Bagaimana investor dapat memperoleh Bitcoin ETF di 2024: Panduan Lengkap

Bitcoin ETF (Exchange Traded Funds) telah menjadi salah satu cara paling banyak dibahas untuk berinvestasi dalam aset digital selama beberapa bulan terakhir. Perubahan ini menjadi mungkin setelah Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) menyetujui sebelas ETF Bitcoin spot pada Januari 2024. Perubahan kebijakan regulasi ini berarti bahwa investor tidak lagi perlu menggunakan mekanisme kompleks berbasis futures atau langsung memperdagangkan mata uang kripto. Sebagai gantinya, mereka dapat mendapatkan eksposur terhadap Bitcoin melalui pasar keuangan tradisional yang sudah dikenal.

Secara paralel, keberhasilan ETF Bitcoin spot di AS memicu regulator di Hong Kong untuk mempertimbangkan produk serupa. Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong (SFC) memulai proses persetujuan empat ETF Bitcoin spot dari perusahaan manajemen Asia yang berpengaruh, termasuk China Asset Management, Harvest Fund Management, dan Bosera Asset Management. Menurut media, keputusan ini diperkirakan akan diumumkan sekitar pertengahan April.

ETF Bitcoin Spot vs Futures: Apa Bedanya?

BitcoinETF — adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang memungkinkan investor mendapatkan eksposur terhadap Bitcoin tanpa harus membelinya dan menyimpannya secara langsung. Instrumen ini diperdagangkan di bursa saham tradisional seperti NYSE dan NASDAQ, sehingga mudah diakses melalui rekening investasi standar.

Bayangkan sebuah batangan emas yang dibagi menjadi jutaan bagian kecil, masing-masing mewakili sebuah saham. Menekan tombol beli di aplikasi broker Anda memberi akses ke bagian-bagian ini tanpa harus mengelola aset fisik atau berinteraksi dengan platform kripto yang kompleks.

Ada perbedaan mendasar antara ETF Bitcoin spot dan futures:

ETF Bitcoin Spot secara langsung memiliki Bitcoin nyata, yang memastikan pelacakan harga aset secara akurat. ETF Bitcoin Futures berinvestasi dalam kontrak yang memungkinkan spekulasi terhadap harga Bitcoin di masa depan, tetapi tidak memberikan kepemilikan langsung atas aset tersebut.

Keuntungan dari ETF secara umum termasuk akses yang lebih mudah bagi investor tradisional, perlindungan regulasi dari badan pemerintah, diversifikasi portofolio, dan potensi volatilitas yang lebih rendah dibandingkan kepemilikan langsung.

ETF Bitcoin Spot Terpopuler di Pasar Amerika

Pada Januari 2024, SEC menyetujui beberapa pemain utama dari industri investasi:

Selain pemain baru ini, di pasar global sudah beroperasi opsi yang terbukti:

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) diperdagangkan di NYSE dan fokus pada kontrak futures. Evolve Bitcoin ETF (EBIT) di bursa TSX Kanada menyediakan akses langsung ke pergerakan harga Bitcoin. Purpose Bitcoin ETF (BTCC) juga di TSX memiliki Bitcoin fisik. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN) di Euronext Amsterdam memperdagangkan aset nyata. Valkyrie Bitcoin Futures Strategy ETF (BTF) di Nasdaq berfokus pada futures.

Produk-produk ini menawarkan berbagai cara berinvestasi — dari kepemilikan langsung hingga akses tidak langsung melalui derivatif. Mereka diperdagangkan di bursa terkemuka dengan likuiditas tinggi dan pengawasan regulasi.

Analisis Tiga Pendekatan: Bitcoin ETF, HODLing, dan Perdagangan

Kemunculan ETF Bitcoin spot memicu diskusi hangat di komunitas investasi: pendekatan mana yang paling optimal? Setiap strategi memiliki kelebihan dan kekurangannya.

Bitcoin ETF: Pilihan yang Teregulasi

Kelebihan:

• Mudah diakses melalui platform broker yang sudah dikenal
• Potensi volatilitas lebih rendah (terutama untuk opsi futures)
• Pengawasan regulasi menambah keamanan

Kekurangan:

• Biaya komisi mengurangi keuntungan
• Kepemilikan tidak langsung membatasi kontrol
• Pilihan ETF mungkin tidak sepenuhnya sesuai tujuan pribadi

HODLing Bitcoin: Potensi Maksimal

Kelebihan:

• Secara historis, Bitcoin menunjukkan lonjakan harga besar untuk pemilik jangka panjang
• Kepemilikan penuh dan kontrol atas aset
• Tidak ada biaya pengelolaan

Kekurangan:

• Fluktuasi harga tinggi dalam jangka pendek
• Perlu pengetahuan teknis untuk penyimpanan aman
• Ketidakpastian regulasi di beberapa pasar

Perdagangan Aktif: Peluang Jangka Pendek

Kelebihan:

• Trader berpengalaman dapat memanfaatkan fluktuasi harga
• Likuiditas tinggi dari Bitcoin sebagai aset
• Bisa digunakan untuk lindung nilai portofolio terhadap inflasi

Kekurangan:

• Membutuhkan pengalaman dan analisis yang mendalam
• Memakan waktu dan harus terus dipantau
• Kompleksitas pelaporan pajak dari transaksi sering

Cara Praktis Membeli Bitcoin ETF

Proses penyimpanan Bitcoin ETF mirip dengan membeli sekuritas lain melalui saluran tradisional.

Untuk Investor AS

Broker online seperti Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, dan Robinhood menawarkan akses langsung ke Bitcoin ETF yang terdaftar di bursa AS.

Konsultan keuangan dapat membantu mengintegrasikan Bitcoin ETF ke dalam rencana investasi yang lebih luas.

Rekening pensiun seperti IRA dan 401(k) beberapa broker mengizinkan investasi di Bitcoin ETF.

Platform perdagangan mobile seperti E-Trade dan Webull menyediakan akses mudah ke produk ini.

Untuk Investor Internasional

Broker internasional seperti Interactive Brokers menyediakan akses ke ETF Bitcoin AS dan lokal.

ETF lokal tersedia di banyak negara. Kanada, misalnya, menawarkan beberapa pilihan di Toronto Stock Exchange.

Platform global seperti eToro dan Revolut beroperasi di banyak negara dan memungkinkan pembelian Bitcoin ETF.

Cross-listing beberapa ETF Bitcoin AS di bursa internasional membuatnya dapat diakses investor di luar AS.

Langkah-langkah Membeli

1. Riset: Bandingkan biaya (benchmark — 0.35-0.65%), catatan kinerja, dan jenis aset dasar (spot vs futures).

2. Pilih platform: Pertimbangkan biaya broker, kemudahan antarmuka pengguna, dan pilihan ETF yang tersedia.

3. Daftar akun: Berikan data pribadi dan lakukan verifikasi KYC/AML.

4. Deposit dana: Transfer melalui bank, kartu kredit, atau metode lain yang diterima.

5. Order: Masukkan tiker Bitcoin ETF (misalnya FBTC untuk Fidelity) dan jumlah saham yang ingin dibeli.

6. Kelola posisi: Pantau secara rutin dan sesuaikan strategi jika diperlukan.

Kriteria Utama Pemilihan

Saat menilai Bitcoin ETF, perhatikan:

Biaya — bahkan 0.25% per tahun bisa cukup besar untuk posisi besar. Bandingkan rasio biaya dan komisi trading.

Volume dan likuiditas — volume tinggi memastikan spread yang lebih sempit antara harga beli dan jual.

Jenis aset dasar — ETF spot memiliki Bitcoin nyata, futures mengikuti kontrak. Keduanya cocok untuk portofolio berbeda.

Kesesuaian tujuan investasi — pilih yang sesuai dengan toleransi risiko dan horizon waktu Anda.

Kesimpulan: Era Baru Investasi Bitcoin

Persetujuan ETF Bitcoin spot menghapus salah satu hambatan besar untuk adopsi massal Bitcoin sebagai aset investasi. Kini jutaan investor dapat mendapatkan eksposur ke aset kripto terbesar tanpa perlu pengetahuan teknis mendalam atau kekhawatiran tentang keamanan penyimpanan.

Pada saat penulisan, harga Bitcoin berfluktuasi sekitar $87,050 per koin, menunjukkan potensi kenaikan sekaligus volatilitas yang melekat pada aset ini.

Bagi investor konservatif yang ingin mendiversifikasi portofolio dengan aset baru, Bitcoin ETF menawarkan cara yang teregulasi, terjangkau, dan transparan untuk berpartisipasi dalam revolusi digital di pasar.

Terlepas dari pilihan — apakah ETF spot, opsi futures, atau HODLing langsung — penting untuk melakukan riset sendiri dan berkonsultasi dengan profesional keuangan untuk menemukan strategi terbaik sesuai kondisi pribadi Anda.

Tetaplah terinformasi, pertimbangkan risiko secara bijak, dan Anda dapat menemukan Bitcoin ETF sebagai komponen cerdas dalam portofolio modern.