Cara mengisi dokumen KYC di bursa kripto: panduan lengkap

Jika Anda berencana untuk berdagang di pertukaran cryptocurrency, sooner atau later Anda akan menghadapi persyaratan untuk melakukan verifikasi. Ini bukan ide baru dari platform — ini adalah standar global yang semakin ketat seiring waktu. Mari kita bahas mengapa ini diperlukan dan dokumen apa yang perlu disiapkan.

Sejarah KYC: dari mana persyaratan ini berasal

Kenali pelanggan Anda (KYC) — bukan hanya nama prosedur, ini adalah standar wajib di dunia keuangan. Dulu semuanya dimulai dengan sederhana: bank mengumpulkan informasi dasar tentang pelanggan. Namun setelah tahun 2001, ketika di AS Undang-Undang Pemberantasan Terorisme disahkan, persyaratan menjadi lebih ketat. Segera di tingkat internasional dibentuk Grup Pengembangan Tindakan Keuangan untuk memerangi pencucian uang (FATF), yang sudah mulai menetapkan standar global pada tahun 1989.

Secara paralel, sistem AML (perjuangan melawan pencucian uang) berkembang. KYC dan AML bekerja bersama, seperti dua sisi dari medali yang sama: KYC memeriksa identitas, AML mengawasi operasi yang mencurigakan. Negara-negara dan yurisdiksi yang termasuk dalam FATF menerapkan prinsip-prinsip ini dalam undang-undang mereka.

Ketika Anda diminta untuk menjalani verifikasi

Di sebagian besar pertukaran cryptocurrency, verifikasi diperlukan sebelum membuka akun. Beberapa platform memungkinkan untuk membuat akun tanpa KYC, tetapi fungsionalitas profil seperti itu sangat terbatas — biasanya berkaitan dengan volume perdagangan yang minimal. Namun, jika Anda berencana untuk bekerja secara serius dengan aset, Anda harus melalui verifikasi.

Dokumen KYC apa yang perlu dipersiapkan

Bank dan pertukaran memerlukan seperangkat dokumen yang hampir sama, meskipun prosesnya bisa berbeda. Paket utama mencakup:

Dokumen identitas:

• Paspor (varian dasar)
• SIM atau ID nasional dengan foto
• Kartu pemilih
• Nomor jaminan sosial
• Nomor kartu bank (PAN)

Konfirmasi alamat tempat tinggal:

• Tagihan utilitas (listrik, gas, internet)
• Pernyataan dari bank lembaga keuangan lain
• Perjanjian sewa tempat tinggal
• Pernyataan dari penerbit kartu kredit

Proses verifikasi di berbagai pertukaran dapat berbeda — tidak ada standar tunggal yang ditetapkan. Setiap organisasi memilih pendekatan mereka sendiri.

Apa yang terjadi setelah Anda melewati verifikasi

Proses KYC bukanlah prosedur sekali saja. Setelah membuka rekening, bank atau pertukaran secara berkala memperbarui informasi tentang klien. Mereka mengajukan kembali data, menetapkan tingkat risiko, dan melacak transaksi untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan ketulusan. Pada dasarnya, pemantauan berlangsung terus-menerus.

Mengapa ini diperlukan untuk pertukaran kripto

Selain mematuhi hukum, KYC membantu platform untuk lebih memahami pengguna mereka dan kebutuhan mereka. Ini diterapkan di mana pun yang berurusan dengan uang dan investasi. Bahkan perusahaan investasi, sesuai dengan aturan 2090 FINRA, menggunakan verifikasi serupa.

Di dunia kripto, gambarnya istimewa. Industri ini telah lama berjuang dengan reputasi sebagai tempat untuk operasi ilegal. Mengurangi penipuan, pencucian uang, dan kejahatan finansial adalah masalah kelangsungan hidup sektor cryptocurrency. KYC telah menjadi alat legitimasi.

Kekurangan dan kelebihan

Sejujurnya, KYC membekukan proses. Verifikasi memakan waktu, menambah birokrasi, dan mengganggu pengguna. Namun, manfaatnya melebihi ketidaknyamanan: penipuan berkurang, risiko kejahatan finansial menurun, dan reputasi industri diperkuat.

Satu-satunya yang bisa membantu adalah standar global tunggal. Saat ini, setiap yurisdiksi mengharuskan sesuatu yang berbeda.

Hal yang perlu diperhatikan sebelum mengajukan dokumen

Sebelum membagikan informasi yang bersifat rahasia, pastikan bahwa perusahaan mematuhi standar keamanan yang diperlukan. Periksa kebijakan perlindungan data, keberadaan enkripsi, dan ulasan pengguna tentang keamanan. Dokumen KYC Anda adalah informasi berharga, dan harus disimpan dengan perlindungan yang baik. Di platform seperti Gate, hal ini menjadi perhatian serius, tetapi secara keseluruhan, ini tetap menjadi isu yang relevan untuk seluruh industri.