Peta Risiko Pasar Kripto 2025: Mengidentifikasi 10 Jenis Penipuan Terbanyak

比特币突破$126K sejarah tertinggi, Ethereum berada di atas $2.92K, pasar mata uang kripto kembali memasuki periode pertumbuhan yang gila-gilaan. Dalam tren “10 bulls crypto” ini, peluang dan risiko berjalan beriringan. Setiap pasar bullish selalu disertai dengan perayaan para penipu. Berdasarkan data dari perusahaan keamanan blockchain PeckShield, kerugian akibat penipuan dan peretasan di tahun 2024 melebihi 3 miliar dolar AS, di mana 70% disebabkan oleh peretas dan 30% oleh penipuan. Kemajuan teknologi AI semakin meningkatkan kecerdikan para pelaku kejahatan ini. Bagaimana melindungi aset Anda di pasar besar tahun 2025? Panduan lengkap 10 jenis penipuan umum ini mungkin bisa membantu Anda menghindari jebakan.

Pump and Dump：Skema tertua yang masih efektif

Logika dari penipuan ini sangat sederhana: menyebarkan informasi palsu atau promosi di media sosial secara massif untuk menaikkan harga koin kecil, lalu cepat-cepat mengambil keuntungan saat harga mencapai puncaknya, meninggalkan investor lain dengan kerugian besar.

Pada November 2024, seorang remaja dari California membuat token tiruan Gen Z Quant di platform Pump.Fun dan dalam 10 menit berhasil meraup 50.000 dolar AS. Caranya adalah membuat→mempromosikan→menjatuhkan harga. Ketika trader marah dan bahkan melakukan kekerasan siber terhadap keluarganya, remaja ini malah meluncurkan lebih banyak koin palsu. Kejadian ini menunjukkan betapa mudahnya melakukan manipulasi di ekosistem kripto saat ini.

Tanda Peringatan：Harga tiba-tiba melonjak tanpa berita pendukung, promosi massif di media sosial, informasi tim proyek tidak transparan, tidak ada peta jalan teknologi yang jelas.

Langkah Perlindungan：Pelajari fundamental proyek secara mendalam, waspadai hype berlebihan, diversifikasi investasi di berbagai aset.

ICO palsu dan penerbitan token palsu：Mengatasnamakan pendanaan untuk menipu

Meskipun ICO resmi adalah metode pendanaan yang legal, pelaku kejahatan juga mempelajari trik ini. Mereka membuat proyek penjualan token yang tampaknya sah, padahal sebenarnya adalah penipuan yang dirancang dengan cermat.

Antara Agustus hingga November 2024, hacker membobol akun media sosial McDonald’s, penyanyi Usher, dan rapper Wiz Khalifa, menciptakan penipuan penerbitan token palsu senilai 3,5 juta dolar AS. Akun-akun ini digunakan untuk mempromosikan token palsu GRIMACE, SCHRADER, dan USHER di Pump.Fun. Kasus ini kemudian diungkap oleh penyelidik on-chain ZachXBT, yang berjanji akan mengungkap identitas dalang di baliknya.

Tanda Peringatan：Janji imbal hasil tidak realistis, identitas tim tidak dapat diverifikasi, whitepaper tidak lengkap, informasi pendanaan kabur.

Langkah Perlindungan：Verifikasi identitas dan latar belakang anggota tim, baca whitepaper dengan seksama, hanya gunakan platform terkenal untuk ICO.

Phishing：Mencuri kunci pribadi dan password Anda

Serangan ini berusaha menipu pengguna agar menyerahkan kunci pribadi, frase pemulihan, atau kredensial login dengan menyamar sebagai institusi resmi. Data FBI menunjukkan pada 2024 tercatat 69.000 kasus phishing terkait kripto, USDT menjadi aset yang paling sering diserang dengan kerugian mencapai 112 juta dolar AS. Jaringan Ethereum adalah lokasi utama dari penipuan ini, menyumbang 75%.

Pada Januari 2025, server Discord dari platform Virtuals Protocol diretas. Peretas mendapatkan akses melalui kunci pribadi moderator dan memposting link hasil pencarian Google palsu. Selanjutnya, perusahaan keamanan Scam Sniffer menemukan tiga link berbahaya di Google Search. Serangan ini semakin canggih dan halus.

Pengacara terkenal komunitas XRP, John Deaton, pernah berbagi pengalaman dirinya terkena phishing pada Februari 2024. Ia menerima email dari “exchange” yang menipu untuk memasukkan frase pemulihan. Akibatnya, 50.000 dolar AS hilang. Kasus ini menunjukkan bahwa bahkan profesional berpengalaman pun bisa tertipu.

Tanda Peringatan：Email yang mendesak tindakan segera, link ke situs mencurigakan, permintaan data pribadi.

Langkah Perlindungan：Periksa URL sebelum mengunjungi situs, aktifkan autentikasi dua faktor (2FA), jangan pernah klik link dari sumber tidak dikenal, perbarui password secara rutin.

Dompet palsu dan aplikasi palsu：Aplikasi yang Anda unduh bisa jebakan

Penipu membuat aplikasi dompet atau platform trading yang tampak sama dengan yang asli, tetapi sebenarnya untuk mencuri kunci pribadi dan dana. Pada Januari 2025, ekstensi browser berbahaya muncul di toko ekstensi Firefox, menyamar sebagai dompet resmi dari bursa besar. Setelah diinstal, informasi sensitif dan dana akan dicuri. Bursa ini segera menghapus ekstensi tersebut dan mengingatkan pengguna untuk memindahkan dana.

Tanda Peringatan：Aplikasi dari toko aplikasi tidak resmi, rating dan ulasan buruk, meminta kunci pribadi atau frase pemulihan.

Langkah Perlindungan：Hanya unduh dari situs resmi atau toko aplikasi resmi, baca ulasan pengguna dengan teliti, aplikasi resmi tidak akan pernah meminta kunci pribadi.

Skema keuntungan pasti：Tidak ada makan siang gratis

Penipu menjanjikan keuntungan tinggi dengan risiko sangat rendah, biasanya menciptakan rasa urgensi agar Anda cepat berinvestasi. Pada Maret 2024, polisi Busan di Korea Selatan menangkap dua pelaku penipuan. Mereka menipu seorang lansia dengan 5,5 miliar won Korea (410.000 dolar AS), mengklaim investasi bisa menghasilkan 70% keuntungan bulanan. Mereka memalsukan saldo bank dan kontrak properti untuk menambah kepercayaan. Akhirnya, 10 miliar won korban berubah menjadi janji 17 miliar, tetapi janji ini tidak pernah terwujud.

Tanda Peringatan：Janji keuntungan tetap atau sangat tinggi, mendesak Anda untuk cepat berinvestasi, merahasiakan mekanisme keuntungan.

Langkah Perlindungan：Ingat bahwa semua investasi berisiko, pikirkan matang-matang sebelum memutuskan, pahami bagaimana investasi menghasilkan keuntungan.

Palsu selebriti dan perusahaan：Iming-iming palsu untuk menipu uang Anda

Penipu menyamar sebagai selebriti, tokoh berpengaruh, atau perusahaan terkenal untuk menipu kepercayaan, lalu mengarahkan Anda berinvestasi dalam proyek palsu. Akun Twitter Metallica pada Mei 2024 diretas dan digunakan untuk mempromosikan koin palsu METAL. Peretas mengklaim bekerja sama dengan Ticketmaster dan MoonPay (yang palsu), dan token palsu ini dalam waktu singkat volume transaksinya melebihi 10 juta dolar AS. Meskipun tweet dihapus dan pihak terkait membantah keterlibatan, penipuan sudah berhasil.

Tanda Peringatan：Pesan dari “selebriti” yang tidak dikenal, permintaan donasi atau investasi kripto, link ke situs palsu.

Langkah Perlindungan：Verifikasi identitas melalui saluran resmi, jangan pernah transfer ke orang asing, laporkan aktivitas mencurigakan ke otoritas resmi.

Penipuan multi-signature wallet：Mainkan dengan dompet multi-tanda tangan

Dompet multi-tanda tangan secara teori membutuhkan beberapa kunci untuk menyelesaikan transaksi. Penipu memanfaatkan kerumitan ini untuk mengendalikan kunci dan melakukan akses tidak sah. Berdasarkan laporan keamanan Kaspersky Desember 2024, beredar scam baru yang menipu pengguna melalui YouTube. Penipu berpura-pura menjadi pemula yang ingin belajar memindahkan dana, agar para “pencuri kecil” mencoba mencuri aset kripto mereka. Ironisnya, saat para penipu amatir ini mengirim token Tron ke dompet umpan, token tersebut secara otomatis dialihkan ke dompet yang dikendalikan penipu sebenarnya. Mereka mendapatkan julukan “Robin Hood digital” yang tercela.

Tanda Peringatan：Orang asing meminta berbagi kunci pribadi, pengaturan multi-signature diubah tanpa sepengetahuan, permintaan konfirmasi berulang untuk transaksi.

Langkah Perlindungan：Jaga kerahasiaan kunci pribadi, periksa aktivitas dompet secara rutin, hanya percaya pada penyedia layanan yang terpercaya.

Honeypot：Lubang hitam yang tampak menguntungkan

Proyek ini membuat token atau proyek palsu yang tampak sah dan menarik, tetapi investor yang menanamkan dana tidak bisa menarik kembali uangnya. Pada 29 April 2024, Bonk Killer (BONKKILLER) muncul di Solana dengan kapitalisasi pasar yang anehnya mencapai 328 triliun dolar AS—melebihi GDP global. Tentu saja ini penipuan. Pengembang menyisipkan kode berbahaya dalam kontrak pintar yang membekukan semua transaksi, sehingga investor tidak bisa menjual. Saat mereka mencoba mencairkan dana, mereka menyadari terjebak dan akhirnya nilai token anjlok.

Tanda Peringatan：Token yang hanya bisa dibeli tapi tidak dijual, tim dan tujuan proyek tidak transparan, terlalu bergantung pada hype media sosial tanpa konten nyata.

Langkah Perlindungan：Gunakan alat analisis kode kontrak pintar, selidiki latar belakang proyek secara menyeluruh, lakukan pengujian penarikan kecil terlebih dahulu.

Rug Pull：Penarikan likuiditas mendadak

Pengembang menarik keluar likuiditas transaksi secara tiba-tiba dan melarikan diri, menyebabkan nilai token anjlok dan investor terjebak. Ini sangat umum di koin tiruan. Selebriti Halley Welch (“Gadis Hawk Tuah”) meluncurkan koin tiruan Hawk di Solana dengan kapitalisasi 490 juta dolar AS, tetapi kemudian jatuh 95% dalam beberapa jam. Kritikus kripto Coffeezilla menuduh Welch dan timnya melakukan skema pump and dump, meskipun Welch membantah melakukan penjualan token apa pun, komunitas mengklaim ada orang dalam yang sudah mulai menjual dari awal.

Tanda Peringatan：Likuiditas tiba-tiba diambil, tim hilang tanpa jejak, janji dan kenyataan jauh berbeda.

Langkah Perlindungan：Periksa apakah likuiditas dikunci, pantau perkembangan dan komunikasi tim, hanya investasikan dana yang mampu Anda rugikan, lakukan diversifikasi.

Penipuan deepfake：Video palsu yang menguntungkan

Penipu menggunakan AI untuk membuat video atau audio palsu dari selebriti, menciptakan rekomendasi atau endorsement palsu. Menurut data dari perusahaan deteksi AI Sensity, sekitar 90% penipuan deepfake terkait kripto melibatkan Elon Musk palsu. Pada 25 Agustus 2024, muncul siaran palsu berjudul “Live: Elon Musk Dukung Trump”, di mana AI menghasilkan Musk yang mempromosikan skema investasi kripto palsu melalui QR code dan situs palsu (seperti teslaearn.io). Penipuan ini menjanjikan keuntungan tinggi tetapi akhirnya mengarahkan uang ke rekening penipu.

Tanda Peringatan：Video yang tampak tidak nyata, permintaan tindakan segera, perilaku atau ucapan tokoh yang tidak konsisten.

Langkah Perlindungan：Verifikasi informasi melalui saluran resmi, waspadai bahasa yang mendesak, pelajari ciri-ciri deepfake.

Cara tetap aman di tahun 2025

Menghadapi ancaman yang terus berkembang dalam tren “10 bulls crypto”, investor perlu mengambil langkah aktif perlindungan.

Langkah pertama: Lakukan riset sendiri (DYOR)
Sebelum berinvestasi, lakukan riset mendalam. Gunakan sumber terpercaya seperti CoinGecko dan CoinMarketCap untuk memverifikasi keabsahan token.

Langkah kedua: Tingkatkan keamanan dompet
Pertimbangkan menggunakan hardware wallet seperti Ledger atau Trezor untuk menyimpan aset secara offline. Aktifkan 2FA untuk melindungi akun. Jangan pernah berbagi kunci pribadi dan frase pemulihan.

Langkah ketiga: Pilih platform yang terpercaya
Gunakan bursa terkenal. Beberapa bursa menawarkan fitur keamanan lengkap termasuk 2FA dan Passkey.

Langkah keempat: Terus belajar
Langgan sumber berita keamanan. Tracker penipuan kripto dari California DFPI adalah sumber yang bagus.

Langkah kelima: Kelola risiko
Diversifikasi portofolio untuk mengurangi risiko tunggal, tetapkan target keuntungan sebelumnya, gunakan stop-loss untuk melindungi posisi.

Langkah keenam: Tetap skeptis
Kalau terdengar terlalu bagus, itu pasti penipuan. Verifikasi apa pun melalui saluran resmi.

Langkah ketujuh: Belajar seumur hidup
Dunia kripto selalu berubah cepat. Perbarui pengetahuan secara rutin melalui sumber terpercaya.

Kesimpulan: Investasi cerdas, pegang dengan tenang

Dalam pasar bullish saat ini, 10 jenis penipuan umum terus berkembang dalam berbagai bentuk. DeFi, media sosial, dan teknologi AI semakin dimanfaatkan pelaku kejahatan. Tapi selama Anda mengikuti daftar ini, melakukan riset mendalam, melindungi kunci dan informasi pribadi, serta menggunakan platform resmi, risiko bisa diminimalkan secara signifikan.

Ingat: Investasi kripto tidak hanya mengandalkan keberuntungan dan intuisi, tetapi juga strategi dan kewaspadaan. Dengan tetap cerdas dan berhati-hati, Anda bisa memanfaatkan peluang pasar sekaligus menghindari jebakan. Belajar terus-menerus, verifikasi dengan hati-hati, diversifikasi adalah tiga prinsip utama untuk menguasai dunia kripto tahun 2025.