Rahasia Keuntungan dari Fluktuasi Nilai Tukar｜Panduan Perdagangan untuk Pemula Investasi Mata Uang Asing

Mengapa begitu banyak orang tertarik untuk melakukan perdagangan valas? Sebenarnya alasannya sangat sederhana, pasar keuangan terbesar di dunia adalah pasar valas, dengan volume perdagangan harian lebih dari 6 triliun dolar AS, jauh melampaui pasar saham, obligasi, dan komoditas. Selain itu, mata uang asing bukan hanya alat investasi, tetapi juga digunakan saat bepergian ke luar negeri, berbelanja online produk luar negeri, sehingga orang biasa pun dapat dengan mudah ikut serta di dalamnya.

Logika Menghasilkan Uang dari Nilai Tukar: Apa itu Selisih Kurs?

Sederhananya, investasi mata uang asing menghasilkan selisih kurs—selisih harga tukar mata uang yang sama pada waktu atau saluran berbeda. Dengan “beli rendah jual tinggi” atau “jual tinggi beli rendah” untuk mendapatkan selisih harga, ini adalah cara paling umum dalam perdagangan valas.

Contohnya, misalnya kamu yakin euro akan menguat, saat kurs 1.0800 membeli 1 lot standar (100.000 unit) EUR/USD, kemudian saat kurs naik ke 1.0900 menutup posisi. Selisih kurs yang kamu peroleh adalah:

Keuntungan = (1.0900 - 1.0800) × 100.000 = 1.000 dolar AS

Pergerakan hanya 100 poin sudah bisa menghasilkan keuntungan sebesar 1.000 dolar AS, inilah mengapa orang menyebut valas sebagai “investasi dengan modal kecil yang bisa cepat berkembang.”

Tiga Jalur Investasi Mata Uang Asing: Dari Konservatif Hingga Agresif

Deposito mata uang asing di bank—pilihan paling aman

Jika kamu pemula dalam perdagangan valas dan tidak ingin menanggung risiko besar, deposito mata uang asing di bank adalah titik awal yang baik. Cukup buka rekening mata uang asing, tukar sesuai kurs yang tertera, lalu simpan. Deposito dolar AS dan rand Afrika Selatan adalah pilihan umum di Taiwan, yang pertama karena suku bunga lebih tinggi dan penggunaannya luas, yang kedua karena suku bunga rand jauh lebih tinggi daripada dolar Taiwan.

Keseimbangan Risiko dan Imbalan: Deposito utama menghasilkan bunga, jika nilai tukar mata uang asing terhadap dolar Taiwan stabil atau menguat, maka akan ada keuntungan. Tapi perlu diingat, saat ini AS sedang dalam siklus penurunan suku bunga, dolar AS berpotensi mengalami depresiasi. Deposito tidak bisa melakukan short selling, dan kehilangan peluang keuntungan dari fluktuasi jangka pendek.

Dana reksa dana mata uang asing—solusi portofolio risiko sedang

Dana mata uang asing menginvestasikan dana ke obligasi atau saham dari negara tertentu, sehingga kamu bisa mendapatkan dua keuntungan sekaligus: selisih kurs dari fluktuasi nilai tukar, dan kenaikan nilai dari aset investasi itu sendiri.

Misalnya, yakin yen akan menguat dan menganggap pasar saham Jepang undervalued, membeli dana saham berbasis yen, maka bisa meraih “double profit”—pertama dari selisih kurs yen yang menguat, kedua dari kenaikan harga saham Jepang.

Perdagangan margin valas—jalan cepat risiko tinggi dan imbal hasil tinggi

Ini adalah cara yang benar-benar bisa mendapatkan keuntungan dari fluktuasi kurs. Melalui kontrak yang disediakan broker, investor hanya perlu membayar margin tertentu untuk melakukan transaksi besar. Leverage bisa dari puluhan hingga ratusan kali, jika prediksi benar, keuntungan berlipat ganda; jika salah, modal cepat hilang.

Keunggulan biaya tidak bisa diabaikan: Spread di bank bisa mencapai 0.3%-0.47%, sedangkan platform trading valas biasanya hanya sekitar 0.01%. Contohnya EUR/USD, harga beli 1.09896, harga jual 1.09887, spread sekitar 0.0082%, perbedaan sangat mencolok.

Transaksi dua arah T+0: Bisa beli dan jual sebanyak-banyaknya dalam hari yang sama, bisa posisi long maupun short, fleksibel menyesuaikan kondisi pasar.

Lima Strategi Perdagangan Praktis

Perdagangan dalam rentang—jual tinggi beli rendah saat berfluktuasi

Ketika harga valas berfluktuasi dalam kisaran tertentu, perdagangan dalam rentang sangat efektif. Trader perlu menentukan titik support dan resistance, lalu melakukan transaksi di posisi kunci.

Contoh klasik: dari 2011 hingga 2015, Bank Sentral Swiss mengumumkan menjaga batas bawah EUR/CHF(1.2000), banyak investor terus melakukan buy low sell high dalam kisaran 1.2000-1.2500. Menggunakan indikator RSI( dan CCI) untuk mengonfirmasi sinyal beli/jual, tetapi harus disiplin melakukan stop loss, jika tidak, pelanggaran batas rentang bisa menyebabkan kerugian besar.

( Perdagangan tren—ikuti arah besar untuk meraih keuntungan

Saat terjadi tren kuat dalam pasar valas, gunakan strategi ini, biasanya dalam jangka menengah hingga panjang. Contohnya, EUR/USD sejak Mei 2021, Federal Reserve)FED### semakin berkomitmen menaikkan suku bunga, sementara ECB(ECB) belum menaikkan suku bunga, pasar mulai memprediksi dolar akan menguat, menyebabkan euro terus melemah hingga dasar di Oktober 2022.

Inti utama: Setelah tren terbentuk, biasanya tidak mudah berubah, fokuslah mengikuti tren secara stabil, tetapkan level stop loss yang wajar, dan targetkan profit yang lebih besar dari risiko.

( Perdagangan harian—berita sebagai senjata utama

Trader jangka pendek sangat bergantung pada berita. Penyesuaian suku bunga, data ekonomi penting) seperti CPI AS###, rapat bank sentral(FOMC), dan lain-lain, pasti menyebabkan volatilitas besar di pasar valas.

Misalnya, keputusan kenaikan suku bunga di rapat FOMC langsung mempengaruhi dolar AS. Menangkap momen ini, dalam 1-2 hari bisa meraih keuntungan besar. Kuncinya adalah cepat dan tegas, hindari menunggu terlalu lama, jika tidak, posisi jangka pendek bisa berubah menjadi posisi jangka panjang dan berpotensi rugi besar.

( Perdagangan gelombang—mengambil peluang momentum jangka menengah dan pendek

Antara perdagangan harian dan tren, perlu menggabungkan analisis teknikal dan fundamental. Secara teknikal, cari instrumen yang volatil, secara fundamental, tangkap peluang perubahan volatilitas. Fokus pada empat sinyal: breakout ke atas, breakout ke bawah, pembalikan tren, retracement tren.

Tahun 2015, Swiss National Bank)SNB### mengumumkan penghapusan batas bawah EUR/CHF(1.2000), yang memicu “peristiwa black swan franc” yang mengejutkan pasar, trader gelombang mendapatkan keuntungan besar. Ingat satu hal: semakin besar volatilitas, semakin besar risiko, ambil keuntungan saat kondisi bagus adalah strategi terbaik.

Trading posisi—hold jangka panjang menunggu apresiasi

Bagi investor yang tidak suka trading sering, strategi ini cocok. Trader posisi mengandalkan analisis fundamental dan teknikal, serta faktor ekonomi makro dan tren historis, untuk menentukan arah yang benar( bullish atau bearish).

Karena pasar valas tidak akan naik ke langit atau jatuh ke nol, hanya berfluktuasi dalam rentang besar, bisa masuk di level rendah historis untuk menekan biaya. Misalnya, indeks dolar AS(DXY) mencapai puncak 114 dalam 10 tahun terakhir, jika prediksi dolar akan turun jangka panjang, bisa melakukan pembelian bertahap di level yang tepat. Kunci utama adalah menangkap arah masa depan dan mencari titik masuk dengan biaya rendah dari siklus volatilitas.

Mengapa Memilih Mata Uang Asing? Tiga Keunggulan yang Tidak Boleh Diabaikan

Kegunaan luas: bepergian ke luar negeri, belanja online internasional, perdagangan lintas negara, transaksi valas ada di mana-mana dalam kehidupan sehari-hari. Menguasai tren kurs sebelumnya bisa mempersiapkan perjalanan dan juga melakukan arbitrase.

Tren relatif jelas: dibandingkan saham dan dana obligasi, tren kenaikan dan penurunan valas lebih tahan lama dan jelas. Dengan memahami kebijakan suku bunga dan kebijakan moneter kedua negara, kamu bisa memperkirakan arah kurs secara kasar. Fokus pada rilis CPI AS, rapat FED, kebijakan QE atau QT, dan titik-titik penting lainnya.

Likuiditas tertinggi: pasar valas adalah pasar keuangan terbesar di dunia, volume harian lebih dari 6 triliun dolar AS, beroperasi 24 jam di seluruh dunia, sulit dikendalikan oleh modal besar, transparansi tinggi, pengambilan keputusan berdasarkan data nyata bukan spekulasi.

Jadwal Waktu Perdagangan Kurs

Waktu perdagangan mata uang asing di bank

Biasanya dari pukul 09:00 sampai 15:30(, berbeda-beda antar bank). Pada akhir pekan dan hari libur bank tutup, tidak bisa melakukan transaksi.

Waktu perdagangan margin valas

Tidak ada waktu buka tutup yang seragam, terbagi dalam empat sesi utama:

• Sesi London(Waktu Taiwan musim panas 15:00-00:00, musim dingin 16:00-01:00)
• Sesi Sydney(Waktu Taiwan musim panas 06:00-15:00, musim dingin 05:00-14:00)
• Sesi Tokyo(Waktu Taiwan 07:00-16:00)
• Sesi New York(Waktu Taiwan musim panas 20:00-05:00, musim dingin 21:00-06:00)

Karena waktu tumpang tindih, trader bisa melakukan transaksi nonstop dari Senin sampai Jumat selama 24 jam.

Kata Penutup

Tidak ada “cara terbaik” pasti untuk mendapatkan keuntungan dari kurs, hanya ada cara yang paling cocok untukmu. Strategi trading yang berbeda sesuai dengan toleransi risiko dan skala modal masing-masing investor.

Pasar valas bagi yang mau belajar adalah peluang di mana-mana, kuncinya adalah belajar dan praktik terus-menerus. Mulailah dari akun demo untuk latihan, uji logika tradingmu, dan setelah keahlian cukup matang, baru masuk dengan uang nyata. Mengasah kemampuan tidak akan sia-sia, perjalanan investasi valas memang panjang, tapi selama tekun belajar dan menemukan pola keuntunganmu sendiri, tidak sulit untuk meraih profit.