Panduan Mendapatkan Pendapatan Pasif dengan Mengunci Stablecoin

Cara Utama untuk Membangun Kekayaan dengan Stablecoin

Salah satu masalah yang paling aneh bagi investor cryptocurrency adalah bagaimana menghasilkan pendapatan reguler tanpa berjuang dengan volatilitas. Mata uang kripto yang dipatok nilai menawarkan solusi untuk masalah ini. Instrumen ini, didukung oleh aset riil seperti dolar AS atau emas, menawarkan kepada pedagang kombinasi stabilitas dan peluang penghasilan tambahan.

Cara kontemporer menciptakan passive income tidak lagi terbatas pada bunga bank tradisional. Mekanisme baru dalam ekosistem kripto mengungkapkan opsi berbeda untuk menggunakan uang Anda. Mempertaruhkan stablecoin—yaitu, menguncinya untuk jangka waktu tertentu—adalah salah satu metode yang paling aman dan mudah diakses.

Mekanisme Perolehan Pendapatan Stablecoin

Stablecoin menawarkan beberapa cara utama untuk menghasilkan pendapatan pasif:

Penyediaan Likuiditas (Pinjaman) Dengan menawarkan stablecoin Anda ke protokol DeFi atau platform terpusat, Anda dapat mengizinkannya untuk dipinjam oleh orang lain. APY sebagai imbalan atas transaksi ini (Persentase hasil tahunan) Anda akan dibayar dalam bentuk. Anda dapat memilih untuk membuat bunga dimajemuk secara otomatis setelah periode pinjaman berakhir, memungkinkan penghasilan Anda tumbuh secara eksponensial dari waktu ke waktu.

Tabungan Terkunci (Mempertaruhkan) Jatuh tempo tertentu (misalnya 7, 14, 30 atau 90 hari) Dengan menyetor dana, Anda dapat mencapai tingkat pengembalian yang lebih tinggi selama periode ini. Semakin lama jangka waktunya, semakin banyak APR (Tingkat persentase tahunan) semakin tinggi jadinya. Suku bunga yang lebih rendah namun tetap kompetitif tersedia untuk investor yang menginginkan fleksibilitas jangka pendek.

Produk Terstruktur Bagi mereka yang lebih suka pendekatan yang lebih berisiko, kripto dasar (BTC atau ETH) Dengan menggunakan USDT dan instrumen serupa untuk membeli atau menjual, dimungkinkan untuk memanfaatkan volatilitas pasar. Strategi seperti Snowball, Twin Win, Dual Investment, dan Shark Fin menawarkan kemampuan ini tanpa perdagangan manual.

Peluang Arbitrase Di pasar P2P, Anda dapat memanfaatkan harga yang berbeda dari stablecoin yang sama. Penyimpangan harga kecil, yang jarang terjadi di antara instrumen serupa seperti USDT/USDC, dapat menghadirkan peluang keuntungan jika diikuti dengan cermat.

Stablecoin Mana yang Harus Anda Sukai?

Ada berbagai opsi yang tersedia di pasar, masing-masing menawarkan tingkat kepercayaan dan potensi pengembalian yang berbeda.

Tambatan (USDT) — Opsi Paling Umum

USDT adalah stablecoin paling likuid dan banyak digunakan di ekosistem kripto. Ini didukung 1:1 dalam setara Dolar AS. Ketersediaannya di hampir setiap bursa dan fitur likuiditasnya yang tinggi menjadikannya titik awal yang ideal bagi investor yang mencari pendapatan pasif. Platform penghasil bunga menawarkan suku bunga paling banyak dengan alat ini.

Koin USD (USDC) — Transparansi dan Kepercayaan

USDC dikelola oleh konsorsium terpusat dan diaudit secara teratur. Harga saat ini: $1.00. Karena setiap token didukung oleh dolar penuh, ia menawarkan struktur yang sedikit lebih transparan dibandingkan dengan USDT. Popularitasnya yang semakin meningkat di kalangan investor institusional dapat berarti bahwa akan ada lebih banyak opsi pengembalian ke depannya.

Dai (DAI) — Jalur Terdesentralisasi

Tidak seperti USDT dan USDC, DAI (Harga Saat Ini: $ 1.00) Ini terstruktur sebagai organisasi terdesentralisasi. Nilainya tetap stabil melalui kontrak pintar. Bagi mereka yang sangat terlibat dalam ruang DeFi, mempertaruhkan DAI dapat membuka jalan yang lebih kompleks tetapi berpotensi menghasilkan lebih tinggi.

Emas Pax (PAXG) — Alternatif yang Didukung Emas

Opsi unik yang didukung oleh emas, bukan mata uang tradisional. Harga saat ini: $4.56K. Setiap token PAXG didukung oleh emas asli yang disimpan di brankas yang aman. Ini menawarkan alternatif yang menarik bagi mereka yang ingin menggabungkan penyimpan nilai emas dengan manfaat kripto.

PayPal USD (PYUSD) — Pemain Baru

PYUSD diluncurkan oleh PayPal (Harga Saat Ini: $ 1.00)beroperasi sebagai token ERC-20 di jaringan Ethereum. Deposito dolar 100% didukung oleh treasury AS dan setara kas. Keuntungan didukung oleh perusahaan pembayaran terpusat adalah memfasilitasi akses ke basis pengguna yang lebih besar.

Langkah Praktis untuk Mempertaruhkan Stablecoin

1. Memilih Platform yang Tepat

Temukan penyedia layanan yang menawarkan tarif pengembalian yang menarik tetapi memiliki reputasi baik dan teregulasi. Periksa pertanggungan asuransi, audit keamanan, dan ketentuan penarikan platform.

2. Menentukan Jatuh Tempo yang Tepat

Jangka pendek (7-14 hari) Meskipun menawarkan bunga yang lebih sedikit, jatuh tempo yang panjang (90+ hari) menawarkan tarif APR yang lebih tinggi. Pilih berdasarkan berapa lama Anda ingin tidak mengunci dana Anda. Tarif tipikal berkisar antara 5% hingga 20%.

3. Pengaturan Perpanjangan Otomatis

Untuk memaksimalkan compounding bunga, aktifkan opsi perpanjangan otomatis di akhir periode pinjaman atau tabungan.

4. Pemantauan Rutin

Kunjungi platform secara berkala untuk mengawasi opsi hasil baru dan promosi waktu terbatas. Tarif diperbarui dari waktu ke waktu.

Perbandingan dengan Bitcoin dan Ethereum

Kripto yang mudah menguap (Harga BTC saat ini: $87.24K, harga ETH saat ini: $2.92K) Ada perbedaan penting antara stablecoin dan stablecoin:

Sementara stablecoin menawarkan stabilitas harga, Bitcoin dan Ethereum dapat mengalami kenaikan dan penurunan yang cepat. Yang pertama ideal untuk transaksi harian dan menghasilkan bunga, sedangkan yang terakhir diadakan dengan harapan apresiasi nilai jangka panjang.

Dalam hal risiko, stablecoin umumnya memiliki risiko yang lebih rendah, sedangkan Bitcoin dan Ethereum lebih berisiko tetapi memiliki potensi keuntungan yang lebih tinggi karena volatilitas yang tinggi.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apakah staking stablecoin dikenakan pajak? Ya. Di sebagian besar yurisdiksi, bunga dan keuntungan dari stablecoin dikenakan pajak capital gain. Aturan pajak bervariasi menurut wilayah dan negara.

Bisakah saya menambang stablecoin? Mereka tidak diproduksi dengan sistem proof-of-work atau proof-of-stake. Sebaliknya, mereka diterbitkan oleh entitas penerbit dengan imbalan cadangan aset yang setara.

Apakah stablecoin bebas risiko? Meskipun sebagian besar aman, mereka tidak sepenuhnya bebas risiko. Perubahan peraturan, kredibilitas penerbit, dan keamanan platform adalah faktor risiko. Stablecoin algoritmik (Contoh Terra UST) membawa risiko yang lebih tinggi.

Bisakah saya menjual stablecoin? Meskipun secara teknis memungkinkan, peluang untuk mendapatkan keuntungan dari posisi short minimal, karena nilainya dirancang untuk tetap stabil.

Apakah stablecoin dianggap sebagai sekuritas? Secara umum, tidak. Karena mereka tidak menawarkan hak kepemilikan atau janji dividen di perusahaan, mereka tidak diklasifikasikan sebagai sekuritas di sebagian besar yurisdiksi.

Kata Akhir

Mempertaruhkan stablecoin adalah salah satu cara paling sederhana untuk menghasilkan aliran pendapatan yang teratur dan dapat diprediksi dalam portofolio kripto Anda. Setelah membandingkan opsi pengembalian array dan memilih platform dan istilah yang sesuai, Anda dapat menggunakan uang Anda untuk bekerja. Seperti halnya keputusan investasi apa pun, biasakan diri Anda dengan undang-undang pajak domestik dan lakukan tindakan pencegahan yang diperlukan. Pendekatan yang tepat informasi akan membantu Anda mencapai tujuan penghasilan pasif Anda.