Pada tahun 2015, saya pernah menginvestasikan uang sebesar 50 ribu yuan untuk membeli mobil ke dalam Bitcoin, saat itu harga Bitcoin adalah 300 dolar. Dua tahun kemudian, investasi ini menjadi 2 juta yuan. Namun, pada musim dingin 2018, akun saya hanya tersisa 180 ribu yuan. Selama sepuluh tahun, saya mengalami kerugian tujuh digit di pasar aset kripto, tetapi pengalaman ini membuat saya merangkum empat aturan investasi yang berharga.

Pertama, berinvestasilah hanya dalam batas pemahaman diri sendiri. Saya pernah terdorong emosi untuk membeli sebuah proyek DeFi, dan hasilnya dalam semalam menghilang 300 ribu yuan. Setelah memeriksa kode, saya baru menyadari bahwa kontrak proyek tersebut memungkinkan pencetakan koin tanpa batas, benar-benar sebuah gelembung spekulatif.

Kedua, alokasikan portofolio investasi secara wajar. Strategi saya sekarang adalah: 60% untuk berinvestasi di aset kripto utama (seperti Bitcoin dan Ethereum), 30% untuk arbitrase (dengan imbal hasil tahunan antara 8-12%), dan maksimal 10% untuk proyek berisiko tinggi dengan imbal hasil tinggi. Konfigurasi ini membuat tingkat penarikan maksimum portofolio menjadi 19%, jauh lebih rendah daripada tingkat penarikan 31% yang hanya memegang Bitcoin.

Ketiga, tetaplah pada perdagangan tanpa leverage. Pada tahun 2017, saya pernah kehilangan 450 ribu yuan pada posisi long dengan leverage 20 kali. Sejak saat itu, saya benar-benar meninggalkan perdagangan kontrak, yang mengurangi volatilitas akun saya sebesar 70%.

Keempat, tetap peka terhadap informasi. Sebelum fork Bitcoin Cash pada tahun 2021, saya memperhatikan bahwa repositori inti GitHub-nya tidak menggabungkan PR apapun dalam 30 hari, dan versi node juga berhenti diperbarui. Sinyal-sinyal ini mendorong saya untuk segera mengosongkan posisi, sehingga saya terhindar dari penurunan 70% yang terjadi setelahnya.

Setelah mengalami semua ini, saya menetapkan target imbal hasil tahunan sebesar 20%, tidak lagi mengejar keuntungan jangka pendek yang besar. Ingatlah, pasar selalu ada, tetapi modal hanya sekali. Bertahan di pasar Aset Kripto adalah sukses yang sebenarnya.