#OM di bidang peminjaman Keuangan Desentralisasi (DeFi) yang semakin kompetitif saat ini, Morpho Labs mengambil pendekatan yang unik dan efisien untuk meningkatkan pengalaman pengguna. Mereka tidak memilih untuk membangun protokol baru dari nol, tetapi secara cerdik meningkatkan ekosistem DeFi yang ada melalui strategi inovatif yang disebut "optimisasi non-invasif".

Metode ini menjadikan Morpho sebagai pengoptimal suku bunga, bukan protokol peminjaman dalam arti tradisional. Konsep desainnya adalah untuk memberikan pengalaman hasil yang lebih baik bagi pengguna dengan meminimalkan perubahan, sambil mempertahankan kebiasaan operasi yang sudah mereka kenal.
Jadi, apa itu optimisasi non-invasif? Pada dasarnya, Morpho berfungsi sebagai lapisan perantara di atas protokol pinjaman utama seperti Aave dan Compound. Lapisan optimisasi ini mencakup mesin pencocokan peer-to-peer (P2P), sistem fallback otomatis, serta modul penyesuaian suku bunga dan fungsi inti lainnya.
Desain ini membawa beberapa keuntungan kunci:
1. Morpho tidak menciptakan pasar pinjaman baru, tetapi melakukan optimasi suku bunga berdasarkan pasar yang ada.
2. Pengguna dapat terus menggunakan parameter seperti kolam aset, oracle, dan rasio jaminan dari Aave atau Compound tanpa perlu beradaptasi dengan mekanisme baru.
3. Semua operasi pengguna, otorisasi aset, dan perlindungan risiko masih bergantung pada protokol asli.
Dari sudut pandang pengguna, mereka hanya mendapatkan suku bunga yang lebih kompetitif saat menggunakan protokol yang ada, sementara pengalaman penggunaan lainnya hampir tidak ada perbedaan.
Kompatibilitas Morpho terutama tercermin dalam aspek-aspek berikut:
1. Kompatibilitas teknis: Morpho menggunakan kembali oracle, parameter suku bunga, rasio nilai pinjaman (LTV), dan mekanisme likuidasi dari Aave dan Compound, memastikan konsistensi dengan keamanan dan stabilitas protokol utama.
Metode non-invasif ini tidak hanya memberikan manfaat praktis bagi pengguna, tetapi juga memberikan pemikiran baru untuk pengembangan ekosistem Keuangan Desentralisasi. Melalui optimisasi bukan rekonstruksi, Morpho menunjukkan bagaimana mendorong inovasi dan peningkatan efisiensi di bidang Keuangan Desentralisasi tanpa merusak infrastruktur yang ada.