Caso de branqueamento de capitais de 1,23 mil milhões de dólares de Nova Iorque: condenado um profissional de branqueamento a 60 mil, cúmplice de origem chinesa exposto

A High Court da Nova Zelândia ordenou a confiscação de aproximadamente 600.000 dólares neozelandeses de ganhos ilegais do homem de Auckland Musabayoufu Fuati. Fuati, juntamente com o cúmplice de origem chinesa Daniel Hu, entre 2018 e 2020, utilizou 12 “money mules” para depositar um total de 123 milhões de dólares neozelandeses em 400 contas bancárias, provenientes de atividades ilícitas. Os bens apreendidos incluem juros, um BMW e propriedades, totalizando 1,16 milhões de dólares neozelandeses, sendo 50% destinados ao governo.

Divisão de tarefas e modelo de negócio dos lavagem de dinheiro profissionais

Fuati e Daniel Hu geriram negócios de câmbio e remessas, com escritórios na Queen St, Auckland. Utilizando identidades falsas e uma rede de “money mules” substituíveis a qualquer momento, entre 2018 e 2020, injetaram grandes quantidades de dinheiro de origem desconhecida no sistema bancário. Este modelo de operação é extremamente raro em crimes de lavagem de dinheiro na Nova Zelândia, demonstrando que os dois transformaram a lavagem de dinheiro numa “serviço profissional”.

Sabe-se que ambos tinham funções bem definidas: Hu era responsável por receber grandes quantidades de dinheiro em espécie dos clientes e transferi-las para contas no exterior, enquanto Fuati cuidava de “limpar” o dinheiro para evitar alertas bancários. As autoridades descobriram que Hu frequentemente fazia trocas secretas de dinheiro em estacionamentos e outros locais. Essa divisão de tarefas profissional aumentou significativamente a eficiência do crime, com um único caso envolvendo dezenas de milhões de dólares.

As investigações policiais revelaram que, durante esse período, uma rede composta por cerca de 12 terceiros depositantes acumulou um total de 123.455.400 dólares neozelandeses em 400 contas bancárias. Esses “money mules” eram geralmente jovens ou vulneráveis, recebendo entre 100 e 200 dólares por cada depósito de 100.000 dólares. Os clientes também pagavam taxas de 10% a 20% por transferências internacionais. Essas altas taxas indicam uma demanda urgente por serviços de lavagem de dinheiro, com clientes dispostos a pagar altos custos para evitar a fiscalização.

Estrutura de três camadas da rede de lavagem de dinheiro profissional

Camada de recebimento (Hu): Recebe grandes quantidades de dinheiro de traficantes e fraudadores em locais escondidos, como estacionamentos.

Camada de lavagem (Fuati): Coordena a divisão do dinheiro em 12 “money mules” que depositam em 400 contas bancárias diferentes, evitando monitoramento de transações únicas.

Camada de transferência (contas no exterior): Transfere os fundos “lavados” para o exterior, completando a lavagem transfronteiriça.

Detalhes técnicos para evitar o monitoramento bancário por meio de transações fragmentadas

Em março de 2023, Fuati admitiu o crime de “transações fragmentadas” (sob a lei de combate à lavagem de dinheiro), sendo condenado a 2 meses e 14 dias de prisão domiciliar; Hu admitiu crimes semelhantes e 4 acusações de lavagem de dinheiro, recebendo uma sentença de 9 meses de prisão domiciliar. A prática de transações fragmentadas (Structuring) é uma técnica clássica de lavagem de dinheiro, que consiste em dividir grandes somas de dinheiro em várias transações menores para evitar a obrigação de reporte de transações de valor elevado pelos bancos.

A legislação da Nova Zelândia exige que transações em dinheiro superiores a 10.000 dólares neozelandeses sejam reportadas ao Financial Intelligence Unit (FIU). A rede de Fuati conseguiu contornar essa regra ao dividir grandes somas em depósitos de 9.000 a 9.500 dólares, dispersos por 400 contas bancárias diferentes, dificultando a detecção por parte das instituições financeiras. Os 12 “money mules” realizavam depósitos em diferentes horários e agências, dificultando a identificação de padrões anormais por um único banco.

A sofisticação dessa técnica demonstra um profundo entendimento de Fuati sobre o sistema de combate à lavagem de dinheiro. Ele controlava até a frequência de depósitos em uma única conta para evitar múltiplos depósitos em curto período, que poderiam disparar alertas internos. No entanto, após análise integrada de dados bancários de diferentes instituições, a vasta rede de lavagem de dinheiro acabou sendo desmascarada. As 400 contas aparentemente independentes estavam, na verdade, relacionadas às operações de remessa controladas por Fuati e Hu.

Do ponto de vista dos clientes, as taxas de 10% a 20% são extremamente altas, mas para traficantes e fraudadores, esse custo é necessário para evitar a fiscalização. Serviços legítimos de remessa geralmente cobram taxas inferiores a 2%, e essa diferença de até dez vezes reflete a escassez e o alto risco dos serviços de lavagem de dinheiro. Isso explica como Fuati conseguiu acumular uma quantia tão grande de ganhos ilegais em apenas três anos.

Confisco de 1,16 milhões de dólares e disputa pela divisão 50-50

Fuati e Hu foram presos em 2020. Posteriormente, com base na Lei de Ganhos Ilícitos, várias propriedades foram congeladas, incluindo imóveis, veículos de luxo (como Bentley e BMW), cerca de 140.000 dólares em depósitos bancários e 64.000 dólares em dinheiro vivo, totalizando uma avaliação de bens de 1.168.606,77 dólares neozelandeses.

A polícia planejava iniciar uma audiência de confisco por quatro semanas em setembro de 2026, mas as partes chegaram a um acordo, aprovado pelo juiz Michele Wilkinson-Smith, do High Court de Auckland. Segundo o acordo, 50% dos bens apreendidos pertencem ao governo, enquanto os outros 50% ficam com a parceira de Fuati, Tayier Suliya.

Essa divisão 50-50 gerou controvérsia. O juiz destacou que a polícia não acusou Suliya de conhecimento ou participação nos crimes, presumindo que os bens envolvidos eram “bens de relação”. Segundo a lei da Nova Zelândia, bens adquiridos em união estável ou casamento são considerados propriedade comum, a menos que se prove que o cônjuge tinha conhecimento da origem ilícita dos fundos. Como a polícia não conseguiu provas suficientes de que Suliya tinha conhecimento, o tribunal decidiu tratar os bens como propriedade de relação.

Ao mesmo tempo, a polícia concordou em abrir mão de uma ordem de confisco de lucros maior. O tribunal também determinou que, após a venda das propriedades, a polícia poderá solicitar uma nova confiscação do valor obtido na venda. Essa abordagem faseada demonstra a complexidade do caso, já que o valor das propriedades pode variar com o mercado. Assim, a polícia optou por assegurar uma quantia básica de confisco inicialmente, e posteriormente buscar o valor restante na venda.

O caso originou-se de uma investigação secreta denominada “Operação Martinez”, uma das primeiras ações da polícia da Nova Zelândia focadas em combater “lavadores de dinheiro profissionais”. Tradicionalmente, as ações policiais concentram-se nos crimes de topo, deixando de lado os intermediários que oferecem serviços de lavagem. Nos últimos anos, as autoridades perceberam que atacar os lavadores profissionais pode desmantelar várias cadeias criminosas simultaneamente, aumentando a eficácia.