ETF mana yang harus dipilih di tahun 2024: Panduan lengkap untuk ETF terbaik dalam mendiversifikasi portofolio

Mengapa ETF adalah Pilihan yang Tepat di 2024

Exchange Traded Fund mewakili instrumen investasi yang semakin dihargai oleh investor modern. Berbeda dengan reksa dana tradisional, produk ini diperdagangkan di bursa dengan kemudahan yang sama seperti saham tunggal, menawarkan likuiditas intraday dan biaya yang terjangkau. Pada 2024, para investor yang ingin membangun portofolio yang terdiversifikasi memiliki banyak pilihan ETF untuk dipilih, masing-masing dengan karakteristik dan profil risiko yang spesifik.

Apa yang Membuat ETF Begitu Menarik

Struktur ETF memungkinkan akses ke portofolio aset yang terdiversifikasi—saham, obligasi, komoditas—tanpa harus membelinya satu per satu. Rasio biaya yang sangat rendah membuatnya lebih ekonomis dibandingkan pengelolaan tradisional, sementara kemampuan untuk masuk dan keluar dari posisi sepanjang hari memberikan fleksibilitas tanpa kompromi. Dikombinasikan dengan eksposur ke sektor, indeks, atau komoditas tertentu, fitur ini menjadikan ETF pilihan utama baik untuk investor individu maupun pengelola institusional.

ETF Terbaik 2024: Fokus pada Pasar India

Pasar India menawarkan pilihan ETF terbaik yang sangat beragam untuk diinvestasikan di 2024. Berikut analisis mendetail dari instrumen utama yang tersedia:

ETF pada Indeks Berbasis Luas

Nippon India Nifty 50 BeES merupakan langkah logis pertama bagi yang menginginkan eksposur umum ke pasar. Dana ini mengikuti indeks Nifty 50, memberikan akses ke 50 kapitalisasi terbesar di NSE yang tersebar di berbagai sektor utama ekonomi India.

• Simbol: NIFTYBEES
• NAV: Rs 241,63
• Rasio biaya: 0,04%
• AUM: Rs 21.580 crore
• Kapitalisasi pasar: Rs 22.606,36 crore
• Volume rata-rata: 20,49 lakh
• Profil risiko: Tinggi
• Ambang masuk: Rs 10.000

Hasil historis menunjukkan hasil yang signifikan: +12,1% tahunan, +44,25% dalam tiga tahun, +101,17% dalam lima tahun. Bagi yang mencari diversifikasi luas dengan biaya minimal dan likuiditas tinggi, ETF ini termasuk yang paling solid tersedia.

Alternatif berbasis nilai adalah ETF HDFC Nifty50 Value 20, yang memilih saham yang diperdagangkan dengan diskon terhadap nilai intrinsiknya. Dengan NAV Rs 123,29 dan rasio biaya 0,15%, dana ini menghasilkan +34,58% dalam setahun terakhir, +47,00% dalam tiga tahun, dan +48,08% dalam lima tahun. Instrumen ini sangat menarik bagi investor yang percaya pada peluang buy-back berdasarkan nilai.

ETF Khusus di Sektor Perbankan

Bagi yang ingin memusatkan eksposur pada sektor keuangan, ada dua opsi penting: ETF PSU Bank BeES (PSUBNKBEES) dengan NAV Rs 76,34 dan ETF Nifty Bank Bees (BANKBEES) dengan NAV Rs 471,90.

Yang pertama mengikuti indeks bank-bank publik, menunjukkan hasil yang sangat kuat: +86,17% tahunan, +210,69% dalam tiga tahun, +120,81% dalam lima tahun. Meskipun rasio biaya lebih tinggi (0,49%), eksposur ke sektor bank publik India menunjukkan dinamika yang menarik.

Yang kedua, ETF Nifty Bank, berisi saham bank dengan likuiditas tertinggi dan rasio biaya moderat sebesar 0,19%. Hasilnya adalah +17,94% tahunan, +30,97% dalam tiga tahun, +56,87% dalam lima tahun, mencerminkan performa yang lebih terkendali namun tetap positif.

ETF pada Indeks Spesifik dan Sektor Inovatif

ETF BHARAT 22 (ICICIB22) adalah pilihan menarik bagi investor yang mencari eksposur ke 22 perusahaan blue-chip dari berbagai sektor utama. Dengan NAV Rs 96,10 dan rasio biaya 0,07%, dana ini menghasilkan +67,72% dalam satu tahun, +167,61% dalam tiga tahun, +163,31% dalam lima tahun. AUM sebesar Rs 16.624 crore menunjukkan kepercayaan investor terhadap instrumen ini.

Bagi yang ingin mengakses raksasa teknologi global, ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (simbol FANG) mengikuti indeks yang berfokus pada perusahaan-perusahaan terkemuka di bidang teknologi. Dengan NAV Rs 83,55 dan rasio biaya 0,66%, dana ini mencatat performa +78,87% dalam satu tahun dan +83,87% dalam tiga tahun, memberikan eksposur ke Facebook, Apple, Amazon, Netflix, dan Google.

ETF UTI S&P BSE Sensex (UTISENSETF) memberikan akses ke 30 kapitalisasi utama di India. Dengan NAV Rs 784, rasio biaya yang rendah sebesar 0,05% dan AUM besar sebesar Rs 36.897 crore, dana ini menghasilkan +25,59% tahunan, +50,93% dalam tiga tahun, +96,76% dalam lima tahun.

ETF pada Komoditas: Emas dan Perak

Bagi yang ingin mengalokasikan sebagian portofolio ke aset safe haven, dapat mempertimbangkan ETF pada logam mulia. ETF Nippon India Gold (GOLDBEES) dengan NAV Rs 55,54 menawarkan eksposur terhadap pergerakan emas melalui lindung nilai fisik. Rasio biaya 0,79% diimbangi oleh likuiditas tinggi (volume rata-rata 51,90 lakh) dan performa +12,38% tahunan, +44,61% dalam tiga tahun, +101,67% dalam lima tahun.

ETF Invesco India Gold (IVZINGOLD) adalah alternatif dengan NAV Rs 5.852,88. Dengan rasio biaya 0,55% dan AUM Rs 97 crore, mencatat performa +12,37% tahunan, +43,74% dalam tiga tahun, +104,88% dalam lima tahun.

Bagi investor yang tertarik pada perak, Nippon India Silver ETF (SILVERBEES) dengan NAV Rs 72,56 menawarkan eksposur ke logam abu-abu melalui lindung nilai fisik. Rasio biaya 0,51% memungkinkan akses dengan ambang minimum hanya Rs 1.000, sementara volume rata-rata 74,96 lakh memastikan likuiditas yang baik. Performa tahunan adalah +9,53%.

Memilih ETF Terbaik untuk Kebutuhan Anda

Pilihan antara ETF terbaik 2024 tergantung pada tujuan spesifik: yang mencari diversifikasi luas dengan biaya sangat rendah harus mempertimbangkan NIFTYBEES atau UTISENSETF; yang tertarik pada peluang value akan menemukan HDFCVALUE menarik; penggemar sektor teknologi global dapat mengarahkan ke FANG; yang menginginkan perlindungan terhadap inflasi melalui komoditas memiliki opsi solid di GOLDBEES dan SILVERBEES.

Semua instrumen ini menggabungkan likuiditas harian, biaya kompetitif, dan akses diversifikasi ke portofolio luas, karakteristik yang menjadikan ETF pilihan utama untuk membangun alokasi aset yang seimbang di 2024.