Baru saja mengikuti sebuah cerita regulasi menarik yang tidak mendapatkan perhatian sebanyak yang seharusnya. Singapura menyelesaikan apa yang disebut sebagai kasus pencucian uang terbesar di negara tersebut, dan angka-angkanya cukup mencengangkan.

Jadi pada dasarnya, otoritas menyimpulkan penyelidikan selama dua tahun terhadap skema $3 sekitar US$2,2 miliar( yang melibatkan Geng Fujian - sepuluh individu etnis Tionghoa yang tertangkap memindahkan uang besar melalui berbagai hal mulai dari properti mewah hingga aset kripto. Seluruh kasus ini terungkap kembali pada tahun 2023.

Berikut bagian yang relevan untuk pengamat keuangan tradisional: Otoritas Moneter Singapura baru saja menjatuhkan denda kepada sembilan lembaga keuangan dengan total S$27,5 juta )sekitar US$21,5 juta(. Cabang Singapura Credit Suisse, yang kini menjadi bagian dari UBS, mendapatkan denda terbesar sebesar S$5,8 juta karena gagal menjaga kontrol anti-pencucian uang dengan baik. Operasi Singapura Citigroup juga didenda karena kegagalan kepatuhan.

Yang menarik adalah bagaimana kasus ini menunjukkan persimpangan antara kegagalan perbankan tradisional dan kripto. Otoritas menyita uang tunai, properti, barang mewah, DAN aset kripto yang terkait dengan operasi Geng Fujian. Sepuluh individu akhirnya dihukum, dan dua mantan bankir didakwa tahun lalu.

Institusi-institusi yang terlibat tampaknya sedang mengambil langkah perbaikan sekarang, dan regulator memantau kemajuan mereka dengan ketat. Ini menjadi pengingat yang baik bahwa kepatuhan AML bukanlah sesuatu yang bisa setengah-setengah, baik saat berurusan dengan aset tradisional maupun digital. Singapura jelas tidak main-main dalam penegakan hukum pencucian uang.