1.23 миллиардов новозеландских долларов по делу о отмывании денег! Профессиональный отмыватель оштрафован на 600 000, раскрыты соучастники китайского происхождения

Новозеландский высший суд вынес решение о конфискации около 600 000 новозеландских долларов незаконно полученных средств у жителя Окленда Мусабайауфу Фуати. Фуати и его китайский сообщник Даниэль Ху в период 2018–2020 годов через 12 «денежных мулов» накопили 123 млн новозеландских долларов на 400 банковских счетах. Конфискованные активы, включая Bentley, BMW и имущество на сумму 1,16 млн новозеландских долларов, на 50% переходят государству.

Разделение труда и бизнес-модель профессиональных отмывателей денег

Фуати и Даниэль Ху ранее занимались валютным обменом и услугами денежных переводов с офисом на улице Queen St в Окленде. Они использовали поддельные документы и постоянно сменяемую группу «денежных мулов» для внедрения крупных сумм неясного происхождения в банковскую систему в период 2018–2020 годов. Такая операционная модель исключительно редка в преступлениях отмывания денег в новозеландских долларах и демонстрирует, что оба лица превратили отмывание денег в «профессиональный сервис».

Согласно информации, разделение труда между ними было четким: Ху отвечал за сбор крупных сумм наличных у клиентов и организацию их переводов на зарубежные счета, Фуати отвечал за отмывание наличных без привлечения внимания банков. Полицейское наблюдение выявило, что Ху часто совершал тайные передачи наличных на парковках и других местах с преступниками. Такое профессиональное разделение труда значительно повысило эффективность преступной деятельности: единичные операции могли включать суммы в несколько миллионов новозеландских долларов.

Полицейское расследование показало, что в этот период сеть из примерно 12 третьих лиц — депозиторов накопила 123 455 400 новозеландских долларов наличными на примерно 400 банковских счетах. Большинство «денежных мулов» были молодыми людьми или представителями уязвимых групп населения, получая от 100 до 200 новозеландских долларов за успешное внесение 100 000 новозеландских долларов. Клиенты также должны были платить комиссию от 10% до 20% за международные переводы. Эта высокая комиссия свидетельствует о срочности потребности клиентов в услугах отмывания денег и их готовности платить высокую цену для уклонения от регулирования.

Трехуровневая структура профессиональной сети отмывания денег

Уровень сбора (Ху): прием крупных сумм наличных у дилеров наркотиков и мошенников в скрытых местах, таких как парковки

Уровень отмывания (Фуати): координирование деятельности 12 денежных мулов по раздельному внесению средств на 400 банковских счетов для избежания контроля по отдельным операциям

Уровень передачи (зарубежные счета): перевод отмытых средств на зарубежные счета для завершения процесса трансграничного отмывания

Технические детали раздельных операций для избежания банковского контроля

Фуати в марте 2023 года признал вину в преступлении «раздельных операций» (в соответствии с законом об противодействии отмыванию денег) и был приговорен к домашнему аресту на 2 месяца и 14 дней; Ху признал аналогичное преступление и четыре преступления отмывания денег, ему назначен домашний арест на 9 месяцев. Раздельные операции (Structuring) — это классический метод отмывания денег, который заключается в разделении крупных сумм наличности на несколько небольших операций для избежания требований банков по отчетности крупных операций.

Согласно новозеландскому законодательству, наличные операции на сумму 10 000 новозеландских долларов и выше должны быть заявлены в Центр финансовой разведки (FIU). Сеть Фуати разделила крупные суммы наличных на депозиты от 9 000 до 9 500 новозеландских долларов каждый и рассредоточила их на 400 различных банковских счетах, успешно обойдя эту нормативную защиту. 12 денежных мулов совершали депозиты в разное время и в разных отделениях, что затрудняло для отдельных банков обнаружение любых необычных закономерностей.

Сложность этого метода указывает на глубокое понимание Фуати системы регулирования противодействия отмыванию денег. Он даже контролировал частоту депозитов на отдельных счетах, чтобы избежать срабатывания внутренних банковских систем оповещения при множественных депозитах в короткий период. Однако когда полиция объединила и проанализировала данные из разных банков, эта масштабная сеть отмывания денег в итоге обнаружилась. 400 казалось бы независимых счетов фактически были связаны с денежным переводным бизнесом, контролируемым Фуати и Ху.

С точки зрения клиентов комиссия в 10–20% была чрезвычайно высокой, но для дилеров наркотиков и мошенников это была необходимая стоимость уклонения от регулирования. Комиссия по законным услугам денежных переводов обычно не превышает 2%, разница в десять раз отражает редкость услуг отмывания денег и надбавку за высокий риск. Это также объясняет, почему Фуати смог накопить такие огромные незаконно полученные средства за три года.

Конфискация активов на сумму 1,16 млн и спор по распределению 50-50

Фуати и Ху были арестованы в 2020 году. Впоследствии полиция, согласно Закону о доходах от преступлений, заморозила множество активов, включая несколько недвижимых имущества, предметы роскоши (включая Bentley и BMW), банковские депозиты около 140 000 новозеландских долларов, наличные 64 000 новозеландских долларов. Общая стоимость изъятых активов составила 1 168 606,77 новозеландских долларов.

Полиция первоначально планировала провести слушание по конфискации в течение четырех недель в сентябре 2026 года, но стороны в конечном итоге достигли мирового соглашения, одобренного судьей окружного суда Окленда Микеле Уилкинсон-Смит. Согласно соглашению: 50% конфискованных активов переходят государству, остальные 50% переходят партнеру Фуати Тайер Сулийе.

Такое распределение 50-50 вызвало разногласия. Судья указал, что полиция не обвиняла Сулийю в знании или участии в связанных преступлениях и предположила, что涉案 активы являются «совместной собственностью в рамках отношений». В соответствии с новозеландским законодательством имущество в браке или сожительстве по умолчанию считается совместной собственностью, если только не может быть доказано, что супруг(а) знал(а) о незаконном происхождении средств. Поскольку полиция не предоставила достаточных доказательств знания Сулийи, суд мог только обработать активы в соответствии с принципом совместной собственности в рамках отношений.

Одновременно полиция согласилась отказаться от попыток получить приказ о конфискации большего размера прибыли. Суд одновременно указал, что после продажи соответствующей недвижимости полиция все еще может подать заявку на дальнейшую конфискацию выручки от продажи. Такой поэтапный подход демонстрирует сложность дела: стоимость недвижимости может колебаться в зависимости от рынка, и полиция выбрала подход к предварительному подтверждению суммы конфискации со сроком последующего возмещения за счет выручки от продажи недвижимости.

Данное дело возникло в результате секретного расследования капитана под кодовым названием «Операция Мартинес» (Operation Martinez), которое является одним из ранних случаев смещения приоритетов полиции Новой Зеландии на борьбу с «профессиональными отмывателями денег». Традиционное правоохранение часто сосредоточивается на преступлениях первого уровня, но игнорирует посредников, предоставляющих услуги отмывания денег. В последние годы правоохранительные органы признали, что борьба с профессиональными отмывателями денег может одновременно парализовать множество преступных цепей, обеспечивая более значительный эффект.