Coinbase menyelesaikan denda sebesar 24,7 juta dolar di Irlandia karena kesalahan pengawasan transaksi

Coinbase Europe Limited, cabang Eropa dari pertukaran uang enkripsi Coinbase (Amerika), telah mencapai kesepakatan penyelesaian 21,5 juta euro (24,7 juta USD) dengan Bank Sentral Irlandia karena kesalahan teknis dalam sistem pemantauan transaksi periode 2021–2022. Kesalahan pemrograman menyebabkan beberapa transaksi hanya diperiksa sebagian untuk aktivitas mencurigakan. Coinbase mendeteksi, memperbaiki dalam beberapa minggu, dan meninjau kembali semua transaksi yang terpengaruh.

Sekitar 2.700 laporan mencurigakan diajukan terkait dengan 15 juta USD dari total 185.000 transaksi, menyumbang sekitar 31% dari 202 miliar USD transaksi Coinbase Europe pada saat itu. Denda didasarkan pada pendapatan rata-rata 480 juta USD/tahun di Irlandia. Coinbase kini telah memperkuat proses AML, memperluas uji coba dan pengawasan. Pada tahun 2023, mereka memilih Irlandia sebagai pusat operasi Eropa sebelum regulasi MiCA berlaku.