WLFI 可能遭調查！川普加密公司被控助北韓、俄羅斯洗錢活動

民主黨參議員敦促司法部和財政部對與川普有關的 World Liberty Financial（WLFI）涉嫌與朝鮮和俄羅斯的非法行為者有聯繫的情況展開調查。根據非營利監督機構 Accountable.US 報告，WLFI 向數十名可疑買家出售代幣，這些買家與大型洗錢平台、伊朗加密貨幣交易所，甚至北韓駭客都有互動。

WLFI 遭民主黨議員指控，川普關聯公司涉及洗錢

（來源：CNBC）

根據 CNBC 於 11 月 18 日獨家報道，參議員伊麗莎白·沃倫（馬薩諸塞州民主黨）和傑克·里德（羅德島州民主黨）於 11 月 12 日致信司法部長帕姆·邦迪和財政部長斯科特·貝森特，敦促他們對 WLFI 展開正式調查。這封信件標誌著民主黨對川普加密貨幣帝國審查的最新升級。

沃倫一直是國會中對加密貨幣監管最為強硬的聲音之一，她長期以來對數位資產行業缺乏監管表示擔憂。而里德作為參議院軍事委員會的資深成員，對涉及國家安全的外國資金流向問題尤為敏感。這兩位參議員的聯手推動，顯示這次調查請求不僅涉及金融監管，更觸及國家安全層面。

這兩位參議員引用了非營利監督機構 Accountable.US 於 2025 年 9 月發布的一份報告，該報告聲稱「川普家族的加密貨幣公司向數十名可疑買家出售代幣，這些買家與一個大型洗錢平台、一個伊朗加密貨幣交易所，甚至北韓駭客都有互動」。這些指控若屬實，將構成嚴重的違反美國制裁法律和反洗錢規定的行為。

Accountable.US 的報告提出了核心質疑：「歸根結底，問題仍然是——為什麼川普家族的加密貨幣公司要從與美國敵人有公開且明顯聯繫的人那裡收取資金，以及從幫助這些敵人和其他犯罪分子洗錢數十億美元的網絡中收取資金？」這個問題直指 WLFI 的盡職調查流程和合規性。

然而，World Liberty Financial 堅決否認了 CNBC 報告中存在任何利益衝突或不當行為。WLFI 發言人表示，公司嚴格遵守所有適用的反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）規定，並對所有交易進行徹底的合規審查。但批評者指出，區塊鏈的匿名性和去中心化特性使得完全追蹤資金來源變得極為困難。

北韓駭客與洗錢網絡的指控詳情

Accountable.US 的報告揭示了 WLFI 與多個可疑實體的潛在聯繫，其中最令人震驚的是與北韓駭客組織的關聯。北韓長期以來利用加密貨幣竊取和洗錢來繞過國際制裁，為其核武器和導彈計畫融資。根據聯合國和美國情報機構的報告，北韓駭客組織如 Lazarus Group 已經從全球加密貨幣交易所竊取了數十億美元。

報告指出，購買 WLFI 代幣的某些錢包地址曾與已知的洗錢平台有過交易往來。這些平台通常使用混幣器（mixer）或隱私幣來模糊資金來源，使得追蹤變得極為困難。雖然報告未直接聲稱 WLFI 故意與北韓駭客合作，但質疑其盡職調查流程是否足夠嚴格，以識別和阻止這些可疑交易。

Accountable.US 報告指控的核心內容

北韓駭客關聯：部分購買 WLFI 代幣的錢包地址與已知的北韓駭客組織使用的洗錢網絡有交易記錄

伊朗交易所聯繫：某些買家曾在受美國制裁的伊朗加密貨幣交易所進行交易

大型洗錢平台：數十名買家與處理數十億美元非法資金的混幣服務和隱私協議有互動

盡職調查質疑：WLFI 的 KYC 和 AML 程序是否足夠嚴格以識別這些高風險客戶

這些指控的嚴重性在於，如果 WLFI 確實接受了來自這些來源的資金，即使是無意的，也可能違反美國《國際緊急經濟權力法》（IEEPA）、《愛國者法案》以及針對北韓、伊朗和俄羅斯的各種行政命令。這些違規行為可能導致巨額罰款、刑事起訴，甚至對公司的關閉。

從技術角度看，區塊鏈的透明性意味著所有交易都是公開可追蹤的，但匿名性使得將錢包地址與真實身份連結變得困難。專業的鏈上分析公司如 Chainalysis 和 Elliptic 可以通過複雜的演算法追蹤資金流向，識別與非法活動相關的地址。Accountable.US 的報告很可能依賴了類似的分析工具。

川普家族在 WLFI 的角色引發利益衝突

美國總統川普在競選期間大力倡導建立對加密貨幣友好的監管框架，但在 World Liberty Financial 的網站上，他被譽為「聯合創始人榮譽退休」。這種雙重身份——既是推動加密貨幣友好政策的總統，又是加密貨幣公司的創始人——引發了前所未有的利益衝突爭議。

他的兒子小唐納德和埃里克被授予該加密平台的「Web3 大使」稱號，而巴倫則擔任其「DeFi 遠見者」。這種家族式的深度參與使得 WLFI 與川普政府的界限變得模糊。批評者指出，當總統家族直接從加密貨幣行業獲利時，很難確保政府政策是為了公共利益而非私人利益制定。

川普政府已經採取了一系列對加密貨幣極為友好的政策措施。就職典禮當天，美國證券交易委員會主席加里·根斯勒辭職，被加密貨幣倡導者保羅·阿特金斯取代。此後，SEC 已撤銷或與多家加密公司的案件達成和解。川普還簽署了允許美國人將退休儲蓄投資於加密貨幣的命令，並建立了國家比特幣儲備。

這些政策變化直接有利於整個加密行業，包括 WLFI。例如，穩定幣監管框架的建立為 WLFI 的 USD1 穩定幣提供了法律確定性。限制主流銀行參與加密貨幣的監管規定被撤銷，使得機構資金更容易流入加密市場。司法部減少對加密公司調查的指令，也降低了 WLFI 面臨執法行動的風險。

沃倫持續對川普加密業務的審查

與此同時，沃倫一直公開反對川普及其與整個數位資產產業的聯繫。這並非她第一次針對 WLFI 採取行動。6 月，沃倫和另一位參議員傑夫·默克利（俄勒岡州民主黨）致函 MGX 和 Binance 的首席執行官，要求這兩家公司保存並提供與其使用 World Liberty Financial 的 USD1 相關的通訊記錄。

參議員在信中寫道：「為了幫助我們更好地了解川普總統在 USD1 中的經濟利益在多大程度上影響了貴公司使用這種穩定幣而不是其他與美國總統無關的支付方式的決定，我們要求 MGX 和幣安提供有關這項投資的更多信息和文件。」這封信質疑的核心是：外國公司是否因為川普的總統地位而選擇使用 USD1，這是否構成對美國政策的不當影響。

目前尚不清楚沃倫最新推動對 World Liberty Financial 商業交易展開調查的努力是否會成功。司法部和財政部是否會回應參議員的調查請求，取決於多個政治和法律因素。川普任命的司法部長和財政部長可能不太願意調查總統家族的企業，但面對國會的壓力和公眾監督，他們也可能被迫採取某種行動。