Криптоактиви Відмивання грошей 1.66 мільйонів доларів! Китай засудив п’ятьох до ув’язнення, розкриваючи USDT чорну справу

Суд у Пекіні 21 березня 2025 року засудив п'ятьох осіб до позбавлення волі на термін від двох до чотирьох років за звинуваченням у відмиванні грошей у Криптоактиви на суму до 166 мільйонів доларів США, використовуючи USDT в період з січня по серпень 2023 року. Цю справу було оголошено 28 жовтня на щорічному форумі фінансової вулиці 2025 року, що стало однією з найбільших обвинувачень Китаю у кримінальних злочинах у сфері шифрування фінансів.

Криптоактиви Відмивання грошей методи розкриття: USDT як стати міжнародним чорним золотом каналом

У період з січня по серпень 2023 року ця група ретельно спланувала складну операцію з відмивання грошей у сфері криптоактивів, перетворюючи кошти клієнтів на USDT, щоб полегшити незаконні трансакції через кордон, обробивши 1,182 мільярда юанів (166 мільйонів доларів США) через кілька рахунків. Народна прокуратура Пекіна детально пояснила, як ця група використовувала віртуальні монети як «міст» для прихованої валютної торгівлі, причому суми, з якими працювали окремі учасники, коливалися від 149 мільйонів юанів до 469 мільйонів юанів.

Лінь Цзя під керівництвом невідомих осіб очолив цю операцію з відмивання грошей у сфері криптоактивів, співпрацюючи з Лінь Ій, Ся, Бао та Ченем, переміщуючи кошти клієнтів через кілька банківських рахунків, зареєстрованих на їхні імена. Банда через кілька облікових записів Tether, які вона контролює, обмінювала отримані платежі в юанях на USDT, а потім завершувала трансакції через платформу для міжнародних переказів, отримуючи прибуток з кожного обміну.

Ця методика відмивання грошей за допомогою криптоактивів базується на використанні характеристик USDT. Як стабільна монета, прив'язана до долара в співвідношенні 1:1, USDT забезпечує стабільність вартості, а також має анонімність криптоактивів і зручність для трансакцій через кордон. Кримінальні угруповання звернули увагу на цю «двоїсту» характеристику, використовуючи її як ідеальний інструмент для незаконного переміщення коштів через кордон.

Традиційна незаконна торгівля валютою потребує використання підпільних обмінників або складних торгових розрахунків, що залишає паперові записи та сліди банківських транзакцій. Використовуючи USDT для відмивання грошей у криптоактивах, рух коштів залишає лише хеші транзакцій на блокчейні, і якщо не володіти професійними технологіями відстеження, важко пов'язати ці транзакції з реальними особами. Ця група намагається уникнути регулювання, використовуючи цю технологічну перешкоду.

Технології відстеження блокчейну для подолання відмивання грошей криптоактивів

Прокуратура використала спеціалізовані технологічні засоби, щоб подолати вроджені виклики розслідування відмивання грошей у сфері криптоактивів, поєднуючи фінансовий аналіз даних з відстеженням блокчейн-транзакцій. Це значний технічний прорив китайських правоохоронних органів у боротьбі з кримінальними злочинами, пов'язаними з відмиванням грошей у криптоактивах.

Слідчі порівняли часову кореляцію між традиційними банківськими рахунками та рахунками для торгівлі віртуальними монетами, виявивши підозрілі шаблони в рухах коштів, що суперечить законному “шифруванням криптовалют” обвинуваченого. Зокрема, щоразу, коли на банківський рахунок надходили депозити в юанях, відповідні транзакції на купівлю USDT відбувалися на платформі Tether протягом кількох хвилин, причому суми були дуже схожими. Ця висока частота та висока точність часової кореляції значно перевищує нормальну поведінку торгівлі криптоактивами.

Прокуратура віддалено перевірила дані закордонних платформ, щоб підтвердити процедури збору доказів, забезпечуючи дотримання законодавства в процесі побудови справи. Цей підхід «всеохоплюючого покриття» вирішує «проблему збору доказів» у транснаціональних економічних злочинах, що включають фінанси та особи з кількох юрисдикцій, про яку говорили прокурори.

Технологічний прорив у розслідуванні відмивання грошей у криптоактивах:

Аналіз часової релевантності: порівняння часових міток банківських переказів та угод з USDT для виявлення підозрілих патернів.

Слідкування за адресами блокчейну: за допомогою інструментів аналізу на ланцюгу слідкуйте за потоком USDT та його остаточним призначенням

Аналіз зв'язків між кількома рахунками: виявлення кількох, на перший погляд, незв'язаних рахунків, що контролюються однією і тією ж групою.

Міжнародна співпраця з даними: співпраця з закордонними торговими платформами для отримання KYC даних та записів транзакцій

Технологія відновлення грошових потоків: відновлення блокчейн-транзакцій у повний шлях руху коштів

21 березня 2025 року Пекінський районний суд Хайдянь виніс перше рішення, всі п'ять обвинувачених прийняли рішення і не подали апеляцію. Ця справа надала владі так зване «ключове судове практичне посилання», щоб впоратися з подібними фінансовими злочинами, пов'язаними з відмиванням грошей у сфері криптоактивів у все більш цифровому світі.

Китайський центральний банк оголосив про нульову толерантність до стабільних монет

На цьому ж фінансовому форумі на фінансовій вулиці, де було опубліковано справу про відмивання грошей з криптоактивами, голова Народного банку Китаю Пан Гуншень виступив із суворим попередженням, що стейблкоїни становлять загрозу для глобальної фінансової стабільності та валютного суверенітету. Він зазначив: «Стейблкоїни, як форма фінансової діяльності, все ще не можуть задовольнити основні вимоги фінансового регулювання», підкресливши, що стейблкоїни мають недоліки в ідентифікації клієнтів та дотриманні вимог протидії відмиванню грошей.

Глава центрального банку підкреслив, що стейблкоїни “посилюють слабкості глобальної фінансової системи” та виявляють прогалини у фінансуванні тероризму та відмиванні грошей з використанням шифрування. Пан Гуншень підтвердив, що Народний банк Китаю продовжить проводити політику нульової терпимості щодо приватних цифрових валют, одночасно уважно стежачи за розвитком міжнародного ринку стейблкоїнів.

На момент випуску цих попереджень, ринкова капіталізація ринку стабільних монет досягла приблизно 310 мільярдів доларів, з яких Tether і USD Coin займають відповідно близько 84% від загальної пропозиції (59% і 25% відповідно), щорічно обробляючи понад 46 трильйонів доларів у розрахунках. Такий величезний обсяг транзакцій у поєднанні з відносно м'яким регуляторним середовищем робить стабільні монети ідеальним інструментом для відмивання грошей у світі шифрування.

Жорстка позиція Китаю різко контрастує з глобальними тенденціями. США, ЄС та інші юрисдикції досліджують, як регулювати стабільні монети, а не повністю їх забороняти. Проте Китай вважає, що стабільні монети становлять пряму загрозу монетарному суверенітету, оскільки вони фактично створюють паралельну монетарну систему, що не контролюється центральними банками.

План стабільної монети Ant Financial та JD.com призупинено

У середині жовтня, за прямими вказівками Народного банку Китаю та Державного управління мережевої інформації, компанії Ant Group і JD.com призупинили плани з випуску стейблкоїнів в Гонконзі. Офіційні особи повідомили цим двом компаніям, що право на випуск валюти повинно повністю належати державі, а не приватним підприємствам. Це втручання зупинило попередній імпульс, оскільки Ant Group раніше оголосила в червні про намір подати заявку на отримання ліцензії на стейблкоїн у Гонконзі, Сінгапурі та Люксембурзі.

Незважаючи на труднощі, група Ant Group зареєструвала в Гонконзі торгові марки на віртуальні активи та технології блокчейн, включаючи “ANTCOIN”. Водночас, її блокчейн-платформа Whale минулого року обробила третину глобальних платіжних транзакцій на суму понад 1 трильйон доларів. Це показує, що група Ant все ще шукає можливості для розвитку бізнесу блокчейну в рамках нормативної бази.

У серпні китайські регулятори наказали брокерам і дослідницьким установам припинити публікацію звітів чи проведення семінарів, що пропагують стейблкоїни, через шахрайство та спекулятивні ризики. Цей всебічний регуляторний тиск свідчить про те, що уряд Китаю, здається, є вирішальним фактором у обмеженні поширення стейблкоїнів.

Водночас, минулого місяця, система ліцензування стабільних монет у Гонконзі привернула 77 заявок від банків, технологічних компаній та стартапів Web3, Гонконгське управління фінансових послуг провело попередню нараду, водночас попередивши, що спочатку буде схвалено лише обмежену кількість ліцензій. Ця диференційована регуляторна стратегія в рамках «одна країна, дві системи» демонструє, що Китай, зберігаючи фінансовий суверенітет, також експериментує з більш відкритою регуляторною структурою в Гонконзі.

Цей вирок у справі відмивання грошей на суму 166 мільйонів доларів у сфері криптоактивів, у поєднанні з нульовою толерантністю центрального банку та забороною на плани стабільної монети технологічних гігантів, чітко передає регуляторну позицію Китаю: у сфері цифрових валют лише цифрова валюта центрального банку (цифровий юань) є законним вибором.