chine considère que les stablecoins représentent une menace directe pour la souveraineté monétaire, car ils créent en réalité un système monétaire parallèle échappant au contrôle des banques centrales.

Le projet de stablecoin Ant Group Jingdong est suspendu

Mi-octobre, sous la direction directe de la Banque populaire de Chine et du Bureau national de l'information sur le réseau, Ant Group et JD.com ont suspendu leurs projets d'émission de stablecoins à Hong Kong. Les responsables ont informé ces deux entreprises que le droit d'émettre de la monnaie devait appartenir entièrement à l'État, et non à des entreprises privées. Cette intervention a inversé la tendance précédente, car Ant Group avait annoncé en juin son intention de demander des licences de stablecoin à Hong Kong, à Singapour et à Luxembourg.

Malgré les revers, Ant Group a enregistré des marques pour des actifs virtuels et des technologies de blockchain à Hong Kong, y compris « ANTCOIN ». En même temps, sa plateforme de blockchain Whale a traité l'année dernière un tiers des transactions de paiement mondiales, d'une valeur de plus de 1 trillion de dollars. Cela montre qu'Ant Group continue de chercher des opportunités pour développer ses activités de blockchain dans un cadre réglementaire.

En août, les régulateurs chinois ont ordonné aux courtiers et aux institutions de recherche de cesser de publier des rapports ou d'organiser des séminaires promouvant les stablecoins, en invoquant des raisons de fraude et de risque spéculatif. Cette pression réglementaire omniprésente montre que le gouvernement chinois semble être un facteur déterminant dans la restriction de la popularité des stablecoins.

En même temps, le mois dernier, le système de licence pour les stablecoins de Hong Kong a attiré 77 lettres d'intention provenant de banques, d'entreprises technologiques et de startups Web3. La Banque de Hong Kong a tenu une réunion préliminaire tout en avertissant qu'au début, seules des licences limitées seraient approuvées. Cette stratégie de réglementation différenciée sous le principe “un pays, deux systèmes” montre que la Chine, tout en maintenant sa souveraineté financière, expérimente également un cadre de réglementation plus ouvert à Hong Kong.

Le jugement de cette affaire de blanchiment de capitaux de 166 millions USD en cryptoactifs, associé à la politique de tolérance zéro de la banque centrale et au blocage du projet de stablecoins des géants de la technologie, transmet clairement la position de régulation de la Chine : dans le domaine des monnaies numériques, seule la monnaie numérique de la banque centrale (renminbi numérique) est un choix légal.