Platform perdagangan cryptocurrency terjerat dalam masalah uang hitam: 28 miliar dolar AS mengalir ke penyelidikan

Keangkuhan Industri dan Kontradiksi Realitas

Ketika industri mata uang kripto secara bertahap menjadi arus utama dan mendapatkan pengakuan dari Wall Street serta keuangan tradisional, sebuah badai pencucian uang tersembunyi sedang berlangsung tanpa suara.

Menurut investigasi bersama dari International Consortium of Investigative Journalists, beberapa media berita terkenal, selama dua tahun terakhir, setidaknya 28 miliar dolar AS dana ilegal mengalir ke platform perdagangan mata uang kripto utama global. Uang haram ini berasal dari hacker, kelompok penipuan, pemeras, dan berbagai pelaku kriminal lainnya, termasuk kelompok kejahatan daring luar negeri dan jaringan penipuan yang beroperasi di berbagai negara dan wilayah.

Para peneliti dari perusahaan penyelidikan mata uang kripto menunjukkan bahwa penegak hukum tampak kewalahan dalam menghadapi meningkatnya aktivitas ilegal di bidang ini, dan situasi ini telah menjadi ancaman terhadap keamanan keuangan global.

Tiga Aliran Dana Kejahatan Utama

Investigasi mengungkapkan tiga jalur utama uang haram masuk ke bursa.

Harta hasil pencurian hacker

Pada Februari tahun ini, terjadi pencurian besar yang mengguncang dunia mata uang kripto. Sebuah bursa terkenal diserang hacker, dan dana yang dicuri mencapai 1,5 miliar dolar AS, mencatat rekor dalam sejarah mata uang kripto. Dalam beberapa hari, hacker langsung mentransfer hasil curian ke platform pertukaran, menukarkan Ethereum yang dicuri menjadi Bitcoin.

Data dari perusahaan pelacakan blockchain mengungkapkan bahwa, pada saat hacker melakukan pertukaran mata uang, beberapa akun deposit di platform utama tiba-tiba menerima Ethereum sebesar 9 miliar dolar AS dari platform pertukaran tersebut. Para ahli pelacakan menunjukkan bahwa, meskipun secara teknis dana ini telah berpindah tangan, sebenarnya bursa menjadi ujung rantai pencucian uang hacker, membantu mereka membersihkan miliaran dolar hasil kejahatan.

Para ahli pelacakan menyatakan bahwa, dari garis waktu, sumber Ethereum yang masuk ini jelas tidak normal, “satu-satunya penjelasan yang masuk akal adalah dana hasil pencurian.” Bahkan sistem pengendalian risiko yang kurang sempurna seharusnya mampu mendeteksi masalah semacam ini. Namun, pihak bursa tidak memberikan tanggapan positif terhadap hal ini.

Operasi sistematis kelompok penipuan

Penipuan telah menjadi penyakit kronis di industri mata uang kripto, di mana penipuan “killing pig” sangat merajalela. Pelaku penipuan berpura-pura menjadi pengagum dan membangun kepercayaan dengan korban, lalu menjerat mereka untuk berinvestasi dalam proyek mata uang kripto palsu.

Data dari FBI menunjukkan bahwa tahun lalu, kerugian akibat penipuan investasi mata uang kripto mencapai 5,8 miliar dolar AS. Dalam sebuah kasus di Minnesota, seorang ayah ditipu sebesar 1,5 juta dolar AS, lebih dari 500.000 dolar akhirnya mengalir ke platform perdagangan. Kasus ini juga mengungkapkan fakta mengejutkan — bahwa dalam data pendaftaran yang diserahkan ke KYC, banyak akun sebenarnya dibuat oleh pelaku penipuan dengan identitas yang dicuri, yang berfungsi sebagai “pengangkut dana.”

Seorang korban berusia 58 tahun dari Alberta, Kanada, mengalami penipuan serupa dan kehilangan tabungannya sebesar 25.000 dolar AS. Pelacakan menunjukkan bahwa dana yang dicuri dari dia mengalir melalui beberapa dompet sebelum akhirnya masuk ke bursa, tetapi proses pencurian dan pembekuan akun memakan waktu hingga 6 bulan.

Struktur pencucian uang kelompok kriminal

Sebuah organisasi kriminal internasional membangun rantai industri hitam besar di Asia Tenggara. Organisasi ini selain menjalankan bisnis keuangan legal, juga secara diam-diam mengoperasikan platform transaksi digital ilegal, yang disebut sebagai “Amazon-nya pelaku kejahatan” — tempat mereka memperdagangkan data pribadi yang dicuri, dukungan teknologi penipuan, dan layanan pencucian uang.

Departemen Keuangan internasional pernah mengeluarkan larangan, melarang organisasi ini mengakses sistem keuangan AS, dan menyebutnya sebagai “pusat utama” pencurian daring dan penipuan investasi. Namun, penyelidikan menemukan bahwa, dalam dua setengah bulan setelah larangan dikeluarkan, organisasi ini tetap mentransfer lebih dari 1 miliar dolar AS ke platform perdagangan melalui dompet mata uang kripto.

Dilema “Kepatuhan” Bursa

Platform perdagangan utama umumnya mengklaim bahwa keamanan dan kepatuhan adalah inti operasinya. Sebuah bursa besar menyatakan telah menanggapi lebih dari 240.000 permintaan investigasi dari penegak hukum, dengan 65.000 di antaranya tahun lalu. Platform lain menyebutkan telah menginvestasikan banyak sumber daya dalam pemantauan transaksi dan alat deteksi penipuan.

Namun, data menunjukkan kisah yang berbeda. Meski beberapa bursa pernah menyelesaikan perjanjian damai dan berjanji melakukan perbaikan setelah melanggar regulasi keuangan dan pemerintah, aliran dana mencurigakan dalam jumlah besar tidak pernah benar-benar berhenti.

Seorang pakar mata uang kripto dari University of California mengungkapkan kontradiksi mendasar: “Jika mereka mengeluarkan pelaku kejahatan dari platform, pendapatan besar akan hilang. Jadi, mereka sebenarnya memiliki motif untuk membiarkan aktivitas ilegal berlangsung.”

Pandangan ini langsung menyentuh inti masalah industri — dalam kerangka regulasi saat ini, kemampuan bursa untuk mengidentifikasi transaksi mencurigakan terbatas, dan pemeriksaan mendalam secara aktif akan menurunkan efisiensi operasional dan keuntungan.

Saluran abu-abu dalam pencairan mata uang kripto

Investigasi juga mengungkapkan salah satu bagian kunci dari jaringan pencucian uang global: toko penukaran mata uang kripto yang tersebar di Asia dan Eropa Timur.

Toko-toko ini biasanya tersembunyi di dalam tempat usaha biasa, di mana pelanggan dapat menukarkan sejumlah besar mata uang kripto menjadi dolar, euro, dan mata uang fiat lainnya tanpa harus menunjukkan identitas. Data dari perusahaan pelacakan menunjukkan bahwa tahun lalu, transaksi di toko serupa di Hong Kong mencapai lebih dari 2,5 miliar dolar AS.

Sebuah survei lapangan di Kyiv, Ukraina, menunjukkan bahwa setelah seorang wartawan mentransfer 1200 dolar AS dalam bentuk mata uang kripto, dalam beberapa menit dia menerima uang tunai yang diikat dengan karet gelang kasar, tanpa tanda terima, dan catatan transaksi langsung dihapus setelah selesai.

Lebih mengkhawatirkan lagi, dana mata uang kripto dari toko-toko ini sering berasal dari platform perdagangan utama. Catatan transaksi menunjukkan bahwa banyak toko menerima dana dari bursa besar. Ini membentuk rantai lengkap pencairan: dana kejahatan masuk ke bursa → ditarik dari bursa ke toko penukaran → ditukar menjadi uang tunai.

Kelemahan pengawasan industri

Kesulitan utama dalam investigasi ini adalah banyak akun kejahatan yang belum diungkap secara publik, dan penyelidikan yang ada hanya menunjukkan puncak gunung es dari masalah ini. Namun, ini adalah kali pertama dilakukan pelacakan sistematis terhadap dana dari platform tertentu.

Departemen keuangan dan penegak hukum internasional juga sedang menyesuaikan strategi. Pada April lalu, Departemen Kehakiman AS mengubah fokus penuntutan kejahatan mata uang kripto, menyatakan bahwa seharusnya fokus utama adalah melawan teroris dan bandar narkoba yang menggunakan mata uang kripto, bukan menuntut platform. Keputusan ini secara substansial melemahkan pengawasan dan penegakan hukum terhadap bursa.

Para pakar hukum berpendapat bahwa apakah bursa melanggar hukum harus dianalisis secara spesifik. Bahkan jika mereka menangani uang haram, jika perusahaan gagal membangun mekanisme anti pencucian uang internal yang lengkap, mereka tetap bisa dituntut karena melanggar “Undang-Undang Kerahasiaan Bank.” Namun, dalam praktiknya, kerangka regulasi dan sumber daya penegakan hukum yang efektif seringkali tidak cukup untuk mengimbangi perkembangan industri yang pesat.

Mata uang kripto sedang menjadi bagian yang semakin penting dari sistem keuangan global. Masalah aliran dana haram sebesar 280 miliar dolar AS mencerminkan tantangan mendalam dalam proses regulasi industri ini — bagaimana menyeimbangkan perlindungan inovasi dan pencegahan kejahatan.