Pagi ini saya menerima sebuah pesan yang hampir membuat saya menjatuhkan cangkir yang saya pegang—ada seseorang yang mencoba melakukan transfer dana melalui produk mirip Taobao, dan baru saja transfer selesai, akun langsung dibekukan, dan orangnya langsung kebingungan.

Sudah hampir delapan tahun berkecimpung di industri cryptocurrency, saya cukup sering melihat berbagai metode pengendalian risiko. Tapi kali ini, situasinya benar-benar mengejutkan saya. Kesannya, orang-orang selalu menganggap dana dari semacam dana investasi mata uang ini sebagai "kolam penampung dana yang fleksibel", meskipun ada beberapa langkah pengendalian, biasanya bisa dilewati dengan sedikit usaha. Tapi sekarang, jalur ini tampaknya sudah tidak lagi aman—jejak dana Anda hampir sepenuhnya transparan di mata regulator.

Di sini saya bagikan beberapa hal nyata, jangan cuma didengar sebagai cerita. Masalah terpenting saat ini adalah: di bagian mana sebenarnya terjadi kesalahan? Ada dua dugaan utama di komunitas saat ini, masing-masing perlu diperhatikan.

Dugaan pertama, dan yang paling membuat orang cemas: pengawasan aliran dana telah mencapai "Pelacakan Jalur Penuh".

Apa artinya? Artinya, sejak dana diisi ulang, setiap langkahnya tercatat. Mungkin Anda melalui beberapa jalur, tetapi ke mana dana akhirnya mengalir, sistem sudah tahu semuanya. Mungkin ada yang mempertanyakan, produk dana sebesar itu, bagaimana mungkin bisa melacak penggunaan terakhir dari setiap dana secara akurat?

Namun kenyataannya, kemampuan analisis data saat ini sudah jauh melampaui beberapa tahun yang lalu. Catatan pembayaran Anda, akun terkait, lingkungan jaringan yang sering digunakan… semua informasi ini sedang membangun profil lengkap pengguna.

Hingga di sini dulu, karena ada dugaan kedua yang lebih patut diwaspadai.