9 Proyek Bitcoin DeFi Terpopuler yang Wajib Dipantau

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) merupakan transformasi mendasar dari sistem keuangan tradisional yang terpusat menjadi platform peer-to-peer berbasis blockchain. Bitcoin, yang dikenal sebagai aset digital penyimpan nilai yang aman, kini memperluas perannya dalam ekosistem DeFi, terutama setelah pembaruan Taproot pada November 2021. Integrasi ini menjadi tonggak penting dalam evolusi Bitcoin, membuka peluang aplikasi DeFi native di dalam ekosistemnya. Seiring perkembangan industri kripto, pemahaman terhadap proyek DeFi Bitcoin yang semakin berkembang menjadi aspek krusial bagi investor dan penggiat teknologi.

Apa itu Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi adalah integrasi layanan dan aplikasi keuangan terdesentralisasi langsung di ekosistem Bitcoin. Pembaruan Taproot pada November 2021 memperluas kemampuan Bitcoin dari sekadar aset penyimpan nilai, memungkinkan peluncuran aplikasi DeFi native di blockchain Bitcoin dan menghadirkan beragam aktivitas keuangan yang lebih kompleks bagi pengguna.

Sebelum Taproot, partisipasi Bitcoin dalam DeFi umumnya dilakukan melalui wrapped BTC (wBTC) di jaringan lain, sehingga pemilik Bitcoin dapat berpartisipasi di ekosistem DeFi yang sudah lebih maju. Namun, infrastruktur DeFi Bitcoin memiliki karakteristik berbeda. Jika blockchain lain dirancang dengan smart contract dan DApps sebagai fitur utama, Bitcoin mengadopsi solusi layer kedua seperti Lightning Network dan Liquid Network untuk meningkatkan kecepatan, skalabilitas, dan fleksibilitas transaksi.

Perbandingan pendekatan blockchain dalam DeFi menunjukkan filosofi berbeda. Beberapa platform menjadi fondasi utama DeFi, menghadirkan smart contract canggih dan layanan keuangan seperti lending, borrowing, serta perdagangan terdesentralisasi. Sebaliknya, Bitcoin mengedepankan keamanan dan desentralisasi, memanfaatkan solusi layer-two untuk mengintegrasikan fungsi DeFi tanpa mengesampingkan prinsip dasarnya.

Apa saja 9 proyek Bitcoin DeFi terpopuler?

Lanskap Bitcoin DeFi menghadirkan berbagai proyek inovatif yang mendorong batas kemampuan jaringan Bitcoin. Taproot Assets, yang berdiri sejak 2019, memperluas fungsi Bitcoin dengan memungkinkan penerbitan aset langsung di blockchain Bitcoin. Integrasi dengan Lightning Network mendukung transaksi instan serta pengelolaan aset nyata seperti emas dan stablecoin lewat fitur multiverse.

Stacks, didirikan pada 2019 dan diperbarui signifikan dengan Stacks 2.0 di 2021, memungkinkan smart contract dan aplikasi terdesentralisasi berbasis Bitcoin. Mekanisme konsensus proof-of-transfer (PoX) yang unik memanfaatkan tingkat keamanan Bitcoin sekaligus memungkinkan pengguna mendapatkan reward dalam bentuk Bitcoin. Platform ini didukung token STX untuk tata kelola dan bahasa smart contract Clarity yang dirancang untuk prediktabilitas dan keamanan. Pengembangan dan komunitas Stacks terus menunjukkan pertumbuhan pesat.

BitVM, hasil karya Robert Linus dari ZeroSync pada 2023, menjadi terobosan besar dalam kemampuan smart contract Bitcoin. Tanpa mengubah kode inti Bitcoin, BitVM menawarkan kontrak Turing-complete melalui pendekatan mirip optimistic rollups. Teknologi ini memungkinkan komputasi off-chain dengan verifikasi on-chain serta jembatan BTC ke jaringan blockchain lain, membuka potensi sidechain trustless di ekosistem Bitcoin. BitVM adalah bukti inovasi pemrograman di ranah DeFi Bitcoin.

Token SRC-20 menggabungkan berbagai standar token untuk memperluas fungsi Bitcoin dari sekadar penyimpan nilai. Protokol ini memungkinkan tokenisasi dan pembuatan NFT di blockchain Bitcoin, dengan data langsung ditanamkan pada output transaksi. Imutabilitasnya menjamin keabadian dan keandalan, meskipun terbatas oleh ukuran gambar akibat biaya dan ruang blok yang terbatas.

Ordinals, yang diperkenalkan Casey Rodarmor pada 2023, merevolusi Bitcoin dengan memungkinkan penulisan konten digital pada setiap satoshi. Inovasi ini memanfaatkan upgrade SegWit dan Taproot untuk menyimpan data langsung di blockchain tanpa smart contract eksternal, berbeda dengan NFT tradisional. Meskipun sempat menuai kontroversi karena potensi kemacetan jaringan, Ordinals membuktikan kemampuan baru Bitcoin di dunia seni digital dan koleksi.

BRC-20, diperkenalkan Maret 2023 oleh pengembang anonim Domo, menghadirkan standar token fungible native di jaringan Bitcoin. Mengadopsi inskripsi ordinal dan JSON untuk manajemen token, BRC-20 menarik volume trading dan spekulasi besar, meski isu biaya transaksi dan kepadatan jaringan masih menjadi perhatian. Standard ini memicu minat besar terhadap token native Bitcoin di komunitas global.

Badger DAO berfokus pada integrasi Bitcoin dengan blockchain lain secara terdesentralisasi. Program Badger Builders berbasis komunitas mendorong kolaborasi pengembangan, SETT vault mengoptimalkan aset Bitcoin, dan DIGG menawarkan mata uang kripto dengan pasokan elastis yang dipatok Bitcoin. Token BADGER digunakan untuk tata kelola terdesentralisasi, menegaskan komitmen pada kedaulatan komunitas. Badger DAO menjadi pelopor penghubung Bitcoin dengan ekosistem DeFi yang lebih luas.

Lightning Network mengatasi masalah skalabilitas Bitcoin dengan solusi layer kedua yang memungkinkan transaksi instan dan biaya rendah. Transaksi dilakukan di luar blockchain utama dan baru diselesaikan saat kanal ditutup, mempercepat waktu dan menekan biaya, sehingga Bitcoin semakin relevan untuk transaksi harian dan mikro-pembayaran. Infrastruktur DeFi ini terus memperluas kegunaan Bitcoin.

Liquid Network dari Blockstream menghadirkan transaksi Bitcoin yang cepat dan privat bagi trader dan platform perdagangan. Liquid Bitcoin (L-BTC) yang dipatok ke Bitcoin dan Confidential Transactions meningkatkan privasi, serta mendukung penerbitan aset digital dan manajemen aset ter-tokenisasi via Liquid Securities. Liquid Network memperkuat kapabilitas Bitcoin untuk aktivitas trading profesional di ekosistem DeFi.

Tantangan yang Dihadapi Bitcoin DeFi

Terlepas dari potensinya, Bitcoin DeFi menghadapi sejumlah tantangan besar. Skalabilitas menjadi isu utama, dengan biaya transaksi Bitcoin cenderung tinggi saat trafik meningkat. Kapasitas transaksi per detik yang terbatas dibanding blockchain lain memicu perlambatan dan ketidakefisienan, sehingga adopsi DeFi Bitcoin secara luas kerap terhambat.

Regulasi juga menjadi kendala besar. Ketidakpastian hukum seputar aset kripto dan DeFi membatasi ekspansi dan adopsi lintas yurisdiksi. Persyaratan kepatuhan internasional mempersempit jangkauan global proyek DeFi Bitcoin, karena pengembang dan pengguna harus menyesuaikan dengan peraturan yang berbeda di tiap negara.

Tantangan khusus Bitcoin adalah keterbatasan fungsi smart contract. Berbeda dengan blockchain lain, Bitcoin tidak dirancang untuk smart contract rumit, sehingga dibutuhkan solusi inovatif untuk mengintegrasikan fitur DeFi canggih. Upgrade jaringan, meski bermanfaat, memerlukan konsensus luas dan proses adopsi yang cenderung lambat, seperti yang terlihat pada penerapan Taproot.

Meskipun begitu, prospek ke depan tetap positif. Teknologi seperti Lightning Network terus mengatasi isu skalabilitas, dan pengembangan terbaru memungkinkan fungsi DeFi yang lebih kompleks di jaringan Bitcoin. Pedoman regulasi yang lebih jelas dan inisiatif komunitas dapat mendorong pertumbuhan proyek DeFi Bitcoin, sehingga potensi inovasi dan akses keuangan yang lebih luas masih sangat besar.

Apa yang Baru di Bitcoin DeFi?

Terobosan terbaru mendorong kemajuan pesat di ranah Bitcoin DeFi. BRC-20 dan Ordinals menjadi penggerak utama dalam ekosistem, khususnya di aplikasi DeFi dan NFT. Teknologi ini meningkatkan aksesibilitas Bitcoin dan memperluas peluang, di mana Ordinals menghadirkan NFT inovatif dengan biaya lebih efisien dibanding cara tradisional.

Standar BRC-20 memperkuat konektivitas Bitcoin dengan blockchain lain, membuka peluang aplikasi cross-chain yang memanfaatkan kekuatan multi-blockchain. Penurunan biaya dan peningkatan pengalaman pengguna berperan penting dalam menambah utilitas Bitcoin dan mendukung posisinya di pasar DeFi dan NFT yang kompetitif.

Inovasi ini mencerminkan tren Bitcoin yang berevolusi dari sekadar penyimpan nilai. Integrasi standar dan protokol baru menunjukkan komitmen komunitas untuk memperluas kemampuan Bitcoin tanpa mengorbankan prinsip keamanan dan desentralisasi. Proyek DeFi di ekosistem Bitcoin terus mendorong batas dan mengeksplorasi kemungkinan baru secara dinamis.

Kesimpulan

Integrasi Bitcoin ke ekosistem DeFi menandai evolusi penting dari aset kripto pertama di dunia. Meski ekosistem DeFi Bitcoin masih lebih muda dibanding platform lain, inovasi teknologi seperti Lightning Network, Liquid Network, serta standar BRC-20 dan Ordinals menunjukkan kemajuan signifikan. Sembilan proyek DeFi yang dibahas memperlihatkan pendekatan beragam dalam mengoptimalkan potensi DeFi Bitcoin, masing-masing menghadirkan solusi atas tantangan dan peluang di ekosistemnya.

Di tengah tantangan seperti skalabilitas, regulasi yang belum pasti, dan keterbatasan smart contract, Bitcoin DeFi tetap menyimpan potensi besar. Evolusi proyek DeFi Bitcoin semakin menarik dengan inovasi teknologi dan pengembangan komunitas yang memperluas kapabilitas Bitcoin. Seiring pengembang terus menghadirkan solusi kreatif dan regulasi menjadi lebih jelas, peran Bitcoin dalam mendemokratisasi keuangan melalui aplikasi DeFi terus tumbuh, memberikan akses, keamanan, dan kedaulatan finansial yang lebih baik bagi pengguna. Proyek-proyek DeFi ini menjadi pelopor transformasi Bitcoin menuju ekosistem keuangan terdesentralisasi yang komprehensif.

FAQ

Apa itu proyek DeFi?

Proyek DeFi adalah layanan keuangan terdesentralisasi di blockchain, terutama Ethereum. Proyek ini memungkinkan aktivitas seperti lending, borrowing, trading, dan earning interest secara peer-to-peer tanpa keterlibatan bank atau perantara, serta beroperasi secara terbuka dan global.

Apa proyek DeFi terbaik?

Aave dan Uniswap adalah pilihan utama. Aave unggul dalam lending dan borrowing, sedangkan Uniswap memimpin di bidang decentralized exchange. Pilihan terbaik ditentukan oleh kebutuhan DeFi Anda.

Bagaimana proyek DeFi memperoleh pendapatan?

Proyek DeFi mendapat pemasukan dari biaya transaksi, bunga pinjaman, imbalan likuiditas, serta kenaikan nilai token. Keuntungan dihasilkan dari aktivitas pengguna dan pertumbuhan ekosistem platform.

Apakah DeFi ilegal di Amerika Serikat?

DeFi tidak ilegal di Amerika Serikat, namun masih berada dalam area regulasi yang belum sepenuhnya jelas. Banyak platform menerapkan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku, sementara otoritas masih merumuskan pedoman sektor yang lebih pasti.