Struktur piramida di dunia keuangan: pelajaran untuk ekosistem kripto

Struktur piramida adalah skema penipuan yang menjanjikan imbal hasil tinggi kepada investor dengan merekrut anggota baru. Meskipun ilegal di banyak negara, skema ini tetap ada di bawah penampilan bisnis yang sah. Fenomena ini juga telah berpindah ke ekosistem cryptocurrency, sehingga penting untuk memahami mekanismenya untuk melindungi diri.

Skema Ponzi klasik dan ekuivalennya dalam kripto

Skema Ponzi, yang dinamai Charles Ponzi, adalah arketipe struktur piramida. Pada tahun 1920-an, Ponzi menjanjikan keuntungan besar dengan kupon pos internasional, tetapi sebenarnya membayar investor lama dengan uang dari peserta baru.

Di dunia kripto, skema serupa telah muncul:

• OneCoin: Janji untuk menjadi koin kripto yang revolusioner, tetapi ternyata menjadi skema Ponzi yang menipu miliaran sebelum runtuh pada tahun 2017.

• BitConnect: Menawarkan imbal hasil tinggi untuk pinjaman Bitcoin, tetapi ditutup oleh regulator pada tahun 2018 setelah terungkap sebagai skema ponzi.

Pemasaran multi level (MLM) dan token tata kelola

Perusahaan seperti Amway dan Herbalife telah dituduh menjalankan skema piramida yang disamarkan sebagai MLM. Dalam ekosistem kripto, beberapa Organisasi Otonom Terdesentralisasi (DAOs) telah dikritik karena struktur yang serupa:

• Beberapa proyek DeFi menggunakan token tata kelola dan sistem rujukan yang mengingatkan pada struktur MLM tradisional.
• Sangat penting untuk mengevaluasi kegunaan nyata dari token-token ini dan keberlanjutan model ekonomi proyek.

Skema lain yang notable dan paralelnya dalam kripto

• Vemma: Ditutup pada tahun 2016 setelah tuduhan menjalankan skema piramida dengan minuman energi.
• BurnLounge: Menjanjikan keuntungan untuk merekrut anggota untuk waralaba gym sebelum penutupannya pada tahun 2012.

Di ruang kripto:

• PlusToken: Skema Ponzi berbasis cryptocurrency yang runtuh pada tahun 2019, mempengaruhi jutaan investor.
• Mining City: Proyek penambangan Bitcoin yang dituduh sebagai skema Ponzi di beberapa negara.

Cara melindungi diri di ekosistem kripto

1. Meneliti secara mendalam: Menganalisis whitepaper, tim, dan teknologi di balik setiap proyek kripto.

2. Jangan percayai janji yang tidak realistis: Hasil yang dijamin atau sangat tinggi adalah tanda peringatan.

3. Menilai model bisnis: Memastikan bahwa ada produk atau layanan nyata, bukan hanya insentif untuk merekrut.

4. Diversifikasi investasi: Jangan mengonsentrasikan semua dana pada satu proyek atau platform.

5. Menggunakan platform yang diatur: Memprioritaskan penggunaan bursa dan layanan yang mematuhi peraturan keuangan.

Struktur piramida berevolusi dengan teknologi, tetapi prinsip dasar mereka tetap. Dalam dunia cryptocurrency yang dinamis, pendidikan keuangan dan due diligence sangat penting untuk melindungi investasi kita.