Tiba-tiba menerima panggilan, pihak sana mengatakan dari departemen kepolisian, mengatakan bahwa kartu bank Anda terkait dengan kasus pencucian uang, dan perlu segera memverifikasi riwayat transaksi. Bahkan setelah bertahun-tahun berkecimpung di dunia kripto, saat ini hampir pasti hati akan terasa tegang.

Tapi yang penting adalah: jangan panik. Semakin takut, semakin mudah mengungkapkan sesuatu yang seharusnya tidak diungkapkan, malah menimbulkan masalah baru. Sebenarnya, jika Anda memahami beberapa poin penting, Anda bisa bekerja sama dengan penyelidikan tanpa harus secara sia-sia melibatkan diri sendiri.

**Langkah pertama: Pastikan legalitas transaksi virtual currency itu sendiri**

Perdagangan virtual currency antar pribadi tidak melanggar hukum. Jika seseorang bertanya apakah transaksi Anda sesuai aturan, Anda bisa dengan percaya diri menjawab: "Semua operasi saya dilakukan di bursa resmi, ini hanya transaksi pribadi biasa." Kuncinya adalah membuat lawan bicara memahami bahwa Anda bukan pelaku ilegal, melainkan peserta pasar yang biasa. Masalahnya bukan pada jual beli itu sendiri, melainkan dari mana asal dana tersebut apakah bersih.

**Langkah kedua: Jika melibatkan pengembalian dana, tetap tenang adalah yang utama**

Misalnya polisi menunjukkan bahwa uang yang Anda terima mungkin bermasalah dan meminta bantuan, sikap terbaik adalah bekerja sama secara aktif. Anda bisa langsung mengatakan: "Saya sangat mengerti, semua catatan transaksi dan bukti transfer bisa saya berikan, bagaimana pun caranya, saya akan mengikuti." Kemudian dengan tegas tunjukkan screenshot transfer, rincian transaksi, dan bukti lain. Semakin lengkap Anda bekerja sama, semakin cepat masalah terselesaikan, dan semakin kecil kemungkinan mengganggu akun lain Anda. Sebaliknya, bertahan keras-keras malah akan memperbesar masalah kecil menjadi besar.

**Langkah ketiga: Pahami aturan pembekuan, siapkan diri untuk jangka panjang**

Ada perbedaan penting di sini: jika dianggap sebagai pelaku aktif kejahatan, seluruh sistem akun bisa dibekukan. Tapi jika hanya secara tidak sengaja menerima dana bermasalah, biasanya hanya kartu yang menerima dana tersebut yang dibekukan. Kabar baiknya adalah, selama Anda menunjukkan sikap kooperatif, catatan kerja sama dalam penyelidikan tidak akan meninggalkan catatan buruk.

**Pencegahan selalu lebih baik daripada perbaikan**

Setiap transaksi di dunia kripto berpotensi menyimpan risiko. Jadi, wajib membiasakan diri dengan "tiga cek": cek apakah akun lawan sudah terverifikasi identitasnya, cek apakah riwayat dana mencurigakan, dan cek apakah alamat dompet itu sendiri terpercaya. Detail-detail yang tampaknya merepotkan ini seringkali menjadi pembeda antara trader yang stabil dan yang terjebak.

Di pasar virtual currency, tetap berhati-hati jauh lebih penting daripada mengejar keuntungan besar. Lindungi keamanan akun Anda, hindari masalah, itulah jalan bertahan jangka panjang.