Китай знову застосовує жорсткі заходи! Нові правила визнають віртуальні валюти незаконними фінансовими інструментами, суворо регулюючи токенізацію та стабільні монети юаня

Китайські восьми відомств спільно опублікували нові правила, які повністю забороняють діяльність, пов’язану з віртуальними валютами та токенізацією RWA, включаючи міжвідомчий спільний нагляд і регулювання, а також одночасно підвищують відповідальність за майнінг і випуск за кордоном.

Китайські органи влади знову посилили боротьбу з віртуальними валютами. Нещодавно Народний банк Китаю (центральний банк) у співпраці з Національним комітетом розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Управлінням фінансового нагляду, Комісією з цінних паперів та іншими 8 відомствами опублікували «Повідомлення щодо подальшого запобігання та усунення ризиків, пов’язаних з віртуальними валютами», у якому повторно наголошується, що віртуальні валюти не мають законної платіжної спроможності, а відповідна діяльність є незаконною фінансовою діяльністю. Вперше також включено популярну останнім часом «токенізацію активів реального світу (RWA)» до сфери суворого контролю; одночасно скасовано попередній документ 2021 року, офіційно вводячи більш жорсткий режим регулювання.

«Повідомлення» спочатку зазначає, що віртуальні валюти не мають такого ж правового статусу, як законні гроші. Біткойн, Ефір, USDT та інші віртуальні валюти мають основні характеристики: випуск не центральним органом, використання криптографічних технологій та розподілених реєстрів або подібних технологій, існування у цифровій формі тощо. Вони не мають законної платіжної спроможності, не повинні і не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Повідомлення стверджує, що діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Це включає діяльність з обміну законних валют на віртуальні, обмін між віртуальними валютами, купівлю-продаж віртуальних валют через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для торгівлі віртуальними валютами, випуск токенів для залучення фінансування, торгівлю фінансовими продуктами, пов’язаними з віртуальними валютами, тощо. Такі дії підозрюються у незаконному випуску токенів і цінних паперів, самовільному випуску цінних паперів, незаконному веденні цінних паперів і ф’ючерсного бізнесу, незаконному залученні коштів тощо. Всі ці дії суворо заборонені і підлягають жорсткому припиненню відповідно до закону.

Повідомлення встановлює, що іноземні організації та особи не мають права на будь-якій формі незаконно надавати послуги, пов’язані з віртуальними валютами, внутрішнім суб’єктам; крім того, без дозволу відповідних органів внутрішні та закордонні організації й особи не мають права випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, за кордоном.

Ще одним важливим аспектом є включення до суворого контролю швидко зростаючої останнім часом «токенізації активів реального світу (RWA)».

«Повідомлення» чітко зазначає, що будь-яка діяльність з токенізації RWA, що проводиться на території Китаю, а також послуги посередництва, інформаційні технології, пов’язані з цим, підпадають під заборону. Це стосується незаконного випуску цінних паперів, самовільного випуску цінних паперів, незаконного ведення цінних паперів і ф’ючерсного бізнесу, незаконного залучення коштів тощо. Іноземні організації або особи також не мають права на будь-якій формі незаконно надавати послуги з токенізації RWA в Китаї.

Однак, якщо діяльність з токенізації RWA здійснюється за дозволом відповідних органів і з використанням певної фінансової інфраструктури, вона не підпадає під цю заборону.

Що стосується внутрішніх суб’єктів, які здійснюють діяльність з токенізації RWA за кордоном, «Повідомлення» встановлює, що без дозволу та відповідної реєстрації вони не мають права вести таку діяльність, і виділяє два особливі випадки, що потребують особливого контролю:

1. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном «зовнішній борг» у формі RWA або базується на праві власності або доходах від внутрішніх активів, і здійснює за кордоном ціннісне сек’юритизацію або токенізацію RWA з ознаками акціонерного капіталу, це має регулюватися відповідно до принципу «однакова діяльність, однаковий ризик, однакові правила» під контролем Національної комісії розвитку та реформ, Комісії з цінних паперів і Національного управління валют, відповідно до їхніх функцій і законодавства.
2. Якщо внутрішній суб’єкт базується на внутрішніх активах і здійснює за кордоном інші форми діяльності з токенізації RWA, цю діяльність регулює разом із відповідними органами Китайська комісія з цінних паперів.

Варто зазначити, що Китайська комісія з цінних паперів також опублікувала «Рекомендації щодо регулювання випуску цінних паперів, забезпечених активами, за кордоном», згідно з якими, якщо грошові потоки від внутрішніх активів або прав на активи використовуються для випуску цінних паперів, підтриманих активами, за кордоном, необхідно суворо дотримуватися правил транснаціональних інвестицій і валютного контролю, а також заздалегідь подавати документи на реєстрацію до Комісії з цінних паперів і повністю розкривати інформацію про активи, структуру та схему випуску токенів.

На рівні виконання, китайські органи створять міжвідомчий механізм спільного реагування, який об’єднає Народний банк, Комісію з цінних паперів, поліцію, системи інтернет-безпеки та судову систему для посилення онлайн-моніторингу, відстеження фінансів і блокування платформ. Банки та платіжні організації заборонено відкривати рахунки, здійснювати перекази та розрахунки, пов’язані з діяльністю з віртуальними валютами, а також надавати послуги з зберігання, розрахунків і клірингу для діяльності з токенізації RWA та відповідних фінансових продуктів. Також посилюється моніторинг ризиків, і будь-які порушення мають бути своєчасно повідомлені відповідним органам.

Крім того, у назвах і сферах діяльності підприємств і індивідуальних підприємців заборонено використовувати слова або фрази «віртуальні валюти», «віртуальні активи», «криптовалюти», «криптоактиви», «стабільні монети», «токенізація активів реального світу», «RWA» тощо.

«Повідомлення» також зазначає, що Національний комітет розвитку та реформ у співпраці з відповідними органами продовжить роботу з очищення та припинення діяльності з майнінгу віртуальних валют, проведе повну перевірку та закриє існуючі майнінгові проекти, заборонить нові майнингові проекти та заборонить виробникам обладнання для майнінгу на території країни надавати будь-які послуги з продажу обладнання.

«Повідомлення» нагадує, що у разі виявлення незаконної діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами або токенізацією активів реального світу, відповідальні органи суворо притягнуть до відповідальності, а у випадках злочинів — передадуть справу до суду. Будь-які юридичні або фізичні особи, що інвестують у віртуальні валюти, токенізацію активів або відповідні фінансові продукти, і порушують громадський порядок, їхні цивільні правочини будуть визнані недійсними, а завдані збитки — відшкодовуватимуться самостійно; у разі порушення фінансової безпеки або порядку — відповідні органи вживуть заходів згідно з законом.

• Статтю опубліковано з дозволу: «Блокчейк Кісь»
• Оригінальна назва: «Китай знову вдарив! Віртуальні валюти офіційно визнано незаконним фінансом; суворий контроль RWA токенізації, юаневі стабільні монети»
• Автор оригіналу: Блокчейн МЕЛ