中國女子捲 500 億比特幣潛逃英國，天津警方跨境追贓追款

天津警方發布「天津藍天格銳電子科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案」情況通報指出，公安機關仍在與英國執法機關進行跨境追逃追贓合作。中國史上最大比特幣洗錢案主角錢志敏在英國開庭，當庭認罪，承認持有和轉移犯罪所得的加密貨幣。該案涉及 12.8 萬人被騙，涉 6.1 萬枚比特幣（合人民幣近 500 億元）。

神秘女老闆錢志敏的多重身份

（右一戴口罩者為錢志敏，來源：X）

圍繞著藍天格銳以及錢志敏其人，一連串問題被大眾追問：錢志敏究竟是什麼人？她是怎麼出逃成功的？6.1 萬枚比特幣將如何處置？關於錢志敏，幾乎沒有「投資者」知悉其底細，大家口耳相傳的，只有藍天格銳的公開宣傳訊息以及未經證實的傳說。

藍天格銳宣傳說，「花花」畢業於清華大學，有雙博士學位，曾在美國留學，懂金融。來自瀋陽的「投資者」韓星海聽說，「花花」從美國帶回不少科技。他曾在推介會上問過「花花」為何不讓拍照，「她說是因為美國技術被她帶了回來，如果透露出去，美國會對她進行製裁」。

2024 年 4 月下旬，英國媒體報道錢志敏在英國落網後，她以張亞迪（Yadi Zhang）的身份向法院提供的出生日期是 1990 年 11 月 10 日。而據《中國新聞週刊》從不願具名的知情人士處獲悉，這個日期可能不實。該人士稱錢志敏於 1978 年 9 月出生於江蘇如皋，專科學歷，結過婚，後來離婚。這意味著錢志敏實際年齡約為 47 歲，而非她向英國法院聲稱的 34 歲。

《中國新聞周刊》了解到，2013 年，她曾涉發生在安徽合肥的一宗傳銷案，彼時錢志敏化名「李霞」，該案涉案人員眾多且涉案資金巨大，案發後有人被抓並獲刑，而作為操盤者的錢志敏一直在逃。這或可解釋在後來操盤藍天格銳期間，錢志敏為何一直要刻意保持神秘形象，不願光明正大示人。

錢志敏的多重身份與詐騙歷史

真實身份：1978 年生於江蘇如皋，專科學歷，約 47 歲

2013 年合肥傳銷案：化名「李霞」，操盤香港瑞銀國際傳銷組織

2014-2017 藍天格銳：化名「花花」，操盤 402 億元非法集資

2017 年潛逃英國：化名「張亞迪」，謊報年齡為 1990 年生

在接受《中國新聞周刊》記者採訪時，不只一位藍天格銳的「投資者」回憶起「花花」出現在他們面前時刻意遮擋住面孔的場景。那是 2016 年秋，張莉在北京參加了一場數千人規模的藍天格銳組織的推介會，錢志敏露面了。那是一個瘋狂的場面：錢志敏蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，在通往會議台的過道上，被人連帶輪椅高舉起來，眾人一邊高舉錢志敏，一邊高呼口號，其中一句是「三世富貴」。

精心設計的 402 億元龐氏騙局

2014 年 3 月 31 日，在逃的錢志敏在天津註冊成立了藍天格銳。藍天格銳有京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個大區管理全國理財產品的銷售業務。自 2014 年 4 月至 2017 年 8 月，藍天格銳推出了十款理財產品，以 1 至 3 倍的投資報酬率為誘餌，非法吸收民眾存款。

鄭正歌是重慶巫溪縣的教師，他接觸到藍天格銳是在 2016 年，由他的高中同學介紹。當時，鄭正歌抱著試一試的態度，與他的妻子各投了一份產品，每份 6 萬元。「我們觀察了一段時間，它確實按照時間來返錢，這樣 20 多個月可能就把本錢返回來，全返回來有兩三倍的利潤。所以後來就又加錢投了進去，直到 2017 年 7 月藍天格銳爆雷，共投入 100 多萬元。」

吸引瀋陽「投資者」韓星海的，不是理財產品本身，而是藍天格瑞的生命手環。2015 年 10 月，做過醫生的他參加了該產品的上市發表會。據介紹，生命手環內裝有晶片，功能之一是透過 GPS 和北斗雙定位，定位方位不超過 15 米。如有老人需要幫助，按下手環紅鍵，「10 分鐘內救護車就能到你身邊」。

藍天格銳宣稱這些產品是公司自主研發或與其他機構合作研發。然而，審判任江濤時，錢志敏的助理李作證稱，這些產品實際上是從上海、深圳以及江浙一帶的廠商購買的。藍天格銳成立生命環計劃服務中心的真實目的是為了擴大公司影響力，進而出售理財產品。「藍天格銳就是一個精心設計的陷阱。」鄭正歌說。

根據專案審計，自 2014 年 8 月至 2017 年 7 月，藍天格銳共吸收資金 402 億多元，這些錢由錢志敏控制支配。自 2014 年 4 月至 2017 年 8 月，藍天格銳向 128,409 人返款 341 億多元，用於購買珠寶款項 9,568 多萬元，用於購買不動產款項 9,189 萬多元，用於日常運營支出 2.1 億多元，另外還有約 1.4 億元購買了比特幣。

6.1 萬枚比特幣如何成為洗錢工具

根據《中國新聞週刊》所得到的關於該案的英國司法文件，這 6.1 萬枚比特幣被認為大部分來自錢志敏在中國實施的大規模的詐欺犯罪。2014 年 6 月，錢志敏以任江濤的名義開設了數位貨幣交易帳戶，並以贓物款逾 11 億元購買比特幣。這種操作手法在當時的中國相對容易實施。

北京德恆律師事務所律師劉揚介紹，錢志敏所謂透過比特幣洗錢的行為並不複雜。錢志敏在 2017 年 9 月逃至英國，同年 9 月 4 日，央行等七部委發布了《關於防範代幣發行融資風險的公告》，從那時起，虛擬數位貨幣交易所才關閉了人民幣與虛擬數位貨幣的兌換通道。也就是說，錢志敏在案發前可以使用贓物在交易平台直接購買比特幣，再加上當時帳戶實名制等反洗錢手段的缺位，她很容易就實現了攜比特幣逃至境外。

這個案件凸顯了比特幣在 2017 年之前中國監管環境的漏洞。當時加密貨幣交易所可以直接用人民幣購買比特幣，且 KYC（了解你的客戶）要求不嚴格，大額交易也缺乏有效監控。錢志敏利用這個監管真空期，將數十億元贓款轉化為比特幣，然後通過區塊鏈的匿名性和跨境特性，將資產轉移到英國。

至於錢志敏，在公安機關立案偵查前，2017 年 2 月，她向當時的男友趙某鋒提出幫她偷越國境。趙某鋒在上海經營古董公司。在趙的幫助之下，錢志敏越境出逃。對於其出逃細節，不得而知。錢志敏於 2017 年 7 月逃離中國，2017 年 9 月持名為「張亞迪」（Yadi）的英國護照抵達英國。她在英國僱用一名名叫溫儉（Wen Jian）的華人女性協助洗錢。溫儉 2021 年 5 月被捕，於 2023 年受審，後被判洗錢罪名成立。錢志敏一度出逃，2024 年 4 月下旬，英國媒體報道，錢志敏在英國落網並被還押候審。

劉揚認為，若以 2024 年以來比特幣市值最高價計算，6.1 萬枚比特幣價值高達 320 多億人民幣。他認為：「目前應該最大限度固定資金流轉證據，證明英國扣押的 6.1 萬枚比特幣與藍天格銳案存在關聯」，這或許能幫助追回這些比特幣。

跨境追贓的法律困境與進展

一個月前，英國最大規模比特幣洗錢案在倫敦開庭。案件主角正是天津藍天格銳電子科技有限公司非法吸收民眾存款案主犯錢志敏。當天，錢志敏當庭認罪，承認持有和轉移犯罪所得的加密貨幣。錢志敏的認罪大大縮短了原定 12 至 14 週的審理週期，接下來，案件進入量刑和宣判環節。

對於藍天格銳案的中國投資者來說，錢志敏的認罪，讓他們聚焦在新的焦點——6.1 萬枚涉案比特幣會何去何從？一位受害者告訴《中國新聞周刊》：「我們在關注英國審判的消息，中國警方也一直在積極地追款，這都是希望。」然而，跨境資產追回面臨複雜的法律程序。

英國法律對犯罪所得的處置有嚴格規定，通常會優先賠償當地受害者，然後才考慮境外受害者。中國與英國雖然有刑事司法協助協議，但資產追回往往曠日持久。比特幣的特殊性更增加了複雜度：它既是數位資產，又跨越多個司法管轄區，如何評估、保管和分配都缺乏先例。

天津警方的通報顯示，公安機關仍在與英國執法機關繼續進行跨境追逃追贓合作，盡全力挽回集資參與人的損失。這種表態給受害者帶來希望，但實際追回的時間和比例仍充滿不確定性。從類似案件經驗來看，跨境資產追回可能需要數年時間，且最終追回比例往往低於 50%。

這個案件對中國加密貨幣監管和比特幣在犯罪中的使用都具有深遠影響。它暴露了早期監管漏洞，也推動了後續更嚴格的反洗錢措施。2017 年後，中國全面禁止加密貨幣交易所運營，大幅降低了類似案件發生的可能性。