Die Finanzmarktaufsicht plant, die Subgesetzgebung des Finanzdienstleistungsgesetzes zu nutzen, um die Regulierung von KOLs und das Anlocken von Transaktionen im Krypto-Bereich zu autorisieren, um regulatorische Lücken zu schließen und den Anlegerschutz zu stärken.
Verhinderung von unregulierten Transaktionsaktivitäten, die Finanzmarktaufsicht plant, das Finanzdienstleistungsgesetz zur Verstärkung der Aufsicht zu verwenden
Mit der anhaltenden Begeisterung für Kryptowährungsinvestitionen in Taiwan tauchen immer mehr sogenannte „Krypto-Profis“ (KOLs) auf, die über soziale Plattformen Gruppen zum Signal- und Investmentempfehlungen bilden. Diese „Ein- und Aussteiger“-Aktivitäten beeinflussen die Marktpreise und täuschen Investoren, was die Aufsichtsbehörden stark beunruhigt.
Bildquelle: Legislative Yuan, der KMT-Abgeordnete Li Yanshou fordert klare Regulierung der Krypto-KOLs angesichts der unregulierten Aktivitäten
Der KMT-Abgeordnete Li Yanshou kritisierte kürzlich bei einer Anhörung im Finanzkomitee, dass die aktuellen Vorschriften zwar Manipulationen zur Preisbeeinflussung verbieten, jedoch im Markt weiterhin Aktivitäten existieren, die tatsächliche Anlageberatung darstellen. Er forderte die Finanzmarktaufsicht auf, diese Aktivitäten klar zu regulieren. Der Vorsitzende der Finanzmarktaufsicht, Peng Jinlong, kündigte an, künftig durch eine Subgesetzgebung des „Gesetzes zum Schutz der Finanzverbraucher“ die Werbung, das Anwerben und die Verkaufsförderung durch KOLs im Finanzdienstleistungssektor zu regulieren, um einen geordneten virtuellen Vermögenswertmarkt aufzubauen.
Peng Jinlong betonte, dass ähnliche Aktivitäten im traditionellen Finanzmarkt bereits geregelt sind und Influencer, die Finanzprodukte bewerben, bestimmten Beschränkungen unterliegen. Der Fokus der Aufsicht liegt derzeit darauf, virtuelle Vermögenswerte und Beratungsaktivitäten in den Regulierungsrahmen einzubeziehen, um den Schutz der Investoren bei Informationszugang zu gewährleisten.
Laut Plan der Finanzmarktaufsicht wird in Zukunft auf die Selbstregulierungssysteme der traditionellen Finanzmärkte Bezug genommen, insbesondere bei Kooperationen zwischen Vermögensverwaltern und Influencern. Es könnte verlangt werden, dass Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASP) formelle Kooperationsverträge mit KOLs abschließen und diese in ihre internen Kontrollsysteme integrieren. Das bedeutet, dass künftig Krypto-Lehrer nur noch innerhalb eines rechtlich konformen Rahmens öffentlich werben oder Transaktionsdienste anbieten dürfen und nicht mehr im regulatorischen Vakuum agieren können.
Bildquelle: Legislative Yuan, Peng Jinlong betont, dass ähnliche Aktivitäten im traditionellen Finanzmarkt bereits geregelt sind und Influencer bei Finanzwerbung bestimmten Beschränkungen unterliegen
Wo liegen die Grenzen? Risiken illegaler Anwerbung bei Fällen wie Crypto Hu Shi und BitMart
In jüngster Zeit wurden mehrere Fälle bekannt, die die Grenzen der Regulierung deutlich machen. So wurde der bekannte Krypto-Influencer „Crypto Hu Shi“ und sein Unternehmen Yang Ji Co., Ltd. wegen Nichtregistrierung gemäß der „Verordnung zur Verhinderung von Geldwäsche bei Virtual-Asset-Dienstleistern“ sowie fehlender Erklärung zur Einhaltung der Geldwäscheprävention durch die Finanzmarktaufsicht verwarnt.
Dieses Bekanntmachung verbietet ausdrücklich die Anwerbung im Zusammenhang mit virtuellen Währungen und markiert den ersten offiziellen Fall, in dem ein KOL im Rahmen der virtuellen Vermögensregulierung direkt genannt wird. Obwohl Crypto Hu Shi später behauptete, die Branchenvereinigung habe keine rechtliche Wirkung, wiesen Rechtsexperten der Finanzmarktaufsicht darauf hin, dass das Betreiben, Anwerben oder die Geschäftsaktivitäten auf Plattformen ohne Registrierung bereits rechtliche Grenzen überschreiten. Besonders wenn diese Aktivitäten als Erweiterung der Börsengeschäfte angesehen werden, besteht ein hohes Risiko der Gesetzesverstöße.
Weiterführende Lektüre
Taiwans Krypto-KOL in der Kritik? Crypto Hu Shi wegen illegaler Anwerbung verwarnt, Anwälte geben Tipps zur Vermeidung von Verstößen
Ein weiterer Fall betrifft die ausländische Börse BitMart. Die Securities and Futures Bureau der Finanzmarktaufsicht hat die Plattform offiziell als nicht genehmigten Anbieter gekennzeichnet und speziell erwähnt, dass bestimmte KOLs auf der Plattform „Threads“ „Trade-Teams“ rekrutieren, indem sie Einladungscodes verwenden. Die Behörde betonte, dass BitMart keine Geldwäschepräventionsregistrierung besitzt und in Taiwan keine Dienstleistungen oder Werbung anbieten darf.
Weiterführende Lektüre
BitMart wird genannt! KOLs posten Einladungscodes in Gruppen – die Finanzmarktaufsicht warnt vor Risiken
Die Finanzmarktaufsicht rät den Nutzern, keine unautorisierten ausländischen Plattformen zu verwenden und keine Gelder auf entsprechende Konten zu überweisen. Diese Fälle zeigen, dass sowohl Einzelpersonen als auch ausländische Börsen, die illegale Anwerbung taiwanischer Bürger betreiben, von den Behörden benannt und gewarnt werden, was im schlimmsten Fall zu strafrechtlichen Ermittlungen führen kann.
Aufdecken der „Signal-Generator“-Täuschung, Investoren sollten vor falschen Erfolgsnachweisen und Fallen gewarnt werden
Außerdem nutzen Betrüger bei steigenden Kursen oft die FOMO (Fear of Missing Out)-Mentalität der Investoren, um mit ausgeklügelten Tools falsche Gewinne vorzutäuschen. Im Krypto-Bereich ist die sogenannte „Signal-Screenshot-Generator“-App weit verbreitet. Mit Eingabe von Coin, Hebel, Eröffnungskurs und Name kann man im Handumdrehen scheinbar beeindruckende Gewinnübersichten erstellen. Diese „Fake-Lehrer“ erstellen oft Gruppen auf Facebook, Instagram, LINE oder Telegram, in denen sie mit gefälschten Konten und Dialogen eine Atmosphäre schaffen, in der Investoren glauben, mit den Lehrern viel Geld zu verdienen. Ihre Masche beginnt meist mit kostenlosen Testtransaktionen, um Vertrauen aufzubauen, dann werden die Investoren aufgefordert, auf gefälschte Wallets oder unbekannte Börsen zu transferieren. Nach Geldeingang verschwinden die Lehrer und Gruppen über Nacht, was die Investoren um ihr Kapital bringt.
Neben technischen Fälschungen werden diese Gruppen auch oft mit sogenannten „Arbitrage-Formeln“ oder „professionellem Unterricht“ beworben, um mehr Publikum anzulocken. Beispielsweise behaupten KOLs auf „Threads“, mit nur 1.000 USDT Startkapital Millionen USDT an Handelsvolumen zu generieren, wobei alle Techniken vom Lehrer vermittelt werden und die Teilnehmer nur nachahmen müssen. Solche übertrieben garantierten Gewinne und die Forderung nach speziellen Einladungscodes für ausländische Plattformen bergen erhebliche rechtliche und Sicherheitsrisiken. Die Finanzmarktaufsicht und Polizei warnen wiederholt, dass Krypto-Investitionen nicht blind auf Gruppenempfehlungen vertrauen sollten. Jeder, der private Überweisungen oder die Weiterleitung an unregulierte Plattformen fordert, handelt äußerst riskant. Seriöse Marktteilnehmer sollten ein unabhängiges Risikobewusstsein entwickeln und sich nicht von falschen Gewinnbelegen blenden lassen.
Mehr zu „Krypto-Chaos“ und Skandalen
Geld einzahlen und mit „Edge Law“ interagieren? Das Verdachtsportal Star Vaults wird in Taiwan wegen Verdachts auf illegale Anwerbung geprüft
Unbekannt mich? Idol-Worship, Licking Culture – wie der Krypto-Bereich zu einer Betrugsmasche wurde
Signal-Screenshot-Generatoren entstehen! Krypto-Chaos: Alle sind „Transaktionslehrer“, die dich in Fake-Investmentgruppen locken
Regulierung in der Praxis: VASP-Gesetz und Selbstregulierung werden entscheidend
Derzeit befindet sich die Regulierung der Krypto-KOLs in Taiwan an einem entscheidenden Wendepunkt. Der Vorschlag der Partei der Bürger (Taiwan People’s Party) sieht vor, prominente Meinungsführer zu regulieren, verlangt von VASP, den Firmennamen und die Lizenzinformationen in Werbung und Marketing offenzulegen, sowie irreführende oder falsche Werbung zu verbieten. Zudem sollen KOLs bestimmte Qualifikationen nachweisen.
Bildquelle: Legislative Yuan, der Vorschlag der Partei der Bürger („Virtual Asset Service Law Draft“) fordert VASP auf, in Werbung und Marketing den Firmennamen und die Lizenzinformationen offenzulegen und irreführende Werbung zu verbieten
Allerdings geben Brancheninsider zu bedenken, dass es äußerst schwierig ist, von allen KOLs eine bestimmte Finanzqualifikation zu verlangen. Daher tendiert die derzeitige Kompromisslösung dazu, das Modell der Investment- und Vermögensberatungsgesellschaften zu übernehmen, bei dem Unternehmen die Zusammenarbeit mit Influencern regelmäßig überprüfen und durch Verträge die Einhaltung der Vorschriften sicherstellen.
Diese Maßnahmen gegen „Krypto-Lehrer“ sind Teil des Gesamtprozesses des „Gesetzes über virtuelle Vermögensdienste“ in Taiwan. Mit der schrittweisen Umsetzung der VASP-Registrierung wird die Regulierung von Transaktionsaktivitäten eine wichtige Ergänzung des regulatorischen Rahmens darstellen.
Derzeit sind in Taiwan folgende VASP registriert, alphabetisch sortiert:
- Hoya Digital Technology (HOYA BIT)
- TuoHuang Digital Technology (ZONE Wallet)
- Modern Wealth Technology (MaiCoin, MAX Exchange)
- Zhongliang Technology (KryptoGO)
- Fusheng Digital Technology (TWEX)
- KuaLian Technology (Chainss)
- Bitopro Technology (BitoPro)
- LianKe Co., Ltd. (XREX Exchange)
Der Vorsitzende der Finanzmarktaufsicht, Peng Jinlong, erklärte, dass das Gesetz in seiner Priorität auf die Gesetzgebung gesetzt wird und innerhalb von sechs Monaten Richtlinien für die Verwahrung von Kundengeldern festgelegt werden sollen. Investoren sollten künftig nur noch auf legal registrierte Plattformen setzen und bei unautorisierten Anwerbungen vorsichtig sein, um ihre Rechte zu schützen.
