Saya memiliki sekitar $20 juta dalam aset yang dikelola, dan jujur saja, saya mulai mempertanyakan apakah saya membuang-buang uang. Setiap tahun saya membayar sekitar $126K dalam biaya kepada pengelola kekayaan saya—itu bukan angka kecil menurut standar apa pun. Tapi yang benar-benar mengganggu saya adalah: mereka belum melakukan satu penyesuaian berarti pun terhadap alokasi aset saya. Kami hanya terus mengikuti buku panduan yang sama tahun demi tahun.

Pertanyaan yang lebih besar? Apakah saya benar-benar mendapatkan apa yang saya bayar, atau saya hanya menambah margin keuntungan orang lain? Ketika Anda membayar modal sebesar itu kepada manajer profesional, Anda akan mengira akan ada rebalancing proaktif, perubahan strategis berdasarkan kondisi pasar, atau setidaknya alasan yang terdokumentasi untuk mempertahankan jalur tersebut. Sebaliknya, rasanya saya menulis cek untuk layanan yang pada dasarnya berjalan otomatis.

Ini membuat Anda bertanya-tanya seperti apa nilai nyata dalam pengelolaan kekayaan. Apakah biaya tahunan ini dibenarkan oleh penyesuaian strategi yang sebenarnya, atau industri ini hanya mengandalkan klien yang tidak bertanya pertanyaan sulit?