Analisis Lengkap Biaya Perdagangan Saham: Perbedaan Antar Perusahaan Sekuritas dan Strategi Meningkatkan Hasil Investasi

Banyak investor yang hanya peduli dengan tingkat pengembalian saat berinvestasi di saham, tetapi sering kali mengabaikan seberapa besar pengaruh biaya transaksi yang keluar selama proses perdagangan terhadap keuntungan akhir. Terutama bagi investor yang melakukan perdagangan jangka pendek atau sering, efek akumulasi biaya saham tidak bisa diabaikan.

Memahami Sistem Biaya yang Terjadi Saat Perdagangan Saham

Saat membeli dan menjual saham, biaya dengan berbagai nama muncul lebih dari yang diperkirakan. Secara dasar, ada biaya komisi transaksi yang dibayarkan ke perusahaan sekuritas, biaya terkait yang dikenakan oleh lembaga terkait seperti Bursa Korea dan Kustodian Depositori, serta biaya konversi mata uang saat melakukan perdagangan saham luar negeri.

Biaya transaksi saham domestik relatif rendah, dengan sebagian besar perusahaan sekuritas menetapkan biaya transaksi online sekitar 0.1~0.15%. Sebaliknya, saat melakukan perdagangan saham luar negeri, terutama saham AS, selain biaya komisi ( biasanya 0.25% ), juga harus menanggung biaya regulasi lokal dan biaya konversi mata uang.

Pengaruh Biaya Saham Terhadap Keuntungan Investasi Nyata

Mari kita lihat secara spesifik seberapa besar perbedaan kecil dalam biaya dapat mempengaruhi keuntungan.

Misalnya, jika melakukan 10 transaksi dengan modal 1 juta won dan setiap transaksi menghasilkan keuntungan 10%, maka jika biaya 0.1%, keuntungan akhir sekitar 2,57 juta won, tetapi jika biaya 0.2%, keuntungan turun menjadi sekitar 2,54 juta won, mengalami kerugian sekitar 2~3 ribu won. Semakin besar jumlah investasi dan semakin sering transaksi, perbedaan ini akan meningkat secara eksponensial.

Selain itu, biaya tetap yang dikenakan oleh beberapa perusahaan sekuritas juga tidak bisa diabaikan. Misalnya, jika dikenakan biaya tetap 1.500 won untuk transaksi di bawah 10 juta won, melakukan 100 transaksi dengan volume kecil akan menghabiskan biaya tetap sebesar 15 juta won. Ini bisa sangat mempengaruhi tingkat pengembalian akhir.

Perbandingan Biaya Saham Utama Perusahaan Sekuritas Tahun 2025

Urutan berdasarkan biaya terendah

Kiwoom Securities: Menawarkan biaya transaksi saham domestik terendah di platform HeroMUN4 sebesar 0.015%. Untuk saham AS, biaya adalah 0.25%, dan untuk pelanggan baru/ tidak aktif, biaya transaksi saham AS selama 3 bulan pertama dibebaskan untuk rekening non-tunai.

Mirae Asset Securities: Biaya transaksi saham domestik 0.136%, saham luar negeri 0.25%. Jika pelanggan baru membuka rekening langsung secara non-tunai, biaya transaksi saham domestik dan AS selama 90 hari pertama sepenuhnya gratis.

Korea Investment & Securities: Biaya 0.147% untuk saham domestik dan 0.25% untuk saham luar negeri. Pelanggan baru/ tidak aktif dari layanan saham luar negeri Bankis mendapatkan pembebasan biaya transaksi saham AS selama 3 bulan.

Samsung Securities: Untuk transaksi di bawah 10 juta won, dikenakan biaya 0.147216% + biaya tetap 1.500 won (. Biaya saham luar negeri 0.25%, dan pelanggan rekening non-tunai mendapatkan manfaat pembebasan selama 3 bulan.

Shinhan Investment Corp: Untuk transaksi di bawah 30 juta won, biaya 0.1391639% + biaya tetap 2.000 won ). Biaya saham luar negeri 0.25%, dan menawarkan pembebasan biaya transaksi saham AS selama 1 tahun, yang merupakan durasi terpanjang di industri.

( Panduan memilih perusahaan sekuritas terbaik berdasarkan volume transaksi

Bagi investor yang lebih sering melakukan transaksi kecil, memilih perusahaan sekuritas tanpa biaya tetap sangat menguntungkan. Investor yang melakukan transaksi besar sekaligus harus memprioritaskan perusahaan sekuritas dengan biaya rendah. Mereka yang fokus pada saham luar negeri disarankan memanfaatkan manfaat pembebasan biaya selama 1 tahun dari Shinhan Investment atau manfaat 90 hari dari Mirae Asset.

Cara Efektif Mengurangi Biaya Saham Secara Nyata

) Pahami sistem biaya secara tepat

Setiap perusahaan sekuritas memiliki metode perhitungan biaya yang berbeda, dan juga berlaku berbeda tergantung volume transaksi. Terutama untuk transaksi kecil, biaya tetap sering dikenakan, jadi sangat penting untuk menghitung terlebih dahulu perusahaan sekuritas mana yang paling murah sesuai rata-rata volume transaksi Anda.

Manfaatkan promosi dan keuntungan biaya sebanyak mungkin

Sebagian besar perusahaan sekuritas utama menawarkan pembebasan biaya transaksi untuk pelanggan baru/ tidak aktif selama periode tertentu. Beberapa promosi memungkinkan pelanggan memilih waktu mulai, jadi jika mendaftar tepat sebelum mulai aktif bertransaksi, Anda bisa memaksimalkan manfaatnya.

Sesuaikan pola transaksi secara strategis

Melakukan beberapa transaksi kecil secara berulang biasanya lebih mahal daripada melakukan satu atau dua transaksi dengan volume yang tepat. Terutama saat menggunakan perusahaan sekuritas dengan biaya tetap, ini sangat penting. Selain itu, mengatur frekuensi transaksi secara sengaja dapat secara signifikan mengurangi biaya akumulatif.

Pertimbangkan nilai tukar dan biaya konversi mata uang

Saat berinvestasi saham luar negeri, konversi mata uang di perusahaan sekuritas sering kali memiliki kurs yang kurang menguntungkan dibandingkan bank umum. Melakukan konversi terlebih dahulu saat kurs menguntungkan, dan memanfaatkan program diskon kurs dari perusahaan sekuritas, sangat dianjurkan.

Pilih perusahaan sekuritas yang sesuai dengan pola transaksi Anda

Berdasarkan jumlah investasi dan gaya transaksi, perusahaan sekuritas terbaik berbeda. Jika sering melakukan perdagangan jangka pendek, pilih platform dengan biaya rendah. Untuk volume besar, pilih perusahaan sekuritas dengan biaya paling kompetitif.

Penutup: Pentingnya Mengelola Biaya Saham

Untuk memaksimalkan keuntungan dari investasi saham, tidak cukup hanya memilih saham yang bagus. Memahami sistem biaya transaksi secara akurat, memilih perusahaan sekuritas yang paling efisien sesuai gaya investasi, dan menerapkan berbagai strategi pengurangan biaya sangat penting untuk meningkatkan tingkat pengembalian akhir. Terutama bagi investor yang sering melakukan perdagangan jangka pendek, strategi optimalisasi biaya ini akan sangat berdampak, sehingga layak untuk dicek sebelum memulai investasi.