Di pasar uang digital, banyak orang memfokuskan perhatian mereka pada fluktuasi harga, percaya bahwa selama mereka memilih koin dan waktu yang tepat, mereka akan berhasil. Namun, para peserta berpengalaman memahami bahwa bahaya yang sebenarnya sering kali tidak terletak pada pergerakan pasar, melainkan pada langkah terakhir yang tampaknya aman — saat dana diterima.

Banyak orang mungkin tidak menyadari bahwa transaksi biasa USDT di bursa, atau menukarkan uang digital menjadi mata uang fiat dan mentransfernya ke kartu bank, mungkin menyimpan masalah sumber dana yang kompleks di baliknya. Dana ini mungkin telah berpindah tangan beberapa kali, dan awalnya mungkin berasal dari aktivitas ilegal. Bahkan jika Anda terlibat tanpa kesadaran, begitu tindakan ilegal di hulu terungkap, akun Anda mungkin terpengaruh karena penyelidikan aliran dana.

Tahun lalu, seorang investor memilih penjual murah yang tidak dikenal untuk menghemat sedikit biaya transaksi. Hasilnya, pada hari dana masuk, kartu banknya dibekukan. Tidak hanya 200 ribu yuan lebih tidak dapat ditarik, tetapi bahkan kartu gajinya yang digunakan sehari-hari juga terpengaruh. Dia terpaksa pergi ke kantor polisi berkali-kali, menyediakan banyak bukti transaksi dan catatan komunikasi, dan setelah dua bulan berusaha, akhirnya pembekuan tersebut dicabut. Pengalaman ini memberinya tekanan mental yang besar, lebih sulit ditanggung daripada kerugian langsung.

Perlu dicatat bahwa akun yang dibekukan tidak sama dengan Anda telah melanggar hukum. Jika dapat membuktikan bahwa transaksi Anda adalah sah dan dilakukan tanpa pengetahuan, sebagian besar akun pada akhirnya dapat dibekukan kembali. Namun, proses ini sering kali sangat rumit: Anda perlu meninjau setiap detail transaksi, menemukan semua catatan komunikasi, menyiapkan laporan bank, dan berulang kali bekerja sama dengan penyelidikan polisi. Ini tidak hanya akan mempengaruhi pekerjaan dan kehidupan normal, tetapi juga akan membawa tekanan psikologis yang besar.

Oleh karena itu, saat melakukan transaksi Uang Digital, tidak hanya perlu memperhatikan fluktuasi pasar, tetapi juga harus hati-hati dalam memilih mitra perdagangan, sebisa mungkin menggunakan platform yang memiliki reputasi tinggi dan terpercaya. Selain itu, menyimpan catatan transaksi yang lengkap juga sangat diperlukan, karena ini adalah bukti penting untuk melindungi diri saat menghadapi masalah. Dalam mengejar keuntungan, juga harus selalu waspada terhadap risiko yang mungkin terjadi, untuk memastikan keamanan dana Anda.