Cara melindungi portofolio kripto: lima metode yang terbukti

Perdagangan dan investasi dalam cryptocurrency bukan hanya sekadar mengejar keuntungan. Ini adalah keseimbangan yang terus-menerus antara kemungkinan mendapatkan uang dan mengendalikan potensi kerugian. Manajemen Risiko menjadi keterampilan kunci bagi mereka yang serius tentang portofolio mereka.

Pasar cryptocurrency berbeda dengan volatilitas ekstrem: harga dapat jatuh dalam hitungan jam, proyek kehilangan dukungan investor, dan risiko teknologi tetap menjadi ancaman konstan. Inilah mengapa pemahaman tentang berbagai jenis risiko dalam manajemen portofolio sangat penting bahkan untuk trader berpengalaman.

Empat cara pendekatan dalam manajemen risiko

Sebelum beralih ke strategi spesifik, perlu menentukan pendekatan utama:

Pengambilan Risiko — keputusan sadar untuk berinvestasi, menganggap kerugian potensial dapat diterima.

Penyerahan risiko — melibatkan pihak ketiga ( biasanya melalui asuransi atau kontrak ) untuk melindungi dari kerugian.

Penghindaran — penolakan terhadap aset yang dianggap terlalu berisiko.

Minimisasi — penurunan risiko melalui diversifikasi portofolio dan alat perlindungan lainnya.

Pendekatan yang dipilih menentukan strategi konkret apa yang akan Anda terapkan selanjutnya.

Strategi 1: Aturan Satu Persen

Intinya sederhana: dalam setiap transaksi, jangan mengambil risiko lebih dari 1% dari total modal.

Jika Anda memiliki $10 000 investasi, maka risiko maksimum per transaksi adalah $100. Ini dapat diimplementasikan dengan beberapa cara:

Opsi pertama: beli BTC dengan seluruh jumlah dan atur stop-loss di $9900. Ketika order terpicu, kerugian akan tepat 1%.

Opsi kedua: beli ETH di $100 tanpa stop-loss. Bahkan jika harga turun menjadi nol, kerugian akan tetap dalam batas 1% dari portofolio.

Volatilitas pasar kripto membuat aturan ini sangat relevan. Pemula sering membuat kesalahan - menginvestasikan semuanya, berharap pada pendapatan besar, dan kehilangan semuanya pada penurunan pertama. Aturan 1% adalah disiplin yang menyelamatkan modal.

Strategi 2: Stop-loss dan pengambilan keuntungan

Stop-loss adalah perintah otomatis untuk menjual saat mencapai harga tertentu. Ini ditetapkan di bawah titik saat ini dan diaktifkan saat terjadi penurunan, mencegah kerugian lebih lanjut.

Order untuk mengambil keuntungan bertindak sebaliknya: itu menutup posisi dengan keuntungan pada level yang telah ditentukan sebelumnya.

Kedua alat bekerja secara otomatis, yang penting saat perdagangan malam atau selama lonjakan harga yang tajam. Anda tidak perlu duduk di depan layar 24/7 — pesanan akan dieksekusi sendiri pada saat yang tepat.

Momen psikologis: banyak trader melakukan kesalahan dengan menetapkan batas ini pada saat yang paling kritis (ketika terjadi pergerakan tajam). Sebagai gantinya, tentukan level sebelumnya, dalam keadaan tenang, ketika Anda dapat menilai secara rasional kesiapan Anda terhadap kerugian dan keuntungan.

Strategi 3: Diversifikasi dan perlindungan melalui instrumen derivatif

Diversifikasi portofolio adalah salah satu cara paling terpercaya untuk mengurangi risiko. Alih-alih menginvestasikan semuanya dalam satu aset, sebarkan dana Anda di antara berbagai koin, token, serta strategi seperti penyediaan likuiditas dan peminjaman.

Tingkat yang lebih maju — hedging. Ini adalah pembukaan posisi berlawanan untuk asuransi. Misalnya, jika Anda mengharapkan penurunan harga BTC, Anda dapat membuka posisi pendek melalui kontrak berjangka.

Misalkan, hari ini bitcoin diperdagangkan pada level $20 000. Anda menandatangani kontrak berjangka untuk menjual BTC pada harga ini dengan tanggal penyelesaian dalam tiga bulan. Jika dalam kuartal harga benar-benar turun menjadi $15 000, posisi berjangka Anda akan menghasilkan keuntungan. Dalam penyelesaian kontrak semacam ini, cryptocurrency tidak dikirim secara fisik — pihak kedua hanya mentransfer selisih ($5 000 dalam contoh kami ).

Untuk pasar kripto, diversifikasi sangat krusial, karena volatilitas di sini jauh lebih tinggi dibandingkan dengan pasar keuangan tradisional.

Strategi 4: Rencana Keluar yang Disusun Sebelumnya

Memiliki rencana keluar yang jelas adalah alat yang sederhana namun kuat. Tentukan sebelumnya dalam kondisi apa Anda akan menutup posisi dengan keuntungan atau kerugian.

Masalah banyak trader: mereka mendapatkan keuntungan, tetapi alih-alih mengamankan pendapatan, mereka mempertahankan posisi, menunggu kenaikan yang lebih besar. Kemudian pasar berbalik, keuntungan menguap, dan mereka tertinggal dengan kerugian. Emosi, hiruk-pikuk di komunitas, dan fomo massal sering menghancurkan analisis rasional.

Limit order mengatasi masalah ini: mereka secara otomatis dieksekusi pada harga yang ditentukan, menjalankan rencana Anda terlepas dari keadaan emosional.

Strategi 5: Penelitian Mandiri Sebelum Investasi

DYOR (Lakukan Penelitian Anda Sendiri) — bukan hanya akronim, tetapi prinsip yang sangat penting. Sebelum berinvestasi dalam token, koin, atau proyek apa pun, lakukan penyelidikan Anda sendiri.

Pelajari:

• Dokumen teknis (whitepaper) dan arsitektur proyek
• Tokenomi dan distribusi koin
• Mitra dan tim pengembang
• Peta jalan dan sejarah pengembangan
• Data fundamental dan kasus penggunaan

Ingat: disinformasi menyebar dengan kecepatan cahaya, dan di internet setiap orang bisa mengklaim pendapat sebagai fakta. Kripto-silling adalah fenomena umum di mana proyek atau influencer dengan sengaja menyebarkan berita iklan atau berita yang sudah jelas salah.

Gunakan sumber yang terpercaya, periksa data secara silang dan jangan bergantung pada satu pendapat. Berbagai jenis risiko dalam manajemen portofolio sering kali tersembunyi dalam kebisingan informasi — bersikap kritislah.

Kesimpulan: pendekatan komprehensif terhadap keamanan

Lima strategi yang dijelaskan mencakup aspek-aspek utama perlindungan portofolio. Bahkan penerapan metode dasar — aturan 1%, stop-loss, dan diversifikasi — sudah secara signifikan mengurangi risiko Anda.

Trader berpengalaman dapat mengombinasikan pendekatan ini dengan alat yang lebih kompleks, seperti hedging melalui futures atau kontrak derivatif yang rumit. Yang terpenting adalah tidak menganggap manajemen risiko sebagai hambatan terhadap profitabilitas, tetapi sebagai dasar untuk perkembangan jangka panjang dan stabil sebagai investor.

Perdagangan yang bertanggung jawab dimulai dengan pengakuan bahwa kontrol kerugian tidak kurang pentingnya daripada memaksimalkan pendapatan.