Kasus pencucian uang sebesar 37 juta dolar AS USDT berhasil diungkap, bagaimana investor melindungi diri di era kepatuhan kripto?

Amerika Serikat Pengadilan Federal Wilayah Tengah California Hakim R. Gary Klausner memutuskan pada hari Selasa bahwa pria berkewarganegaraan Tiongkok berusia 45 tahun, Su Jingliang, yang terlibat dalam pencucian dana penipuan cryptocurrency senilai hampir 37 juta dolar, dijatuhi hukuman hampir empat tahun penjara federal dan diperintahkan membayar ganti rugi lebih dari 26 juta dolar. Kasus ini didukung oleh jaringan kejahatan lintas negara yang dirancang secara matang. Kelompok ini menjangkau korban di AS melalui SMS, panggilan telepon, dan platform pertemanan daring, untuk menjerat mereka dalam investasi palsu cryptocurrency.

Tinjauan Kasus

Kasus pencucian uang cryptocurrency yang menarik perhatian luas ini berpusat pada pria berusia 45 tahun berkewarganegaraan Tiongkok, Su Jingliang. Ia dihukum 46 bulan penjara oleh pengadilan federal AS karena terlibat dalam pencucian aset digital ilegal senilai hampir 37 juta dolar dan harus membayar ganti rugi lebih dari 26 juta dolar. Kasus ini melibatkan jaringan kejahatan lintas negara yang terorganisasi dengan ketat, yang secara khusus menargetkan korban di AS melalui berbagai metode komunikasi untuk melakukan penipuan.

Jaksa penuntut menyatakan bahwa Su Jingliang adalah anggota penting dari jaringan kejahatan tersebut, dan rekan-rekannya menjangkau calon korban melalui SMS, panggilan telepon, dan platform pertemanan daring untuk mengelabui mereka agar berpartisipasi dalam rencana investasi cryptocurrency palsu.

Analisis Metode

Jaringan kejahatan ini menggunakan strategi penipuan ganda yang dirancang secara matang. Mereka pertama-tama membuat situs web yang meniru platform perdagangan cryptocurrency resmi, dengan tampilan yang hampir tidak dapat dibedakan dari platform asli. Setelah korban diarahkan ke situs palsu ini, pelaku akan menampilkan laporan keuntungan investasi palsu, menciptakan ilusi bahwa investasi sedang menghasilkan keuntungan secara berkelanjutan.

Dalam proses aliran dana, jaringan ini membangun jalur pencucian uang yang kompleks. Hasil ilegal tersebut mengalir melalui perusahaan cangkang di AS, dompet aset digital, dan rekening bank internasional, membentuk jalur transfer dana berlapis-lapis.

Jalur Dana

Jalur dana dari jaringan pencucian uang ini sangat kompleks dan bersifat internasional. Penyelidikan menunjukkan bahwa sekitar 37 juta dolar hasil penipuan akhirnya dikirim ke sebuah rekening di Deltec Bank, Bahama, dan kemudian ditukar menjadi USDT di sana. Setelah penukaran, rekan mereka di Kamboja memindahkan USDT tersebut ke pusat penipuan regional yang dikendalikan oleh dalang utama. Seluruh proses transfer dana ini memanfaatkan fitur lintas batas dari cryptocurrency.

Pemerintah AS telah mengonfirmasi setidaknya 174 korban di AS. Su Jingliang sebelumnya mengaku bersalah pada Juni 2025 atas dakwaan “konspirasi menjalankan bisnis pengiriman uang ilegal.”

Tren Regulasi

Putusan kasus ini datang di tengah peningkatan pengawasan regulasi cryptocurrency secara global. Pada 11 Januari 2026, Tether melakukan tindakan pembekuan besar-besaran di jaringan Tron, mengunci aset senilai lebih dari 182 juta dolar.

Data Chainalysis menunjukkan bahwa hingga akhir 2025, stablecoin menyumbang sekitar 84% dari volume transaksi cryptocurrency ilegal. Tren ini menjelaskan mengapa regulator dan penerbit stablecoin semakin memperhatikan aliran dana ilegal. Dari 2023 hingga 2025, Tether membekukan sekitar 3,3 miliar dolar aset, melibatkan lebih dari 7.200 alamat.

Pengamatan Pasar dan Harga USDT

Sebagai stablecoin dengan kapitalisasi pasar terbesar, USDT memainkan peran penting di pasar cryptocurrency. Berdasarkan data industri, kapitalisasi pasar Tether mencakup sekitar 60% dari seluruh pasar stablecoin, memberikan pengaruh besar terhadap likuiditas aset digital global. Perlu dicatat bahwa desain stablecoin secara esensial adalah “rekening bank yang dapat diprogram,” di mana penerbitnya memiliki kemampuan teknologi untuk membekukan dana dalam kondisi tertentu. Fitur ini menjadi alat yang kuat dalam memerangi aktivitas ilegal, tetapi juga memicu diskusi tentang sifat desentralisasi.

Di platform perdagangan utama seperti Gate, USDT biasanya digunakan sebagai mata uang dasar pasangan perdagangan, menyediakan likuiditas pasar. Stabilitas harganya menjadikannya jembatan penting antara keuangan tradisional dan dunia digital.

Panduan Perlindungan Investor

Menghadapi metode penipuan cryptocurrency yang semakin kompleks, investor perlu mengambil langkah perlindungan berlapis. Pertama, waspadai platform investasi yang tidak terverifikasi, terutama yang mempromosikan melalui saluran tidak resmi.

Dalam memilih platform perdagangan, utamakan yang menerapkan kebijakan KYC (Kenali Pelanggan Anda) dan AML (Anti Pencucian Uang) secara ketat, seperti Gate. Platform ini biasanya memiliki langkah keamanan dan perlindungan pengguna yang lebih lengkap. Selain itu, investor harus berhati-hati terhadap peluang investasi cryptocurrency yang direkomendasikan melalui media sosial, platform pertemanan, atau panggilan telepon dari pihak asing, terutama yang menjanjikan imbal hasil tinggi. Sebelum berinvestasi, lakukan riset mandiri tentang latar belakang proyek dan verifikasi keaslian platform.

Lingkungan regulasi yang semakin ketat menandai peningkatan perlindungan investor. Tren regulasi cryptocurrency global tahun 2026 menunjukkan bahwa yurisdiksi utama memperkuat pengawasan terhadap platform perdagangan aset digital dan mewajibkan mereka membangun sistem kepatuhan dan perlindungan pelanggan yang lengkap.

Situs web perdagangan yang dipalsukan dalam kasus ini hampir tidak berbeda dari platform asli, tetapi domain situs palsu sering mengandung kesalahan ejaan kecil atau menggunakan domain tingkat atas yang tidak konvensional. Seorang korban mengingat, “Saya pikir saya beroperasi di platform resmi sampai saat mencoba menarik dana, baru sadar semua kontak sudah tidak aktif.” Pusat pencucian uang di Kamboja yang menerima USDT akan membagi dan memindahkan dana melalui beberapa dompet perantara, akhirnya mengalir ke layanan mixing yang tidak dapat dilacak. Metode ini menyulitkan penegak hukum untuk melacak aliran dana akhir. Setelah vonis, Asisten Jaksa AS Bill Essayli menyatakan, “Peluang investasi baru mungkin terdengar menarik, tetapi ada sisi gelapnya—menarik pelaku kejahatan untuk mencuri dan mencuci puluhan juta dolar.” Ucapan ini menyoroti kenyataan bahwa inovasi di bidang aset digital disertai risiko yang nyata.