India FIU Memperketat Pengawasan Crypto Dengan 49 Bursa Terdaftar

Pengawas keuangan India memperluas pengawasan kripto, memberlakukan aturan AML yang ketat sambil memberi sanksi pelanggaran untuk memperkuat transparansi dan kepatuhan di seluruh negeri.

Unit Intelijen Keuangan India telah memperketat pengawasan kripto setelah mendaftarkan 49 bursa selama FY 2024–25. Terutama, penegakan hukum yang berorientasi pengguna meningkat karena denda mencapai INR 2,8 miliar sebelumnya. Sementara itu, langkah ini menunjukkan pengawasan yang lebih besar terhadap aktivitas aset digital di tingkat nasional.

FIU Membawa 49 Bursa Kripto di Bawah Kerangka AML

Menurut laporan FY 2024 – 25, FIU-IND mengamati 49 bursa kripto terdaftar yang beroperasi dalam lingkungan yang sesuai. Pentingnya, 45 adalah entitas domestik, dan 4 adalah operator luar negeri. Oleh karena itu, otoritas mendapatkan kendali yang lebih luas atas pasar aset digital virtual yang berkembang di seluruh India.

BERITA TERKINI: 🇮🇳 49 bursa kripto terdaftar di Unit Intelijen Keuangan (FIU) selama FY 2024–25

– 45 berbasis di India, 4 platform luar negeri

– ₹28 crore dalam denda dikenakan pada bursa yang tidak patuh selama tahun tersebut. pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— Crypto India (@CryptooIndia) 6 Januari 2026

Laporan tersebut, yang dilihat pada 5 Januari 2026, membahas prosedur yang lebih ketat untuk penyaringan saat pendaftaran. Sebagai hasilnya, apa yang disampaikan kerangka kerja adalah pengembangan parit regulasi yang mengelilingi bursa yang patuh. Selain itu, semua penyedia terdaftar diharuskan secara aktif melaporkan aktivitas keuangan mencurigakan kepada lembaga pemerintah.

_Baca Terkait: _****Berita Penipuan Kripto: Lansia India Kehilangan $431K dalam Penipuan Perdagangan Kripto| Berita Bitcoin Langsung

FIU menekankan melakukan analisis strategis terhadap Laporan Transaksi Mencurigakan yang diserahkan oleh bursa-bursa ini. Namun, kripto masih rentan terhadap eksploitasi kriminal serius, kata otoritas. Secara khusus, tanda bahaya termasuk transfer terkait hawala, hasil perjudian ilegal, dan skema penipuan yang kompleks.

Meskipun ada risiko, FIU mengakui peran kripto dalam inovasi keuangan dan penciptaan kekayaan. Namun, pengawasan diperlukan untuk mencegah penggunaan ilegal. Oleh karena itu, regulator menjaga keseimbangan antara inovasi dan penegakan hukum dalam memanfaatkan sektor keuangan digital di seluruh India.

Peraturan Kepatuhan Diperluas Saat Denda Mencapai INR 2,8 Miliar

Selama tahun keuangan terakhir, FIU telah menjatuhkan total INR 2,8 miliar dalam denda terhadap pelanggar. Sebagai hasilnya, upaya penegakan hukum bertujuan memperkuat harapan kepatuhan di bawah undang-undang keuangan yang ada. Sementara itu, pengawasan meningkat di bawah  Prevention of Money Laundering Act, 2002.

Di bawah aturan PMLA, semua penyedia layanan VDA diharuskan mendaftar sebagai entitas pelapor. Sebagai hasilnya, baik platform domestik maupun luar negeri harus memenuhi persyaratan kepatuhan yang sama. Selain itu, kegagalan untuk mematuhi dapat mengakibatkan denda keuangan dan pembatasan operasional.

Bursa yang terdaftar harus menerapkan standar uji tuntas pelanggan yang ketat secara rutin. Oleh karena itu, penting bagi platform untuk melakukan pemeriksaan know your customer (KYC) secara menyeluruh dan peningkatan uji tuntas. Selain itu, bursa harus memeriksa pengguna terhadap daftar sanksi secara berkala.

Kewajiban pemantauan transaksi juga diperkuat di bawah pengawasan FIU. Secara khusus, bursa diharuskan membuat Laporan Transaksi Mencurigakan dan Laporan Transfer Dana Lintas Batas. Selain itu, semua data yang relevan harus dibagikan secara tepat waktu kepada otoritas.

Persyaratan pencatatan mengharuskan penyimpanan transaksi dan kepemilikan dompet selama 5 tahun. Sementara itu, transparansi kepemilikan manfaat terus menjadi perhatian penyelidik. Selain itu, bursa diharuskan menyimpan catatan rinci tentang identitas semua pengguna.

FIU Akan Memperkuat Pengawasan Kripto Seiring Adopsi yang Meningkat

Setiap entitas terdaftar harus memiliki petugas kepatuhan yang ditunjuk dan direktur yang bertanggung jawab. Sebagai hasil dari pentingnya hal tersebut, akuntabilitas telah berkembang ke tingkat manajemen senior. Selain itu, penilaian risiko berkala diperlukan terhadap paparan terhadap ancaman pencucian uang.

FIU mengatakan langkah dalam regulasi ini bertujuan meningkatkan transparansi dan mencegah penyalahgunaan kriminal. Oleh karena itu, platform domestik yang patuh dapat meningkatkan kepercayaan trader. Sementara itu, penegakan hukum mendorong migrasi dari tempat luar negeri yang tidak terdaftar.

Pejabat percaya bahwa pengawasan yang lebih baik akan baik untuk stabilitas jangka panjang ekosistem kripto India. Selain itu, penegakan AML yang stabil berkontribusi pada tujuan integritas keuangan yang lebih luas. Sebagai hasilnya, India diposisikan untuk pertumbuhan aset digital yang diatur.

Pengamat industri mengatakan kerangka kerja ini dapat mengubah kompetisi antar bursa di seluruh negeri. Namun, biaya kepatuhan mungkin menjadi tantangan bagi operator yang lebih kecil. Meskipun demikian, regulator memiliki kekuatan penegakan hukum untuk melindungi investor serta kepentingan keamanan nasional.

FIU menyimpulkan bahwa tingkat pemantauan akan meningkat seiring adopsi kripto yang semakin meluas. Sementara itu, otoritas akan mengembangkan alat deteksi dengan data STR. Pada akhirnya, pengawasan bertujuan mengintegrasikan kripto ke dalam sistem keuangan India secara bertanggung jawab.