DeFAI adalah DeFi baru! Dari nenek-nenek pun bisa melakukan trading dengan ChatGPT yang berbasis percakapan

DeFi terhambat oleh pengaturan dompet, manajemen Gas, dan kompleksitas lintas-rantai yang mencegah adopsi massal, dengan hambatan masuk yang terlalu tinggi. DeFAI (DeFi + AI) mengubah semua ini, melalui tiga area utama—lapisan abstraksi AI, agen perdagangan otonom, dan dApp yang didorong AI—membuat DeFi semudah mengobrol dengan ChatGPT.

Kompleksitas DeFi menjadi hambatan yang mematikan

DeFi selalu menjadi fondasi Web3, memberdayakan kami dengan kemampuan pengiriman lintas batas instan, investasi aset on-chain, dan peminjaman tanpa perantara. Ini menyelesaikan masalah dunia nyata, memberikan layanan keuangan kepada orang-orang tanpa rekening bank, menghilangkan perantara dan beroperasi 24/7, menciptakan sistem keuangan yang benar-benar global.

Namun masalahnya jelas: DeFi sangat kompleks. Pengaturan dompet, manajemen kunci pribadi, optimasi Gas, jembatan lintas-rantai, identifikasi risiko kontrak pintar—ini adalah jurang teknologi yang tak dapat diatasi oleh pengguna biasa. Bahkan bagi pengguna asli kripto, ketika dihadapkan dengan puluhan blockchain publik, ratusan protokol, dan puluhan ribu token, mereka sering merasa terhangau-hangau.

Kompleksitas ini secara langsung membatasi skala pengguna dan ukuran dana DeFi. Ketika hambatan partisipasi setinggi memerlukan berminggu-minggu untuk mempelajari pengetahuan dasar, sebagian besar pengguna potensial akan memilih untuk menyerah. DeFi membutuhkan revolusi pengalaman pengguna yang menyeluruh, dan DeFAI adalah jawaban untuk revolusi ini.

Lapisan abstraksi AI: Operasikan DeFi dengan bahasa alami

Lapisan abstraksi dirancang untuk menyembunyikan kompleksitas DeFi di balik antarmuka intuitif, memungkinkan pengguna berinteraksi dengan protokol DeFi menggunakan perintah bahasa alami, bukan mengelola panel kontrol yang canggung. Sebelum AI muncul, arsitektur berbasis niat seperti CoWSwap dan Symm meskipun menyederhanakan eksekusi perdagangan, tidak menyelesaikan masalah inti: DeFi tetap menakutkan.

Saat ini solusi AI sedang menjembatani kesenjangan ini. Griffain memimpin dengan peluncuran token, fitur lengkap memungkinkan pengguna untuk melakukan berbagai operasi dari dasar hingga kompleks, seperti otomasi tugas (DCA), penerbitan token meme dan airdrop berdasarkan kondisi spesifik. Orbit/Grift fokus pada fungsionalitas lintas-rantai, mengintegrasikan lebih dari 117 rantai dan 200 protokol, adalah platform dengan integrasi paling banyak. Neur memposisikan diri sebagai platform asisten Solana, dirancang khusus untuk ekosistem Solana dan didorong oleh rangkaian agen Solana.

Kesamaan platform ini adalah mengubah operasi DeFi yang kompleks menjadi percakapan sederhana. Ingin transfer lintas-rantai? Beritahu AI “pindahkan USDT saya di Ethereum ke Solana”. Ingin mengoptimalkan hasil? Tanya AI “bantu saya menemukan tingkat hasil stablecoin tertinggi saat ini”. Cara interaksi ini menurunkan hambatan penggunaan DeFi ke level pengguna internet biasa.

Agen perdagangan otonom: Dari bot ke mitra yang dapat belajar

Alih-alih menghabiskan berapa jam untuk menggali kelebihan hasil, melakukan perdagangan secara manual, mengapa tidak membiarkan agen perdagangan menanganinya? Agen perdagangan otonom meningkatkan bot perdagangan tradisional ke tingkat baru, menjadi mitra dinamis yang dapat beradaptasi dengan lingkungan, terus belajar, dan membuat keputusan yang lebih bijaksana seiring waktu.

Perbedaan esensial antara agen dan bot

Kesadaran lingkungan: Ekstrak informasi dari lingkungan yang tidak terstruktur dan terus berubah, bukan bergantung pada data statis

Kemampuan penalaran: Melakukan penalaran mendalam pada data dalam mencapai tujuan, bukan menjalankan instruksi yang telah ditentukan sebelumnya

Pembelajaran pola: Temukan pola reguler dan pelajari cara memanfaatkannya seiring waktu, bukan mengulangi tindakan tetap

Perilaku inovatif: Melakukan perilaku yang pernah tidak secara eksplisit diprogramkan oleh pemiliknya, menunjukkan otonomi sejati

Domain ini berkembang pesat. Awalnya hanya perjudian altcoin yang menghibur, sekarang telah berubah menjadi alat yang praktis dan berorientasi pada keuntungan. Namun tantangan kunci adalah: bagaimana memverifikasi bahwa “agen” bukanlah bot atau bahkan manipulasi orang sungguhan di balik layar? Di sinilah infrastruktur AI terdesentralisasi (DeAI) berperan.

Infrastruktur kunci seperti lingkungan eksekusi tepercaya (TEE) memastikan agen beroperasi dengan aman dan tanpa gangguan. TEE Phala Network menyediakan zona isolasi aman untuk pemrosesan data rahasia, eksperimennya seperti Unruggable ICO menunjukkan bagaimana agen dapat mempertahankan integritas data saat menjalankan tugas. Inovasi seperti zkML (pembelajaran mesin pengetahuan nol) atau opML menyediakan verifikasi penalaran dan perhitungan, “bukti pengambilan sampel” Hyperbolic Labs menggabungkan teori permainan dan pengambilan sampel untuk memastikan akurasi perhitungan dalam lingkungan terdesentralisasi.

Ketika agen otonom mulai menangani TVL tingkat miliaran, pengguna perlu memahami bagaimana agen mengelola risiko, memverifikasi kerangka operasinya, dan memastikan dana tidak terbuang seperti perjudian pada token yang tidak dikenal. Almanak menyediakan agen AI kuantitatif tingkat institusional, menggunakan TEE untuk memastikan privasi eksekusi strategi dan implementasi delegasi izin presisi melalui dompet non-custodial. Cod3x menyediakan alat pembangunan tanpa kode, pengguna dapat membuat agen dengan menentukan strategi perdagangan, kepribadian, bahkan gaya tweet.

Mode Network memimpin ekosistem DeFi yang didorong AI

Aplikasi terdesentralisasi yang didorong AI adalah cabang yang penuh harapan namun masih dalam tahap awal dalam domain DeFAI. dApp berfitur lengkap ini mengintegrasikan AI atau agen AI untuk meningkatkan fungsionalitas, otomasi, dan pengalaman pengguna. Mode Network sebagai platform Layer 2 yang dirancang untuk pembangun AI x DeFi, mengumpulkan berbagai tim yang berdedikasi untuk mengembangkan aplikasi terdepan.

ARMA adalah platform penambangan stablecoin otonom yang dikembangkan oleh Gizatech, dapat disesuaikan sesuai preferensi pengguna. Modius adalah agen otonom yang didorong oleh Autonolas untuk brush Balancer LP. Amplifi agen pinjaman terintegrasi dengan Ironclad Finance, secara otomatis menukar aset dan memaksimalkan hasil melalui rebalansi otomatis. Inti dari ekosistem adalah token asli Mode, pemegang dapat mempertaruhkan untuk airdrop agen AI, akses whitelist proyek, dan manfaat ekosistem.

Selain itu, HeyAnon mengumumkan pengembangan lapisan abstraksi sebagai antarmuka DeFi, agen DeFi untuk eksekusi perdagangan otonom, dan agen penelitian dan komunikasi untuk akuisisi penyaringan dan interpretasi data. Reaksi pasar hangat, nilai token anonim melompat dari 10 juta dolar menjadi 130 juta dolar.