Warren Buffett mengatakan Beli Investasi ini dan Ubah $300 Sebulan Menjadi $1 Juta

Anda mungkin mengenal Warren Buffett sebagai salah satu pemilih saham terbaik di dunia, dan memang begitu. Berkshire Hathaway yang (BRKA +0.01%) (BRKB 0.24%) membuktikan rekam jejaknya dalam mengalahkan pasar dalam jangka panjang.

Meski ia sering memberikan nasihat pemilihan saham, Buffett sebenarnya tidak benar-benar penggemar praktik tersebut bagi kebanyakan investor biasa. Sebaliknya, ia merasa kebanyakan orang akan jauh lebih baik jika tidak memilih saham individual, melainkan berinvestasi pada satu kepemilikan yang jauh lebih sederhana yang kemungkinan besar pada akhirnya akan menjadi jauh lebih produktif pula. Faktanya, sejarah menunjukkan bahwa dengan menabung hanya $300 per bulan dari saran tunggalnya, Anda bisa menjadi seorang jutawan sepanjang hidup Anda.

Investasi itu? Sebagian besar pasar saham AS itu sendiri. Yakni S&P 500 (^GSPC +0.11%), melalui instrumen seperti SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.09%) atau Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.11%).

Sumber gambar: The Motley Fool.

Matematika dari persoalan ini adalah seperti apa adanya

Ini benar! Matematika bekerja. Seperti yang diilustrasikan oleh grafik di bawah, berinvestasi hanya $300 di awal setiap bulan ke reksa dana indeks S&P 500 yang mempertahankan kenaikan tahunan rata-rata jangka panjang sebesar 10% – dan kemudian menginvestasikan kembali setiap keuntungan dan dividen yang dibagikan selama itu – akan tumbuh menjadi sedikit lebih dari $1,1 juta setelah 35 tahun. (Perhatikan bahwa sebagian besar pertumbuhan ini terbentuk hanya dalam sepertiga terakhir dari rentang waktu yang dimaksud, meskipun besar pertumbuhan akhir itu pada akhirnya bergantung pada seberapa banyak yang sudah disisihkan sampai saat itu.)

Sumber data: Calculator.net. Grafik oleh penulis.

Ada catatan kaki penting yang perlu ditambahkan pada matematika hipotetis ini. Artinya, meski kenaikan tahunan rata-rata indeks itu mungkin 10%, itu adalah rata-rata yang tersusun dari banyak masukan yang sangat beragam. Beberapa tahun hasilnya lebih baik. Tahun-tahun lain hasilnya lebih buruk. Setiap beberapa tahun, ia bahkan bisa mengalami penurunan. Anda perlu siap untuk bertahan menghadapi periode lambat dan kondisi yang sulit yang tidak dipetakan pada grafik di atas.

Jika Anda setekun Warren Buffett, dengan waktu yang cukup, Anda tidak hanya akan berkinerja baik dengan reksa dana indeks tunggal yang sederhana ini, tetapi Anda kemungkinan besar akan mengungguli investor rata-rata.

Ya, lakukan seperti yang ia katakan dan bukan seperti yang ia lakukan

Namun, Berkshire jelas memegang sejumlah saham individu yang dipilih sendiri. Mengapa seorang investor mengikuti nasihat yang bahkan tidak ia patuhi untuk dirinya sendiri?

Ada jawaban hebat yang terdiri dari beberapa bagian. Yang paling utama di antaranya adalah fakta bahwa Berkshire Hathaway juga memiliki banyak “sapi perah” milik privat seperti Duracell, Dairy Queen, Pilot Travel Centers, Geico Insurance, dan lainnya, yang kini menyumbang sekitar sepertiga dari nilai total Berkshire. Arus kas yang dihasilkan oleh kepemilikan tersebut telah memungkinkan Buffett – dan sekarang memungkinkan CEO baru Greg Abel – untuk sangat sabar terhadap saham-saham yang dimiliki konglomerat itu.

Perluas

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Perubahan Hari Ini

(0.09%) $0.59

Harga Saat Ini

$655.83

Poin Data Utama

Rentang Hari Ini

$645.11 - $658.20

Rentang 52 Minggu

$481.80 - $697.84

Volume

68M

Rata-rata Vol

90M

Hasil Dividen

1.13%

Lalu ada hal lainnya. Berdasarkan puluhan tahun kebijaksanaan dan pengamatan tentang cara kerja bisnis serta perilaku orang-orang, Warren Buffett menyadari bahwa kebanyakan investor pada akhirnya cenderung mengarah pada investasi bernilai risiko tinggi, berpotensi tinggi, yang terlalu sering pada akhirnya justru merusak kinerja jangka panjang sebuah portofolio. Itulah alasan besar mengapa kebanyakan hedge fund dan bahkan sebagian besar reksa dana justru berkinerja di bawah pasar secara keseluruhan.

Ironinya? Hanya dengan duduk diam pada satu posisi jangka panjang yang serba guna dan tidak memerlukan pemantauan terus-menerus, memungkinkan investor untuk menghabiskan lebih banyak waktu dan energi pada urusan yang lebih mendesak atau lebih penting.