Dalam konteks perubahan pola ekonomi global, portofolio investasi tradisional 60/40 (60% saham, 40% obligasi) sulit memenuhi kebutuhan imbal hasil investor institusi. Dengan berakhirnya era suku bunga negatif, institusi yang mengelola aset senilai triliunan dolar terpaksa mencari cara investasi baru.

Dana pensiun menghadapi tantangan serius: bagaimana menjamin stabilitas sambil mencapai cukup imbal hasil jangka panjang untuk memenuhi komitmen kepada pensiunan. Investasi pendapatan tetap tradisional tidak lagi dapat memberikan tingkat pengembalian yang diperlukan. Bagi perusahaan atau dana tradisional yang sebelumnya mengandalkan obligasi pemerintah untuk mendapatkan imbal hasil 5%, produk investasi yang dapat memberikan imbal hasil 10-15% dengan peningkatan risiko yang terbatas jelas sangat menarik. Tingkat imbal hasil ini sebagian besar berkat strategi kripto netral pasar.

Platform investasi yang muncul telah menciptakan kategori aset unik dengan menggabungkan aset fisik tradisional (RWA) dengan strategi kripto yang netral terhadap pasar. Karakteristik risiko dari aset inovatif ini mirip dengan obligasi investasi, tetapi imbal hasilnya dapat dibandingkan dengan obligasi berimbal hasil tinggi, bahkan mendekati tingkat pengembalian ekuitas swasta. Tingkat imbal hasil tinggi yang disesuaikan dengan risiko ini menjadi faktor kunci yang menarik investor institusi.

Bagi dana kekayaan berdaulat yang mengelola kekayaan negara, diversifikasi investasi selalu menjadi tujuan utama. Mereka perlu mencari berbagai peluang investasi di seluruh dunia untuk mencapai alokasi aset yang efektif. Platform investasi baru tidak hanya menawarkan diversifikasi geografis, tetapi yang lebih penting adalah mewujudkan diversifikasi jenis aset dan strategi investasi. Melalui satu platform, dana ini dapat mengakses obligasi pemerintah AS, pasar likuiditas Asia, serta peluang arbitrase di seluruh dunia.

Seiring dengan perubahan terus-menerus dalam lingkungan investasi, investor institusi sedang aktif beradaptasi dengan realitas pasar yang baru. Munculnya platform investasi inovatif memberikan mereka cara baru untuk mencapai keuntungan yang signifikan bahkan ketika strategi investasi tradisional tidak lagi efektif. Cara investasi yang menggabungkan aset tradisional dan teknologi baru ini sangat mungkin menjadi tren penting dalam investasi institusi di masa depan.