'Tingkat Baru dari Kegilaan': Bank of Thailand Membekukan Lebih dari 3 Juta Akun, Menetapkan Batas Transfer

Bank Sentral Thailand memperketat pertempurannya melawan penipuan online dengan membekukan lebih dari 3 juta akun yang terkait dengan aktivitas ilegal. Namun, ribuan orang mengatakan mereka terpengaruh oleh langkah tersebut meskipun tidak terlibat dalam penipuan.

Bank Sentral Thailand Bertindak Melawan Penipuan Daring, Membekukan Jutaan Akun

Thailand, sebuah negara yang dilanda ribuan penipuan online, akhirnya mengambil tindakan terhadap beberapa aktivitas kriminal.

Menurut laporan pers lokal, Bank Sentral Thailand telah membekukan 3 juta akun yang terkait dengan 177.000 yang disebut “akun mule” — akun yang digunakan oleh penipu untuk mencuci dana ilegal.

Karena pelanggan yang diklasifikasikan sebagai rentan mengalami kerugian besar yang totalnya mencapai lebih dari $60 juta pada Q2, bank menetapkan batas transfer berdasarkan profil pelanggan.

Sebagai contoh, kelompok yang diklasifikasikan sebagai rentan, termasuk anak-anak di bawah 15 tahun dan orang dewasa yang lebih tua di atas 65 tahun, hanya dapat mentransfer setara dengan $1,570 per hari. Batasan itu dapat ditingkatkan seiring waktu. Peningkatan batas darurat dapat diproses, tetapi memerlukan waktu berjam-jam dan melibatkan pengawasan yang lebih ketat.

Otoritas bank mengatakan bahwa pembekuan ini sangat penting untuk memerangi masalah kejahatan daring, meskipun memiliki efek yang mengganggu. Wakil Gubernur Bank of Thailand, Daranee Saeju menyatakan:

Membekukan akun yang dicurigai sangat penting untuk melacak dan mengembalikan dana yang dicuri kepada korban penipuan.

Ribuan pengguna yang tidak bersalah telah memiliki akun dibekukan meskipun tidak ada hubungan yang jelas dengan aktivitas ilegal, bahkan ketika pihak berwenang mengklaim sebaliknya.

Ini telah memicu krisis kepercayaan perbankan dan dorongan untuk menarik uang tunai karena takut terkena dampaknya. Ekspatriat Rusia di Thailand tampaknya terkena dampak secara tidak proporsional, menghadapi pemblokiran kartu dan penolakan penarikan.

Laporan lokal menyebutkan seorang warga negara Rusia melaporkan akun $25,000 yang dibuka secara sah dibekukan sejak 2019. “Ini adalah tingkat kebodohan yang baru,” kata warga negara Rusia lainnya di Thailand, merujuk pada gangguan dalam kehidupan sehari-hari.

Namun, pembekuan kemungkinan besar tidak akan berhenti, karena bank fokus untuk mengakhiri penipuan ini dengan menutup jalur keuntungan bagi para penjahat online. Meskipun demikian, negara tersebut baru-baru ini membuka diri terhadap aset digital, memungkinkan para wisatawan untuk memanfaatkannya untuk pembayaran.