Китай знову застосовує сильні заходи! Віртуальні валюти повністю визнані незаконним фінансом; суворий контроль за RWA токенізацією, стабільними монетами юаня

Китайські органи влади знову посилили боротьбу з віртуальними валютами. Народний банк Китаю (центральний банк) нещодавно спільно з Національним комітетом розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Управлінням фінансового нагляду, Комісією з цінних паперів та іншими 8 відомствами опублікували спільне повідомлення «Щодо подальшого запобігання та усунення ризиків, пов’язаних з віртуальними валютами та іншими відповідними сферами», у якому не лише підтверджується, що віртуальні валюти не мають законної платіжної здатності, а й вказується, що відповідна діяльність є незаконною фінансовою діяльністю. Крім того, вперше у сферу суворого регулювання включено популярний у останні роки «токенізований актив у реальному світі (RWA)». Також скасовано попередній документ 2021 року, що означає перехід до більш жорсткого регулювання.

«Повідомлення» спочатку зазначає, що віртуальні валюти не мають такого ж правового статусу, як законна валюта. Віртуальні валюти, такі як Біткоїн, Ефір, USDT, мають основні характеристики: випуск не центральним органом, використання криптографії та розподіленого реєстру або подібних технологій, існування у цифровій формі. Вони не мають законної платіжної здатності, не повинні і не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Повідомлення зазначає, що діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Це включає здійснення операцій обміну між законною валютою та віртуальними валютами, обміни між віртуальними валютами, купівлю-продаж із центральним контрагентом, надання інформаційних послуг та цінового визначення для торгівлі віртуальними валютами, випуск токенів для залучення фінансування, а також торгівлю фінансовими продуктами, пов’язаними з віртуальними валютами. Такі дії підозрюються у незаконному випуску токенів і квитків, самовільному розміщенні цінних паперів, незаконному веденні цінних паперів і ф’ючерсного бізнесу, незаконному залученні коштів тощо. Всі ці дії суворо заборонені та підлягають законному припиненню.

Повідомлення встановлює, що іноземні організації та особи не мають права будь-яким чином незаконно надавати внутрішнім суб’єктам послуги, пов’язані з віртуальними валютами. Крім того, без дозволу відповідних органів внутрішні та іноземні організації й особи не мають права випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, за кордоном.

Ще одним важливим аспектом у «Повідомленні» є включення під суворий контроль популярного у останні роки «токенізованого активу у реальному світі (RWA)». У документі чітко зазначено, що будь-яка діяльність у Китаї, пов’язана з RWA токенізацією, а також надання відповідних послуг посередництва, інформаційних технологій, є незаконною. Це стосується незаконного випуску токенів і квитків, самовільного розміщення цінних паперів, незаконного ведення цінних паперів і ф’ючерсного бізнесу, незаконного залучення коштів. Іноземні організації та особи також не мають права будь-яким чином незаконно надавати RWA токенізовані послуги на території Китаю.

Однак, якщо діяльність з токенізації RWA здійснюється за дозволом відповідних регуляторів і з використанням певної фінансової інфраструктури, вона не підпадає під ці обмеження.

Щодо діяльності внутрішніх суб’єктів за кордоном, «Повідомлення» встановлює, що без дозволу та реєстрації відповідних органів будь-які організації та особи не мають права здійснювати таку діяльність. Вказано два особливі випадки, що потребують особливого контролю:

1. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном «зовнішньо-зобов’язану» RWA токенізацію або базується на праві власності або доходах від внутрішніх активів для проведення подібної діяльності за кордоном, вона має підпадати під суворий контроль відповідних органів, таких як Національна комісія розвитку та реформ, Комісія з цінних паперів, Управління валютного контролю, відповідно до принципу «однакова діяльність, один ризик, одні правила».
2. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює інші форми RWA токенізації за межами країни, вона підлягає контролю з боку Китайської комісії з цінних паперів та інших відповідних органів.

Варто зазначити, що Китайська комісія з цінних паперів також опублікувала «Рекомендації щодо регулювання випуску цінних паперів, підтриманих активами, за кордоном». Якщо грошові потоки від внутрішніх активів або прав на них використовуються для випуску цінних паперів за кордоном, їх потрібно суворо відповідати міжнародним інвестиційним та валютним регулюванням, а перед цим — подавати до Комісії з цінних паперів і дотримуватися всіх вимог щодо розкриття інформації про активи, структуру та схему випуску токенів.

На рівні реалізації, китайські органи створять міжвідомчий механізм спільного реагування, який об’єднає центральний банк, Комісію з цінних паперів, поліцію, системи кібербезпеки та юстицію для посилення онлайн-моніторингу, відстеження фінансів і блокування платформ. Банки та платіжні організації заборонено відкривати рахунки, здійснювати перекази та розрахунки, пов’язані з діяльністю у сфері віртуальних валют, а також надавати послуги з зберігання, розрахунків і клірингу для RWA токенізації та відповідних фінансових продуктів. Також посилюється моніторинг ризиків, і будь-які порушення мають оперативно повідомляти відповідним органам.

Крім того, у назвах та сферах діяльності підприємств і індивідуальних підприємців заборонено використовувати слова або фрази «віртуальна валюта», «віртуальні активи», «криптовалюта», «криптоактиви», «стабільна монета», «токенізація активів у реальному світі», «RWA» тощо.

«Повідомлення» також зазначає, що Національний комітет розвитку та реформ у співпраці з відповідними відомствами продовжить роботу з очищення та припинення діяльності з майнінгу віртуальних валют, проведе повну перевірку та закриє існуючі майнінгові проекти, заборонить нові майнингові проекти та заборонить виробникам обладнання для майнінгу на території країни надавати будь-які послуги з продажу обладнання.