1.23億ニュージーランドドルのマネーロンダリング事件判決！職業的な洗钱者に60万円の罰金、華人共謀者が明らかに

紐西蘭高等法院裁定没収オークランド男子Musabayoufu Fuatiの不法所得約60万ニュージーランドドルを差し押さえ。Fuatiは華人の共謀者Daniel Huと共に、2018年から2020年にかけて、12名の「お金運び」役を通じて400の銀行口座に合計1億2,300万ニュージーランドドルの闇資金を預入した。押収された資産には利息、BMW、住宅など合計116万ニュージーランドドルが含まれ、その50%が政府に帰属する。

職業マネーロンダリング者の分業とビジネスモデル

FuatiとDaniel Huはかつて外貨両替と送金業務を営み、オークランドのQueen Stに事務所を構えていた。二人は偽名と随時交換可能な「お金運び」役を利用し、2018年から2020年にかけて巨額の不明資金を銀行システムに注入した。この運用モデルはニュージーランドのマネーロンダリング犯罪の中では非常に稀であり、二人がマネーロンダリングを「専門サービス」へと発展させていることを示している。

報告によると、二人は明確に役割分担しており、Huは顧客から大量の現金を受け取り、海外口座へ送金する役割を担い、Fuatiは現金を「洗浄」して銀行の警戒を避ける役割を果たしていた。警察の監視により、Huはしばしば駐車場などの場所で犯罪者と秘密裏に現金を引き渡す様子が確認された。この職業的な分業により、犯罪の効率は大幅に向上し、1件あたりの資金規模は数百万ニュージーランドドルに達することもあった。

警察の調査によると、この期間中、約12名の第三者預金者からなるネットワークが、約400の銀行口座に合計1億2,345万5,400ニュージーランドドルの現金を預入していた。これらの「お金運び」役は若者や弱者層が多く、10万ニュージーランドドルの預入ごとに100から200ニュージーランドドルを得ていた。顧客はまた、国際送金に対して10%から20%の手数料を支払う必要があった。こうした高額な手数料は、顧客がマネーロンダリングサービスを切望し、高コストを支払って規制を回避しようとすることを示している。

職業マネーロンダリングネットワークの三層構造

受取層（Hu）：隠れた場所（駐車場など）で麻薬密売人や詐欺師と大量の現金を受け渡し

洗浄層（Fuati）：12名の「お金運び」役が400の銀行口座に分散して預入、単一取引の監視を回避

送金層（海外口座）：洗浄後の資金を海外に送金し、越境洗浄を完了

分割取引による銀行監視回避の技術的詳細

Fuatiは2023年3月、「分割取引」（Structuring）罪（マネーロンダリング防止法違反）を認め、2ヶ月14日の自宅軟禁判決を受けた。Huも同様の罪と4つのマネーロンダリング罪を認め、9ヶ月の自宅軟禁判決を受けた。分割取引は、巨額の現金を複数の小額取引に分割し、大額取引の申告義務を回避する古典的なマネーロンダリング手法である。

ニュージーランドの法律では、1回の取引で10,000ニュージーランドドル以上の現金取引は金融情報局（FIU）に申告義務がある。Fuatiのネットワークは、大額の現金を9,000〜9,500ニュージーランドドルの預金に分割し、400の異なる銀行口座に預入することで、この規制を巧みに回避した。12名の「お金運び」役は異なる時間と支店で預金を行い、単一の銀行が異常なパターンを察知しにくくしていた。

この手法の精密さは、Fuatiが反洗浄監視体制について深い理解を持っていることを示している。彼はまた、短期間に複数回預金を行わないように、単一口座の預金頻度をコントロールしていた。しかし、警察が銀行間のデータを統合分析した結果、この巨大なマネーロンダリングネットワークは最終的に破綻した。400の一見独立した口座は、実際にはFuatiとHuが管理する送金業務と関連していた。

顧客の観点から見ると、10%〜20%の手数料は非常に高額だが、麻薬密売人や詐欺師にとっては、規制回避のための必要経費である。合法的な送金サービスの手数料は通常2%未満であり、その十倍に及ぶ差額は、マネーロンダリングサービスの希少性と高リスクプレミアムを反映している。これが、Fuatiが3年以内にこれほど巨額の不法所得を蓄積できた理由の一つである。

116万資産の追徴と50-50分配の争議

FuatiとHuは2020年に逮捕された。警察はその後、「マーティネス作戦」（Operation Martinez）と呼ばれる秘密調査に基づき、多数の資産を凍結した。これには複数の不動産、豪華車両（ベントレーやBMWを含む）、銀行預金約14万ニュージーランドドル、現金6.4万ニュージーランドドルが含まれ、押収資産の総額は1,168,606.77ニュージーランドドルにのぼる。

警察は2026年9月に4週間の没収審理を予定していたが、最終的に和解協議が成立し、オークランド高等法院のミシェル・ウィルキンソン＝スミス判事により承認された。協議内容によると、押収された資産の50%は政府に帰属し、残りの50%はFuatiのパートナーTayier Suliyaに分配される。

この50-50分配は争議を呼んだ。判事は、警察はSuliyaが犯罪に関与または知っていた証拠を提示しておらず、「関係財産」とみなしていると指摘した。ニュージーランドの法律では、婚姻または同居関係にある者の財産は原則共同所有とされ、資金の出所が違法であることを証明できなければ、配偶者も知っていたと推定される。警察はSuliyaの知情の十分な証拠を提示できなかったため、裁判所は関係財産の原則に従った。

同時に、警察はより大きな利益没収命令を求めることを放棄した。裁判所はまた、不動産の売却後に売却益に対して追加の没収申請を行うことを明記した。この段階的な処理は、案件の複雑さを示しており、不動産の評価額は市場の変動により変動する可能性があるため、警察はまず基本的な没収額を確定し、その後に売却益に対して追徴を行う方針を取った。

この事件は、「マーティネス作戦」（Operation Martinez）と呼ばれる秘密調査に端を発し、ニュージーランド警察が「職業マネーロンダラー」への取締りを強化した初期の事例の一つである。従来の法執行は上流の犯罪に焦点を当てていたが、マネーロンダリングの中介役を取り締まることの重要性が認識されつつある。