SCHX ETF: ETF kapitalisasi-besar untuk keuntungan besar

ETF Schwab U.S. Large-Cap (NYSEARCA:SCHX) menonjol sebagai peluang investasi yang menarik karena komisi yang sangat rendah, portofolio terdiversifikasi dari saham-saham Amerika Serikat yang berkualitas tinggi dan kapitalisasi-besar, serta hasil yang solid yang telah dihasilkan sepanjang tahun. Oleh karena itu, mari kita lihat dana kapitalisasi-besar senilai $32,8 miliar dari Gate.

Apa strategi dari ETF SCHX?

Gate menjelaskan bahwa tujuan dari SCHX adalah “mengikuti sedekat mungkin, sebelum biaya dan pengeluaran, kinerja total Indeks Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market”. Ini memberikan kepada para investor “akses sederhana ke 750 perusahaan terbesar di AS yang diklasifikasikan berdasarkan kapitalisasi-besar total”.

Komposisi SCHX

Salah satu aspek yang sangat saya suka dari ETF Schwab U.S. Large-Cap adalah bahwa ia menawarkan diversifikasi yang nyata kepada para investor. Salah satu cara SCHX mencapai ini adalah dengan mempertahankan posisi di 755 saham. Namun, banyak dana memiliki sejumlah besar saham tetapi kurang terdiversifikasi daripada yang mungkin diimplikasikan, karena kepemilikan utama mereka mewakili bagian besar dari dana, sering kali lebih dari 50% atau bahkan lebih.

Ini sama sekali tidak berlaku untuk SCHX, yang menawarkan diversifikasi sejati, karena 10 kepemilikan teratasnya hanya mewakili 28,4% dari dana. Dengan mempertahankan sekitar 250 saham tambahan, SCHX juga menawarkan sedikit lebih banyak diversifikasi dibandingkan dengan dana S&P 500 (SPX) yang tipikal.

Seperti namanya, 10 kepemilikan utama SCHX terdiri dari saham-saham Amerika Serikat dengan kapitalisasi-besar dan berkualitas tinggi. Meskipun SCHX bukan ETF teknologi, kepemilikan utamanya saat ini sangat condong ke arah teknologi karena ini adalah saham-saham terbesar di pasar saat ini.

Tapi begitu keluar dari kepemilikan utama ini, SCHX memiliki banyak nama yang bukan teknologi, dan kepemilikannya mencakup seluruh ekonomi Amerika Serikat. Faktanya, jika kita uraikan berdasarkan sektor, teknologi hanya mewakili 28% dari kepemilikan SCHX.

Sektor kesehatan adalah sektor terbesar kedua dari dana dengan bobot 13,3%. Keuangan menempati peringkat ketiga dengan bobot 12,7% dan mencakup saham seperti Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Visa, dan Mastercard.

Kelompok partisipasi seimbang ini memungkinkan para investor memanfaatkan kekuatan sebagian besar ekonomi Amerika Serikat dalam portofolio mereka dengan menggunakan satu ETF.

Apakah SCHX adalah pembelian menurut para analis?

Beralih ke Wall Street, SCHX mendapatkan peringkat konsensus Beli Sedang berdasarkan 606 peringkat Beli, 138 Menahan, dan 11 Jual yang diberikan dalam tiga bulan terakhir. Harga target rata-rata saham SCHX sebesar $61.05 menunjukkan potensi kenaikan sebesar 20.4%.

Jadilah pintar

Sementara analis Wall Street optimis tentang SCHX, sistem Smart Score dari TipRanks juga optimis. Smart Score adalah sistem penilaian kuantitatif untuk saham yang dibuat oleh TipRanks. Ini memberikan skor untuk saham dari 1 hingga 10 berdasarkan delapan faktor kunci pasar. Skor 8 atau lebih tinggi setara dengan peringkat Outperform. SCHX memiliki Smart Score ETF setara dengan Outperform sebesar 8.

Kinerja jangka panjang

Selain portofolio partisipasi yang terdiversifikasi dengan baik, penilaian konsensus yang menguntungkan dari para analis dan Smart Score setara dengan Mengungguli, SCHX juga memiliki rekam jejak kinerja jangka panjang yang solid.

Dalam tiga tahun terakhir, SCHX telah mencatatkan imbal hasil tahunan sebesar 9,9% (hingga akhir Agustus ). Dalam lima tahun terakhir, imbal hasil tahunan SCHX berada di angka 10,8%, dan dalam sepuluh tahun terakhir, mencapai angka yang lebih baik lagi yaitu 12,6%.

Hasil ini lebih kurang sejalan dengan pasar secara umum seiring waktu, meskipun sedikit tertinggal dengan margin yang sempit. SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY), yang merupakan representasi yang baik dari indeks S&P 500, telah memberikan imbal hasil 10,4% dalam tiga tahun terakhir, 11,0% dalam lima tahun terakhir, dan 12,7% dalam sepuluh tahun terakhir. Meskipun SPY sedikit lebih unggul dibandingkan SCHX dalam periode waktu ini, perbedaannya relatif kecil (menjadi perbedaan yang terannualisasi sebesar 0,1% dalam 10 tahun), dan kedua ETF telah menghasilkan imbal hasil yang sangat baik bagi para investornya.

Rasio biaya kecil

SCHX terkenal karena rasio biaya kecilnya hanya 0,03%, yang merupakan yang terendah yang dapat Anda temukan di pasar saat ini. Rasio biaya ultra rendah ini berarti bahwa seorang investor yang menaruh $10.000 di SCHX hanya akan membayar $3 dalam komisi selama tahun pertama investasinya di dana tersebut.

Efek dari penghematan ini benar-benar terakumulasi seiring waktu. Dengan asumsi bahwa dana tersebut memberikan imbal hasil 5% per tahun ke depan dan rasio biaya tetap pada 0,03%, setelah tiga tahun, investor yang sama ini hanya akan membayar $10 dalam biaya. Setelah lima tahun, investor ini hanya akan membayar $17 dalam biaya, dan dalam kurun waktu satu dekade, investor ini hanya akan membayar $39 dalam biaya. Berinvestasi dalam dana biaya rendah seperti SCHX adalah kunci untuk menjaga nilai pokok portofolio Anda seiring waktu.

Pembayaran dividen

Perlu dicatat juga bahwa SCHX membayar dividen. Meskipun hasil dividen SCHX sebesar 1,5% tidak cukup untuk menarik perhatian investor pendapatan, hal itu masih menambah total hasil seiring waktu. Selain itu, SCHX telah membayar dividen kepada pemegangnya selama 13 tahun berturut-turut, dan ada banyak ruang bagi pembayaran dividen ini untuk tumbuh seiring waktu saat perusahaan yang dimilikinya meningkatkan laba mereka dan meningkatkan pembayaran mereka sendiri sepanjang tahun.

Kesimpulan untuk investor

Pada akhirnya, SCHX adalah pilihan menarik bagi para investor untuk dipertimbangkan menambah ke dalam portofolio investasi mereka. Dana ini telah menghasilkan pengembalian tahunan dua digit selama dekade terakhir. Selain itu, dana ini memiliki rasio biaya yang tidak signifikan dan menawarkan banyak diversifikasi kepada para investor, baik dalam hal jumlah saham yang dimiliki maupun dalam konsentrasi rendah terhadap 10 kepemilikan terbesarnya.

Akhirnya, SCHX juga memiliki pandangan yang menguntungkan dari para analis dan Smart Score yang setara untuk mengungguli dari TipRanks. Secara keseluruhan, ada banyak alasan mengapa ETF ini menarik.